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Manhattan Private Credit Lance un Réseau pour Connecter les Investisseurs aux Marchés du Crédit Privé Alors que le Prêt Bancaire Continue de Se Contracter

Manhattan Private Credit lance officiellement son réseau de capital privé, servant d'intermédiaire structuré entre les investisseurs et le marché du crédit privé en pleine croissance. Ce marché, qui pèse désormais plusieurs billions de dollars, a comblé le retrait des banques traditionnelles de certains secteurs comme le financement immobilier, le refinancement d'entreprises et les produits structurés de niche. Le réseau se concentre sur la origination d'opérations et la mise en relation de capitaux dans divers domaines, y compris le financement de procédures judiciaires et les situations spéciales. Contrairement à un fonds traditionnel, il fonctionne comme une couche infrastructurelle reliant investisseurs, emprunteurs et partenaires qui dépendaient auparavant de réseaux fragmentés et basés sur les relations. La société compare son modèle à une plateforme de mise en relation, similaire à Airbnb ou Uber, en mettant en avant l'efficacité et l'accès à des opportunités qui échappent généralement aux marchés publics. L'accès au réseau se fait par le biais d'une structure d'adhésion, offrant un accès à des opportunités structurées sans constituer un produit d'investissement en soi.

TheNewsCrypto04/03 04:08

Manhattan Private Credit Lance un Réseau pour Connecter les Investisseurs aux Marchés du Crédit Privé Alors que le Prêt Bancaire Continue de Se Contracter

TheNewsCrypto04/03 04:08

Le prochain grand marché haussier du Bitcoin pourrait commencer par une crise du crédit privé

Le prochain grand cycle haussier du Bitcoin pourrait être déclenché par une crise du crédit privé, selon une analyse de Jordi Visser. Bien que le Bitcoin soit généralement vendu en premier lors d’une crise de liquidité initiale (comme en mars 2020 ou pendant la crise des banques régionales en 2023), il réagit ensuite plus rapidement que presque tout autre actif lorsque les gouvernements injectent à nouveau des liquidités pour stabiliser le système. Le marché du crédit privé, estimé à 3 000 milliards de dollars et en croissance rapide, montre déjà des signes de tension, avec des restrictions de rachat et des dépréciations d’actifs. Un risque majeur provient de son exposition au secteur des logiciels (environ 25% des portefeuilles), dont le modèle économique est remis en cause par l’IA, érodant la valeur des actifs sous-jacents. À court terme, le Bitcoin souffre doublement : en tant qu’actif lié aux technologies et en tant qu’actif liquide facile à vendre. Mais dans un système financier américainement endetté et financiarisé, les autorités ne peuvent pas laisser une crise de liquidité s’aggraver. Une intervention politique est probable, relançant les liquidités – et le Bitcoin, conçu comme une alternative au système traditionnel, en bénéficierait fortement. Ainsi, bien qu’une crise du crédit privé puisse initialement faire baisser le Bitcoin, les mesures de sauvetage qui suivraient pourraient marquer le début de sa prochaine grande hausse.

marsbit03/13 12:00

Le prochain grand marché haussier du Bitcoin pourrait commencer par une crise du crédit privé

marsbit03/13 12:00

Rachat de masse et resserrement du crédit : l'industrie américaine du crédit privé confrontée à une "tempête de retraits"

Le secteur américain du crédit privé, d'une valeur de 1 800 milliards de dollars, fait face à une double pression : des retraits massifs d'investisseurs et un resserrement des prêts bancaires. Des géants comme Cliffwater et Morgan Stanley ont dû restreindre les rachats de leurs fonds de plusieurs milliards de dollars, face à des demandes de retrait atteignant jusqu'à 14 % des actifs. Parallèlement, JPMorgan a réduit la valeur des garanties sur certains prêts, notamment dans le secteur des logiciels, limitant ainsi l'accès au financement pour ces fonds. Ce mouvement s'explique par un arbitrage sur la valeur nette comptable (NAV) : les actifs détenus par les fonds sont valorisés à un prix supérieur à leur valeur de marché, incitant les investisseurs à retirer leurs fonds avant une éventuelle dépréciation. Cette dynamique crée un effet de ruée similaire à une banque, exacerbant les tensions de liquidité. Malgré des rendements affichés élevés et un levier modéré, la liquidité limitée des actifs sous-jacents et la dépendance à l'égard du financement bancaire rendent le secteur vulnérable. La transparence des valorisations et la pérennité du modèle de croissance rapide du crédit privé sont désormais remises en question.

marsbit03/12 02:51

Rachat de masse et resserrement du crédit : l'industrie américaine du crédit privé confrontée à une "tempête de retraits"

marsbit03/12 02:51

Les détracteurs du Bitcoin sont en train de « piller » le monde avec le crédit privé

Les détracteurs du Bitcoin utilisent le crédit privé pour « piller » le monde, selon cet article. Le crédit privé, présenté comme une innovation financière, est en réalité un outil risqué et opaque qui transfère les pertes vers les épargnants ordinaires (retraités, employés) tandis que les gestionnaires empochent les bénéfices. Avec une taille de marché passée de 460 milliards de dollars en 2000 à 2 000 milliards aujourd’hui, cette classe d’actifs évite la régulation et masque ses vraies valorisations, contrairement au Bitcoin dont les prix sont transparents. L’article souligne son rôle dans le financement des infrastructures d’IA, utilisant l’épargne des travailleurs pour automatiser leurs propres métiers. En cas de crise, les pertes seront socialisées et les responsables introuvables, ce que l’auteur qualifie de « vol organisé ».

marsbit03/06 09:59

Les détracteurs du Bitcoin sont en train de « piller » le monde avec le crédit privé

marsbit03/06 09:59

OKX Ventures Investit dans STBL Pour Lancer un Stablecoin Adossé à des Actifs Réels Avec Hamilton Lane et Securitize

OKX Ventures, la branche d'investissement de l'exchange de cryptomonnaies OKX, a investi dans STBL, une entreprise développant une stablecoin adossée à des actifs réels (RWA). Ce partenariat associe des acteurs majeurs de la finance traditionnelle, notamment Hamilton Lane, une société mondiale de marchés privés, et Securitize, un fournisseur réglementé de tokenisation. Ensemble, ils prévoient de lancer cette nouvelle stablecoin sur X Layer, une blockchain développée par OKX. L'objectif est d'élargir l'utilité des stablecoins au-delà de la simple conversion de liquidités en les connectant directement à des investissements institutionnels en crédit privé, via le fonds SCOPE de Hamilton Lane. Securitize assurera l'émission légale et la tokenisation pour garantir la conformité réglementaire. STBL souligne que la tokenisation doit être fonctionnelle et s'intégrer au système financier réel, permettant ainsi l'utilisation des actifs tokenisés pour les paiements, les garanties et la gestion de trésorerie. Cette initiative s'inscrit dans une tendance croissante de convergence entre les produits de Wall Street et l'infrastructure de la cryptomonnaie.

TheNewsCrypto02/12 12:31

OKX Ventures Investit dans STBL Pour Lancer un Stablecoin Adossé à des Actifs Réels Avec Hamilton Lane et Securitize

TheNewsCrypto02/12 12:31

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