Artículos Relacionados con AML

El Centro de Noticias de HTX ofrece los artículos más recientes y un análisis profundo sobre "AML", cubriendo tendencias del mercado, actualizaciones de proyectos, desarrollos tecnológicos y políticas regulatorias en la industria de cripto.

El Informe de la Ley GENIUS del Tesoro Apoya a los Mixers, Pero Quiere una Nueva 'Ley de Retención' Para las Criptomonedas

El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha presentado al Congreso un informe que respalda el uso legítimo de los mezcladores de criptomonedas para proteger la privacidad financiera, reconociendo su utilidad para transacciones empresariales o donaciones. Sin embargo, también alerta sobre el uso de estas herramientas por parte de actores ilícitos, como Corea del Norte y grupos de ransomware, para lavar dinero. Para abordarlo, propone una nueva ley de "retención" que permita a las plataformas congelar temporalmente fondos sospechosos, dando tiempo a las autoridades para actuar sin afectar flujos legítimos. El informe forma parte de la Ley GENIUS, que busca regular stablecoins y promover herramientas innovadoras contra el financiamiento ilícito, incluyendo analíticas de blockchain e inteligencia artificial.

bitcoinist03/09 16:34

El Informe de la Ley GENIUS del Tesoro Apoya a los Mixers, Pero Quiere una Nueva 'Ley de Retención' Para las Criptomonedas

bitcoinist03/09 16:34

Binance y su fundador CZ absueltos: Juez desestima caso de financiación del terrorismo - Detalles

El juez federal de Manhattan desestimó la demanda civil contra Binance y su fundador Changpeng Zhao (CZ), que los acusaba de facilitar financiación a organizaciones terroristas. Los demandantes, víctimas y familiares de ataques entre 2017 y 2024, alegaban que la plataforma permitió transacciones ilícitas que financiaron 64 ataques. Sin embargo, la jueza determinó que no existía un vínculo directo entre las operaciones de Binance y los ataques específicos, calificando la relación con las organizaciones como meramente transaccional. Aunque se concedió a los demandantes 60 días para presentar una queja modificada, el fallo representa un alivio para Binance, que enfrenta escrutinio por cumplimiento anticorrupción y sanciones, incluyendo investigaciones del Senado de EE.UU. y una multa previa de $4.300 millones por fallos en controles antilavado.

bitcoinist03/08 17:05

Binance y su fundador CZ absueltos: Juez desestima caso de financiación del terrorismo - Detalles

bitcoinist03/08 17:05

De las amenazas de prohibición a las licencias bancarias: la nueva jugada de Rusia con las criptomonedas

El Banco de Rusia propone permitir que bancos y corredores obtengan licencias para operar intercambios de criptomonedas mediante un proceso de notificación basado en sus licencias existentes. La gobernadora del Banco Central, Elvira Nabiullina, destacó que esta medida busca aprovechar la experiencia bancaria en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para proteger a los clientes en el mercado de activos digitales. Las criptomonedas serán tratadas como "valores monetarios": los rusos podrán poseerlas y comerciarlas, pero su uso como medio de pago doméstico seguirá restringido. Los bancos tendrán un límite de riesgo del 1% de su capital en este ámbito. Los inversores no calificados podrán adquirir hasta 300.000 rublos anuales por intermediario, mientras que los calificados no tendrán restricciones. Rusia, que reconoció las criptomonedas como propiedad en 2020 pero prohibió su uso como pago, ahora avanza hacia una regulación controlada, con el objetivo de llevar la actividad a plataformas locales, gravar las transacciones y aplicar sanciones a los intermediarios no autorizados para 2026.

bitcoinist03/07 07:04

De las amenazas de prohibición a las licencias bancarias: la nueva jugada de Rusia con las criptomonedas

bitcoinist03/07 07:04

El Proyecto de Ley de Criptomonedas Enfrenta un Nuevo Desafío, Retrasando su Implementación

El proyecto de ley de criptomonedas enfrenta nuevos desafíos que podrían retrasar su implementación hasta 2026. Bancos y empresas de criptoactivos mantienen posturas opuestas, incluso con la intervención de la Casa Blanca. Los bancos advierten sobre posibles fugas de depósitos que afectarían su capacidad crediticia, mientras el expresidente Trump acusó a la banca de sabotear la agenda crypto. Asociaciones bancarias piden medidas preventivas para no afectar la estabilidad financiera. Las empresas cripto apoyan el proyecto para regularizar su operativa en zonas grises y ofrecer productos rentables. Han invertido $119 millones en apoyar políticos pro-cripto. En el Senado, los demócratas exigen prohibir que funcionarios se beneficen de ventures cripto y reforzar normas antilavado. El conflicto en Irán también dificulta los debates. Si no hay avances para julio 2026, el tema podría posponerse por las elecciones de medio término, aunque hay optimismo sobre un acuerdo viable.

TheNewsCrypto03/05 09:13

El Proyecto de Ley de Criptomonedas Enfrenta un Nuevo Desafío, Retrasando su Implementación

TheNewsCrypto03/05 09:13

El Gobernador del BOJ Afirma que la Cadena de Bloques y la IA Están Transformando las Finanzas

El Gobernador del Banco de Japón, Ueda Kazuo, destacó que la integración de blockchain e inteligencia artificial está transformando el sistema financiero, asignando a los bancos centrales un papel crucial para garantizar la confianza. Durante el FIN/SUM 2026 en Tokio, señaló que blockchain ha entrado en su "fase de implementación", influyendo en pagos, liquidaciones y finanzas transfronterizas mediante DeFi, contratos inteligentes y activos tokenizados. Ueda subrayó que la programabilidad de blockchain, especialmente las transacciones atómicas, puede agilizar procesos complejos. Advirtió sobre riesgos sistémicos si no se garantiza la interoperabilidad entre cadenas de bloques y sistemas tradicionales, proponiendo el dinero de banco central tokenizado como puente. El Banco de Japón avanza en iniciativas como el piloto de CBDC minorista y el Proyecto Agora para pagos internacionales. También explora el uso de IA para análisis de datos en blockchain con fines de gestión de riesgos y cumplimiento normativo. Ueda concluyó que, aunque las finanzas basadas en blockchain ya no son experimentales, su estabilidad dependerá de que los bancos centrales integren confianza, liquidez y finalidad de liquidación en la infraestructura digital.

TheNewsCrypto03/03 11:47

El Gobernador del BOJ Afirma que la Cadena de Bloques y la IA Están Transformando las Finanzas

TheNewsCrypto03/03 11:47

Los Demócratas del Senado Piden una Revisión Federal de los Controles de Cumplimiento de Binance

Senadores demócratas de Estados Unidos solicitaron formalmente al Departamento de Justicia y al Tesoro que investiguen los controles de cumplimiento de sanciones y financiación ilícita de Binance. Expresaron preocupación por transacciones vinculadas a grupos iraníes sancionados y cuestionaron si la plataforma cumple los compromisos de su acuerdo previo con autoridades estadounidenses. Los legisladores destacaron que posibles violaciones de sanciones en exchanges de criptoactivos representan riesgos para la seguridad nacional, recordando que Binance admitió culpabilidad y pagó una multa millonaria por fallos en lavado de activos. Solicitan una revisión exhaustiva de los mecanismos de supervisión y cooperación con agencias. Este escrutinio refleja la creciente atención regulatoria sobre exchanges globales de criptomonedas, pudiendo impactar sus protocolos de transparencia y evaluación de riesgos. El resultado podría influir en el futuro de la regulación de activos digitales en Estados Unidos.

TheNewsCrypto02/28 12:14

Los Demócratas del Senado Piden una Revisión Federal de los Controles de Cumplimiento de Binance

TheNewsCrypto02/28 12:14

¿Por qué no puedes recuperar tu dinero "en la cadena"? Una guía de acción para las víctimas

Resumen: Aunque las criptomonedas dejan un rastro en la blockchain, recuperarlas tras un fraude o robo es complejo. Este artículo, dirigido a víctimas, explica por qué, a pesar de la transparencia de la cadena de bloques, las autoridades a menudo no pueden congelar los activos de inmediato, destacando la crucial importancia de presentar pruebas sólidas y comunicarse efectivamente con la policía. La guía detalla cómo construir un caso sólido: 1. **Pruebas de Identidad y Fondos:** Demostrar tu identidad y el origen legal del dinero (extractos bancarios, información de cuentas en exchanges con KYC). 2. **Evidencia de la Transacción:** Proporcionar para cada transacción el Hash (TxID), las direcciones de cartera involucradas y la hora exacta. 3. **Prueba del Delito:** Presentar evidencias del fraude (capturas de pantalla de plataformas falsas, promesas de rendimiento, registros de acceso no autorizado). 4. **Seguimiento Técnico:** Un informe profesional que trace el flujo de fondos hasta su destino final (otro exchange, mezclador), especialmente si termina en una plataforma regulada donde se puede congelar. Incluye consejos para interactuar con la policía: definir claramente el caso como un delito, explicar la ruta del dinero de manera concisa y proactivamente sugerir direcciones para congelar u ofrecer asistencia técnica. Finalmente, aborda la etapa de recuperación, mencionando la tendencia hacia la liquidación de activos through canales oficiales y regulados para su conversión a moneda fiduciaria de manera segura, y el uso de mecanismos de cooperación internacional para fondos enviados al extranjero. La conclusión subraya que la prontitud, la calidad de la evidencia y la comunicación profesional son clave para aumentar las posibilidades de recuperar los activos.

marsbit02/27 11:47

¿Por qué no puedes recuperar tu dinero "en la cadena"? Una guía de acción para las víctimas

marsbit02/27 11:47

La OCC busca comentarios públicos sobre la propuesta de implementación de la Ley GENIUS

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) ha propuesto nuevas normas para implementar la Ley GENIUS, que establece un marco regulatorio para los emisores de stablecoins de pago. La propuesta, de 376 páginas, busca crear un marco claro para estas actividades bajo supervisión de la OCC, excluyendo por ahora normas sobre lavado de activos y sanciones, que se abordarán posteriormente con el Departamento del Tesoro. El período de comentarios públicos estará abierto durante 60 días. La ley entrará en vigor en enero de 2027, y la OCC prevé actualizaciones posteriores. El Contralor Jonathan V. Gould destacó la importancia de los comentarios para una normativa efectiva y práctica.

TheNewsCrypto02/26 07:56

La OCC busca comentarios públicos sobre la propuesta de implementación de la Ley GENIUS

TheNewsCrypto02/26 07:56

Nimiq Presenta SynapTrack, un Marco de Trabajo AML para Combatir el Lavado de Criptomonedas Transcadena

Nimiq ha presentado SynapTrack, un marco de lucha contra el lavado de dinero (AML) de última generación para sistemas blockchain. Diseñado para rastrear flujos de fondos ilícitos, especialmente en transacciones cross-chain, utiliza un algoritmo de automejora que se adapta a nuevas tácticas criminales y reduce significativamente los falsos positivos. Presentado en el CyberASAP Demo Day en Londres, el sistema demostró una tasa de falsos positivos inferior al 2% en pruebas con datos del robo de Bybit de 2025. Desarrollado en colaboración con la Universidad de Birmingham, SynapTrack ya está disponible para pruebas y colaboración de desarrolladores y la comunidad en synaptrack.co.uk.

TheNewsCrypto02/25 15:30

Nimiq Presenta SynapTrack, un Marco de Trabajo AML para Combatir el Lavado de Criptomonedas Transcadena

TheNewsCrypto02/25 15:30

Pakistán lanza un sandbox de criptomonedas para avanzar en sus planes regulatorios: Detalles

Pakistán ha lanzado oficialmente un "sandbox" regulatorio para activos digitales, anunciado por la Autoridad de Regulación de Activos Virtuales de Pakistán (PVARA). Este entorno supervisado permitirá probar casos de uso como tokenización, stablecoins, remesas e infraestructura de transacciones. El marco, inicialmente anunciado en 2025, busca ofrecer claridad regulatoria en un mercado con alta adopción de criptomonedas en el país. Pakistán colabora con Binance y World Liberty Financial para impulsar las finanzas digitales, y ha comenzado a emitir Certificados de No Objeción como primer paso hacia licencias completas. El sandbox evaluará riesgos de lavado de dinero y compliance antes del despliegue total de la normativa.

ambcrypto02/21 06:34

Pakistán lanza un sandbox de criptomonedas para avanzar en sus planes regulatorios: Detalles