Artículos Relacionados con AML

¿Victoria para las Criptomonedas? Un Experto Evalúa el Borrador del Proyecto de Ley de Estructura de Mercado Más Reciente—Esto es lo que Hay que Saber

bitcoinist01/14 08:05

Cómo Wagyu está cambiando la narrativa de Monero: una herramienta que libera años de represión de precios

Resumen: Wagyu, una plataforma de intercambio instantáneo, está transformando la narrativa de Monero (XMR) al eliminar años de presión bajista. Históricamente, la exclusión de XMR de los principales exchanges centralizados (como Binance y Coinbase) canalizó la demanda hacia servicios de intercambio instantáneo offshore. Estos servicios, con comisiones ocultas del 3-4% y congelaciones arbitrarias de fondos, crearon una presión de venta constante: estimaciones conservadoras indican que vendían entre 30.000 y 100.000 dólares en XMR diarios, suprimiendo artificialmente su precio. Wagyu v2 se conecta a la liquidez profesional de Hyperliquid, ofreciendo spreads competitivos y comisiones mínimas, similar a un exchange centralizado. Esto permite que la demanda real de XMR se refleje en el mercado sin la venta parasitaria, permitiendo finalmente el descubrimiento de precios. En sus primeros días, Wagyu ya ha procesado millones en volumen, revirtiendo el ciclo negativo y contribuyendo a la reciente subida de XMR por encima de los 600 USD.

比推01/14 03:39

¿Monero, Zcash o Canton Network? ¿Quién es el verdadero rey de la privacidad?

**Resumen: Monero, Zcash y Canton Network: ¿Quién es el rey de la privacidad?** La transparencia de la cadena de bloques, aunque fundamental, expone información sensible de empresas e instituciones, como secretos comerciales o estrategias de inversión. Esto hace que la privacidad sea una necesidad para la adopción institucional. Existen dos modelos principales de privacidad en blockchain: 1. **Privacidad Anónima Completa (Monero):** Oculta todo (remitente, receptor, monto). Es ideal para el anonimato personal pero incompatible con las regulaciones KYC/AML, lo que lo hace inviable para instituciones financieras. 2. **Privacidad Selectiva (Zcash y Canton Network):** Las transacciones son privadas por defecto, pero se puede revelar información específica a partes autorizadas (como reguladores) cuando es necesario. Esto es crucial para el cumplimiento normativo. Aunque Zcash ofrece privacidad selectiva, su enfoque es binario: una transacción está completamente oculta o completamente visible. Canton Network, adoptado por DTCC y más de 400 instituciones, va más allá. Permite un control granular, revelando solo datos específicos de una transacción (ej. solo el monto) a quien sea necesario, a través de su lenguaje de contratos inteligentes Daml. En conclusión, para la privacidad institucional, la **privacidad selectiva y granular** de Canton Network es superior. Satisface la necesidad de proteger los datos confidenciales mientras garantiza el cumplimiento regulatorio, adaptándose a los flujos de trabajo financieros reales.

marsbit01/13 02:49

Dubai endurece las normas sobre criptomonedas en materia de privacidad mientras amplía el acceso para fondos bajo el nuevo régimen de la DFSA

Resumen: Dubai ha endurecido su normativa sobre criptomonedas en el Centro Financiero Internacional (DIFC), prohibiendo los activos de privacidad como Monero y Tornado Cash, y eliminando su lista oficial de tokens. Ahora, las empresas autorizadas deben evaluar y publicar qué tokens consideran adecuados para sus clientes. Estas medidas, que entraron en vigor el 12 de enero de 2026, buscan alinear el DIFC con los estándares globales contra el lavado de dinero, al tiempo que facilitan el acceso de fondos e instituciones a criptomercados rastreables y regulados.

ambcrypto01/12 20:55

Dubái Prohíbe los Tokens de Privacidad y Ajusta las Normas de Stablecoins para Fortalcer el Cumplimiento Cripto

El regulador de la zona financiera libre de Dubái, la DFSA, ha actualizado sus normas sobre criptomonedas, prohibiendo los tokens de privacidad y endureciendo la definición de stablecoins, aplicable solo en el Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC). La prohibición de tokens de privacidad, efectiva desde el 12 de enero, impide su comercio, promoción o uso en fondos, con el objetivo de reforzar el cumplimiento normativo, reducir el anonimato y garantizar una mayor transparencia. La DFSA argumenta que estas monedas ocultan detalles de transacciones y propietarios de carteras, imposibilitando la identificación de flujos de fondos y aumentando riesgos de lavado de dinero. Además, solo se considerarán stablecoins aquellas respaldadas por reservas fiduciarias líquidas y de alta calidad, excluyendo los stablecoins algorítmicos, que serán tratados como criptomonedas convencionales. Otra cambio clave elimina la lista oficial de tokens aprobados: las empresas ahora deben evaluar y asumir toda la responsabilidad por la idoneidad de los tokens, mientras la DFSA supervisará el cumplimiento a posteriori. Dubái alinea así su marco regulatorio con estándares más estrictos, como los de EE.UU. y Hong Kong, posicionándose como un centro crypto prioritario del cumplimiento normativo.

TheNewsCrypto01/12 13:08

La criptomoneda anónima Monero actualiza su máximo histórico. ¿A qué se debe el aumento?

La criptomoneda privada Monero (XMR) alcanzó un máximo histórico superando los $598,5 el 12 de enero de 2026, con un crecimiento de casi el 20% en 24 horas. Aunque corrigió ligeramente a alrededor de $580, su rendimiento superó ampliamente al de Bitcoin y Ethereum, que se mantuvieron estables. Desde principios de año, XMR ha subido más de un 30%, continuando su tendencia alcista de 2025. A diferencia de otras criptomonedas, el crecimiento de Monero no ha estado impulsado por noticias específicas o flujos institucionales, sino por el interés general en las monedas de privacidad. Sin embargo, enfrenta desafíos regulatorios: Dubái prohibió las criptomonedas privadas como Monero y Zcash el 12 de enero, y el Banco de Rusia propuso restricciones similares a finales de 2025, citando preocupaciones sobre lavado de dinero y falta de transparencia. Monero ocupa el puesto 12 en capitalización de mercado ($10.500 millones), liderando el sector de privacidad por delante de Zcash ($6.600 millones), que recientemente sufrió por la salida de un equipo de desarrollo. La exclusión de grandes exchanges como Binance debido a su anonimato inherente ha limitado históricamente su liquidez.

RBK-crypto01/12 12:09

India endurece las normas KYC para las criptomonedas y elimina el comercio anónimo

India ha introducido nuevas y estrictas normas KYC para intercambios de criptomonedas, eliminando el comercio anónimo. Los usuarios deben proporcionar selfies en vivo con verificación biométrica, documentos oficiales de identidad, vincular cuentas bancarias y permitir el registro de su dirección IP, ubicación y dispositivo. El KYC debe actualizarse cada 6 meses para usuarios de alto riesgo y anualmente para los demás. Estas medidas, impulsadas por la Unidad de Inteligencia Financiera de India, buscan prevenir fraudes, lavado de dinero y evasión fiscal tras hackeos recientes como los de WazirX y CoinDCX. Si bien las reglas aumentan los costos para los intercambios y reducen la privacidad, mejoran la seguridad y la trazabilidad de las transacciones.

TheNewsCrypto01/12 11:12

India endurece las normas KYC para criptomonedas, dificultando los registros

La Unidad de Inteligencia Financiera de India ha implementado regulaciones KYC más estrictas para plataformas de criptomonedas, incluyendo verificaciones biométricas en vivo con selfies que requieren detección de movimiento, captura obligatoria de geolocalización (coordenadas, IP y timestamp durante el registro), y verificación de cuentas bancarias mediante transferencias simbólicas de 1 rupia. Los usuarios deben proporcionar PAN más una identificación gubernamental secundaria (Aadhaar, pasaporte o credencial electoral), además de verificar teléfono y correo con OTP. Los intercambios deben actualizar KYC anualmente (cada 6 meses para usuarios de alto riesgo) y registrarse como entidades reportantes ante la FIU. Estas medidas, que aumentarán los costos operativos y podrían ralentizar la incorporación de nuevos usuarios, buscan prevenir el lavado de dinero y alinear India con estándares globales más estrictos.

bitcoinist01/12 11:04

Por qué las nuevas normas de criptomonedas en India dejan poco espacio para el anonimato

India está reforzando las normas de seguridad para los usuarios de criptomonedas, eliminando progresivamente el anonimato en las transacciones. A partir del 12 de enero, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) exige verificaciones más estrictas que incluyen selfies en vivo con gestos como parpadear, verificación biométrica, geolocalización precisa y confirmación bancaria "penny-drop". Estas medidas, alineadas con la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (PMLA), clasifican las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) como de alto riesgo y refuerzan la "Regla de Viaje" para transacciones, requiriendo detalles completos del remitente y destinatario. Los intercambios deberán almacenar registros durante cinco años y actualizar KYC semestralmente para clientes de riesgo. La FIU impuso multas de 28 crore de rupias el año pasado, reflejando una postura firme contra fraudes y transacciones anónimas.

ambcrypto01/12 10:54

Tiger Research: ¿Por qué las instituciones financieras prefieren la privacidad selectiva?

La privacidad se ha convertido en una narrativa clave para 2026, especialmente con la creciente participación institucional en cripto. La transparencia de la blockchain, aunque beneficiosa, expone secretos comerciales y estrategias de inversión, lo que representa un riesgo sustancial para las instituciones financieras. Existen dos modelos de privacidad: la privacidad total (como Monero), que oculta toda la información de la transacción pero es incompatible con KYC y AML, y la privacidad selectiva. Esta última, ejemplificada por Zcash y Canton Network, permite cifrar detalles de las transacciones mientras mantiene la capacidad de divulgar información específica a reguladores cuando sea necesario. Las instituciones financieras prefieren la privacidad selectiva porque deben cumplir con las obligaciones regulatorias. Canton Network, adoptado por DTCC y más de 400 empresas, destaca al permitir un control granular sobre qué datos se comparten, a diferencia de la elección binaria de Zcash. El futuro de la privacidad en blockchain se centrará en soluciones que equilibren la protección de datos con los requisitos del mundo real y las demandas regulatorias.

marsbit01/12 02:50