Monarq, Flare и Upshift недавно объявили о запуске MXRPY, управляемого мультистратегического хранилища доходности XRP на базе Flare. Это хранилище предназначено для держателей XRP, которые ищут различные возможности получения дохода через единый продукт.
Хранилище доходности XRP Monarq (MXRPY) позволяет клиентам вносить FXRP, который представляет собой представление XRP на Flare, в хранилище, управляемое профессионалами и распределяющее капитал по трем уникальным стратегическим категориям. Эти категории включают торговлю опционами, арбитраж базисов и ставок финансирования, а также развертывание XRPFi в блокчейне. За основу хранилища служит институциональная инфраструктура хранилищ Upshift, которой управляет Monarq Asset Management.
Начиная с сегодняшнего дня, держатели XRP смогут получить доступ к MXRPY через Upshift, с максимальным первоначальным взносом в размере 500 000 FXRP в их распоряжении. Текущий целевой диапазон доходности хранилища составляет от трех до четырех процентов годовых (APY), при этом фактическая доходность распределяется со временем в зависимости от эффективности стратегии и рыночных условий.
Предоставляя управляемый продукт, который сочетает исполнение в блокчейне и вне его, MXRPY расширяет возможности XRPFi на Flare за рамки полностью ончейн-кредитования, предоставления ликвидности и методов стейкинга. Это достигается за счет создания управляемого продукта. Структура предназначена для того, чтобы предоставить держателям XRP более широкий доступ к различным вариантам получения дохода внутри экосистемы Flare, сохраняя при этом их вовлеченность в экосистему Flare.
«Настоящей финансовой системе необходим более широкий выбор вариантов», — сказал Шилиан Тан, управляющий партнер Monarq Asset Management. «MXRPY создан как один из таких вариантов для держателей XRP.»
Для распределения FXRP, внесенного в хранилище, используются четыре основных механизма получения дохода. В первом сценарии XRP используется в качестве залога с помощью инфраструктуры FalconX для финансирования опционных стратегий, реализуемых на различных площадках, таких как Deribit и OTC Structured Products. Вторая стратегия реализует рыночно-нейтральные решения по базису и ставкам финансирования на основных криптовалютных рынках, используя заранее заимствованные стейблкоины. Капитал напрямую распределяется в нативные для Flare возможности XRPFi, включая рынки кредитования, стратегии ликвидности и другие DeFi-приложения на основе FXRP. Это третий метод.
Токены-расписки MXRPY, которые пользователи получают после внесения FXRP в хранилище, представляют собой капитал, который они разместили, и накопленный доход. Обработка выводов происходит по еженедельному циклу погашения, который происходит каждую пятницу. Кроме того, доступен альтернативный механизм быстрого погашения на платной основе.
«Хранилище Clearstar EarnXRP показало, что существует реальный спрос на хранилища, номинированные в XRP, на Flare», — сказал Итан, руководитель роста в Upshift. «Upshift предоставил инфраструктуру для этого запуска, и теперь мы расширяем модель вместе с Monarq, вторым хранилищем XRP с другим стратегическим профилем и более широким набором источников дохода.»
Поскольку поставщики инфраструктуры и управляющие активами создают новые продуктовые и стратегические категории для держателей XRP, запуск отражает более масштабное расширение, произошедшее внутри экосистемы XRPFi на Flare. Приложения для кредитования, ликвидности и стейкинга являются примерами существующих протоколов, используемых по всей экосистеме. Эти приложения работают на основе FXRP и архитектуры взаимодействия Flare.
Компании заявили, что в ближайшем будущем хотят создать автономное приложение. Это приложение позволит пользователям подключаться напрямую через кошельки XRPL и распределять капитал с помощью единого потока подписей на основе Flare Smart Accounts.
По словам компаний, доходность и производительность могут изменяться в зависимости от рыночных условий, исполнения плана и времени развертывания. Несмотря на то, что диверсификация по различным механизмам получения дохода может снизить риск концентрации, пользователи по-прежнему подвержены контрагентским, смарт-контрактным, оракульным и инфраструктурным рискам, связанным как с ончейн, так и с оффчейн рынками. Сегодня начинается доступность MXRPY через Upshift.
Управляющий цифровыми активами Monarq Asset Management поддерживается компанией FalconX. Компания отвечает за разработку и управление институциональными стратегиями для цифровых активов, включая деривативы, базисную торговлю и структурированные крипто-решения. Реализуя диверсифицированную стратегию как на централизованных, так и на децентрализованных площадках, компания фокусируется на управляемом с точки зрения риска доступе к рынкам цифровых активов. Monarq предлагает решения для управления портфелем и инфраструктуру, адаптированные под потребности институциональных и профессиональных участников рынка цифровых активов.
Как блокчейн для данных, Flare предоставляет разработчикам децентрализованный доступ к высоконадежным данным с других блокчейнов и из интернета. Flare — это блокчейн для данных. Используя свой механизм FAssets, токены без смарт-контрактов, такие как XRP и BTC, могут использоваться в доверительной манере внутри DeFi-приложений, размещенных на Flare.
Для цифровых стратегий активов и ончейн-продуктов доходности Upshift предлагает архитектуру хранилищ, соответствующую институциональным стандартам. Платформа позволяет управляющим активами, протоколам и экосистемам создавать структурированные продукты-хранилища со встроенными инструментами для хранения, погашения и распределения капитала. Инфраструктура Upshift позволяет масштабируемо реализовывать управляемые ончейн-инвестиционные стратегии в различных блокчейн-экосистемах.
