Artículos Relacionados con AML

El Comité Judicial del Senado de EE.UU. Presiona para Eliminar las Protecciones a Desarrolladores del Proyecto de Ley sobre Criptomonedas

Miembros destacados del Comité Judicial del Senado de EE.UU. han pedido al Comité Bancario que elimine las protecciones para desarrolladores incluidas en el proyecto de ley sobre criptomonedas, argumentando que obstaculizarían la aplicación de leyes federales contra el lavado de dinero y la transmisión de fondos no autorizada. Los senadores Grassley y Durbin advierten que estas salvaguardas, destinadas a eximir de responsabilidad a desarrolladores de software no custodio, crearían vacíos legales en materia de aplicación penal. Subrayan que cualquier cambio en estatutos criminales federales debe pasar por su comité. El debate refleja tensiones legislativas más amplias sobre el marco regulatorio de criptoactivos, incluida la supervisión de stablecoins y la delimitación de competencias entre la SEC y la CFTC.

TheNewsCrypto01/19 14:18

Se Acercan las Normas de Criptomonedas — Y Moldavia Sigue a la UE

Según informes, Moldavia implementará su primera ley completa de criptomonedas a finales de 2026, siguiendo en gran medida las normas MiCA de la Unión Europea. La ley legalizará la tenencia y negociación de criptoactivos, pero prohibirá su uso como medio de pago para bienes cotidianos. Las plataformas requerirán licencias y deberán cumplir normas de protección de usuarios y prevención de blanqueo de capitales. El ministerio de finanzas, el banco central y reguladores participarán en la redacción, que incluirá requisitos de transparencia y reportes fiscales. El objetivo es reducir riesgos para ahorradores, ofrecer seguridad jurídica a empresas y alinearse con los estándares de la UE, atrayendo inversiones más claras sin convertir las criptomonedas en moneda de curso legal.

bitcoinist01/19 07:33

Guía de supervivencia para participantes no institucionales bajo el marco regulatorio de stablecoins de Hong Kong en 2026

Resumen Ejecutivo: Guía de Supervivencia para Participantes No Institucionales bajo el Marco Regulatorio de Stablecoins de Hong Kong en 2026 En 2026, Hong Kong ha entrado en una fase de estricta implementación regulatoria para activos virtuales. Para los participantes no institucionales, el cambio crucial es la redefinición del estatus legal de las stablecoins que poseen. La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) considera las stablecoins respaldadas por moneda fiduciaria (FRS) como "herramientas de pago sistémicas potenciales", no solo como mercancías. Los participantes pueden poseer stablecoins no licenciadas (como USDT) sin violar la ley, pero enfrentan fuertes fricciones al interactuar con el sistema financiero regulado. Los intercambios autorizados (VATP) priorizan stablecoins con licencia FRS, que ofrecen reservas auditadas, mecanismos de canje claros y protección legal en caso de quiebra del emisor. Los bancos aplican rigurosas comprobaciones de origen de fondos (SOF) y riqueza (SOW). Las transacciones con stablecoins no reguladas pueden aumentar el "Risk Score" del usuario, llevando al cierre de cuentas de forma retardada. La regulación busca aislar riesgos, proteger el estatus del dólar de Hong Kong y sentar las bases para la tokenización de activos reales (RWA). La estrategia clave para los participantes es: segregar activos (especulación offshore vs. liquidación local), utilizar solo canales y emisores licenciados para operaciones en Hong Kong, y comprender que la seguridad jurídica supera cualquier ventaja de costes en canales no regulados. El futuro implica una convivencia entre stablecoins reguladas y el futuro e-HKD, permitiendo operaciones seguras y合规.

marsbit01/16 11:38

¿Victoria para las Criptomonedas? Un Experto Evalúa el Borrador del Proyecto de Ley de Estructura de Mercado Más Reciente—Esto es lo que Hay que Saber

bitcoinist01/14 08:05

Cómo Wagyu está cambiando la narrativa de Monero: una herramienta que libera años de represión de precios

Resumen: Wagyu, una plataforma de intercambio instantáneo, está transformando la narrativa de Monero (XMR) al eliminar años de presión bajista. Históricamente, la exclusión de XMR de los principales exchanges centralizados (como Binance y Coinbase) canalizó la demanda hacia servicios de intercambio instantáneo offshore. Estos servicios, con comisiones ocultas del 3-4% y congelaciones arbitrarias de fondos, crearon una presión de venta constante: estimaciones conservadoras indican que vendían entre 30.000 y 100.000 dólares en XMR diarios, suprimiendo artificialmente su precio. Wagyu v2 se conecta a la liquidez profesional de Hyperliquid, ofreciendo spreads competitivos y comisiones mínimas, similar a un exchange centralizado. Esto permite que la demanda real de XMR se refleje en el mercado sin la venta parasitaria, permitiendo finalmente el descubrimiento de precios. En sus primeros días, Wagyu ya ha procesado millones en volumen, revirtiendo el ciclo negativo y contribuyendo a la reciente subida de XMR por encima de los 600 USD.

比推01/14 03:39

¿Monero, Zcash o Canton Network? ¿Quién es el verdadero rey de la privacidad?

**Resumen: Monero, Zcash y Canton Network: ¿Quién es el rey de la privacidad?** La transparencia de la cadena de bloques, aunque fundamental, expone información sensible de empresas e instituciones, como secretos comerciales o estrategias de inversión. Esto hace que la privacidad sea una necesidad para la adopción institucional. Existen dos modelos principales de privacidad en blockchain: 1. **Privacidad Anónima Completa (Monero):** Oculta todo (remitente, receptor, monto). Es ideal para el anonimato personal pero incompatible con las regulaciones KYC/AML, lo que lo hace inviable para instituciones financieras. 2. **Privacidad Selectiva (Zcash y Canton Network):** Las transacciones son privadas por defecto, pero se puede revelar información específica a partes autorizadas (como reguladores) cuando es necesario. Esto es crucial para el cumplimiento normativo. Aunque Zcash ofrece privacidad selectiva, su enfoque es binario: una transacción está completamente oculta o completamente visible. Canton Network, adoptado por DTCC y más de 400 instituciones, va más allá. Permite un control granular, revelando solo datos específicos de una transacción (ej. solo el monto) a quien sea necesario, a través de su lenguaje de contratos inteligentes Daml. En conclusión, para la privacidad institucional, la **privacidad selectiva y granular** de Canton Network es superior. Satisface la necesidad de proteger los datos confidenciales mientras garantiza el cumplimiento regulatorio, adaptándose a los flujos de trabajo financieros reales.

marsbit01/13 02:49

Dubai endurece las normas sobre criptomonedas en materia de privacidad mientras amplía el acceso para fondos bajo el nuevo régimen de la DFSA

Resumen: Dubai ha endurecido su normativa sobre criptomonedas en el Centro Financiero Internacional (DIFC), prohibiendo los activos de privacidad como Monero y Tornado Cash, y eliminando su lista oficial de tokens. Ahora, las empresas autorizadas deben evaluar y publicar qué tokens consideran adecuados para sus clientes. Estas medidas, que entraron en vigor el 12 de enero de 2026, buscan alinear el DIFC con los estándares globales contra el lavado de dinero, al tiempo que facilitan el acceso de fondos e instituciones a criptomercados rastreables y regulados.

ambcrypto01/12 20:55

Dubái Prohíbe los Tokens de Privacidad y Ajusta las Normas de Stablecoins para Fortalcer el Cumplimiento Cripto

El regulador de la zona financiera libre de Dubái, la DFSA, ha actualizado sus normas sobre criptomonedas, prohibiendo los tokens de privacidad y endureciendo la definición de stablecoins, aplicable solo en el Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC). La prohibición de tokens de privacidad, efectiva desde el 12 de enero, impide su comercio, promoción o uso en fondos, con el objetivo de reforzar el cumplimiento normativo, reducir el anonimato y garantizar una mayor transparencia. La DFSA argumenta que estas monedas ocultan detalles de transacciones y propietarios de carteras, imposibilitando la identificación de flujos de fondos y aumentando riesgos de lavado de dinero. Además, solo se considerarán stablecoins aquellas respaldadas por reservas fiduciarias líquidas y de alta calidad, excluyendo los stablecoins algorítmicos, que serán tratados como criptomonedas convencionales. Otra cambio clave elimina la lista oficial de tokens aprobados: las empresas ahora deben evaluar y asumir toda la responsabilidad por la idoneidad de los tokens, mientras la DFSA supervisará el cumplimiento a posteriori. Dubái alinea así su marco regulatorio con estándares más estrictos, como los de EE.UU. y Hong Kong, posicionándose como un centro crypto prioritario del cumplimiento normativo.

TheNewsCrypto01/12 13:08

La criptomoneda anónima Monero actualiza su máximo histórico. ¿A qué se debe el aumento?

La criptomoneda privada Monero (XMR) alcanzó un máximo histórico superando los $598,5 el 12 de enero de 2026, con un crecimiento de casi el 20% en 24 horas. Aunque corrigió ligeramente a alrededor de $580, su rendimiento superó ampliamente al de Bitcoin y Ethereum, que se mantuvieron estables. Desde principios de año, XMR ha subido más de un 30%, continuando su tendencia alcista de 2025. A diferencia de otras criptomonedas, el crecimiento de Monero no ha estado impulsado por noticias específicas o flujos institucionales, sino por el interés general en las monedas de privacidad. Sin embargo, enfrenta desafíos regulatorios: Dubái prohibió las criptomonedas privadas como Monero y Zcash el 12 de enero, y el Banco de Rusia propuso restricciones similares a finales de 2025, citando preocupaciones sobre lavado de dinero y falta de transparencia. Monero ocupa el puesto 12 en capitalización de mercado ($10.500 millones), liderando el sector de privacidad por delante de Zcash ($6.600 millones), que recientemente sufrió por la salida de un equipo de desarrollo. La exclusión de grandes exchanges como Binance debido a su anonimato inherente ha limitado históricamente su liquidez.

RBK-crypto01/12 12:09

India endurece las normas KYC para las criptomonedas y elimina el comercio anónimo

India ha introducido nuevas y estrictas normas KYC para intercambios de criptomonedas, eliminando el comercio anónimo. Los usuarios deben proporcionar selfies en vivo con verificación biométrica, documentos oficiales de identidad, vincular cuentas bancarias y permitir el registro de su dirección IP, ubicación y dispositivo. El KYC debe actualizarse cada 6 meses para usuarios de alto riesgo y anualmente para los demás. Estas medidas, impulsadas por la Unidad de Inteligencia Financiera de India, buscan prevenir fraudes, lavado de dinero y evasión fiscal tras hackeos recientes como los de WazirX y CoinDCX. Si bien las reglas aumentan los costos para los intercambios y reducen la privacidad, mejoran la seguridad y la trazabilidad de las transacciones.

TheNewsCrypto01/12 11:12