监管政策

聚焦全球范围内的监管动态、政策变化及合规要求，深入解读政府法规对加密货币和区块链行业的影响，帮助企业与投资者及时应对政策风险。

全球加密机构“出海首选”：新加坡监管揭秘（一）

新加坡正成为全球加密机构的“出海枢纽”，其吸引力源于新加坡金融管理局（MAS）建立的系统化监管体系。核心法律包括《支付服务法》（PSA）和《金融服务与市场法》（FSMA），将数字货币定义为“数字支付代币”（DPT），并实施功能与风险并行的监管模式。牌照制度主要包括MPI（主要支付机构）牌照和DTSP（数字代币服务提供商）牌照。MPI持牌机构可开展DPT业务，而DTSP牌照则监管面向境外服务的机构。截至当前，MAS已向36家国际机构发放MPI牌照，并对部分机构予以豁免。新加坡通过明确的法律框架、严格的合规要求和属地监管原则，既吸引了全球金融科技公司，也确保了金融稳定与消费者保护，构建出稳健且创新的数字资产生态。

marsbit02/04 05:09

marsbit02/04 05:09

美国议员抨击5亿美元WLFI与阿联酋交易，呼吁反腐改革

美国国会议员强烈批评阿联酋实体向特朗普家族主要加密货币企业World Liberty Financial Invest（WLFI）投资5亿美元的交易，要求加强反腐败改革。民主党参议员克里斯·墨菲指责该交易打破数十年国家安全先例，构成“公然腐败”，并警告相关支付可能被视为贿赂。据报道，阿联酋背景的Aryam投资公司在特朗普就职前以5亿美元收购WLFI 49%的股份，其中约1.87亿美元流向特朗普家族关联实体。交易数月后，特朗普政府批准向阿联酋扩大出口高端AI芯片，而此前因担心技术转输中国，此类出口一直受限制。众议员格雷格·兰兹曼也谴责这一“赤裸裸的腐败”，呼吁推行大规模反腐改革。特朗普否认知情，称其儿子负责公司运营，自己未参与交易。此前多名议员已要求司法部和财政部调查WLFI代币销售可能存在的国家安全风险及利益冲突。

bitcoinist02/04 01:06

bitcoinist02/04 01:06

白宫会谈暴露稳定币收益成为美国加密货币立法中的分歧点

白宫于2月2日召集会议，试图打破美国加密货币市场结构立法长达数月的僵局，但未能达成协议。稳定币收益问题被确定为银行与加密公司之间的核心分歧。银行业团体主张禁止稳定币提供利息等收益，认为这类产品可能分流受保银行的存款，削弱支持家庭和小企业贷款的资金基础。加密公司则反驳称，收益奖励是获客和保持竞争力的关键工具，禁止该做法将巩固现有银行优势，不利于数字资产平台发展。此次僵局导致参议院银行委员会推迟法案审议。主要银行业协会在会后联合声明中强调需维护金融体系安全及银行本地贷款能力，但未直接提及稳定币问题。争议本质是数字经济发展中美元价值中介权的争夺：存款是银行信贷创造的基础，而稳定币及其激励措施是加密公司用户增长和链上活动的核心。双方均不愿在影响商业模式核心的问题上让步。白宫未公开评论会议结果，但预计将举行更多会谈。众议院已通过其版本法案，但参议院立法进程仍不确定。若收益问题无进展，立法僵局可能持续，延缓市场结构明确化。

ambcrypto02/03 16:26

ambcrypto02/03 16:26

直击白宫加密会议：银行业与币圈巨头激辩两小时，究竟在争什么？

白宫官员与加密行业及银行业代表举行会议，围绕《CLARITY 法案》中关于稳定币收益奖励的争议展开讨论。银行业团体主张禁止稳定币发行方及第三方提供收益奖励，而加密行业则认为此类限制将导致不公平竞争，偏向传统金融机构。会议持续两小时，双方进行了激烈但平衡的交流。与会者包括美国银行家协会、富达、PayPal、Coinbase等机构代表。尽管会议被视为推动立法进展的重要一步，但最终能否达成共识仍不明朗。参议院银行委员会近期已通过法案部分内容，但立法整体进程尚未确定。

marsbit02/03 12:45

marsbit02/03 12:45

亚利桑那州因1.77亿美元损失警告加密货币ATM诈骗

亚利桑那州总检察长克里斯·梅斯于1月2日发布全州警告，称加密货币ATM诈骗已成为日益严重的威胁，2024年该州居民因此类骗局损失超过1.77亿美元。当局同步推出新型诈骗投诉表格，允许受害者在受骗后30天内申报损失。全美范围内对此类犯罪的打击正在加强，FBI数据显示2024年相关投诉量增长99%，损失金额超2.46亿美元。诈骗分子通常通过冒充银行、执法部门或亲友的陌生来电或短信，诱导受害者向亚利桑那州600台加密货币ATM机存入现金。资金一旦存入便无法追回。斯科茨代尔警方报告称2026年单地损失已达500万美元。该州还与亚瓦派县警长合作，在比特币ATM上张贴实体"停止"警示标志。自2025年9月生效的《加密货币亭许可证防欺诈法》规定：新用户单日交易上限2000美元，现有用户上限1.05万美元。运营商须向一个月内报案成功的受害者全额退款。与此同时，华盛顿特区总检察长已起诉雅典娜比特币公司，调查显示其运营前五个月93%存款与诈骗直接相关，受害者平均年龄71岁，单笔最高损失达9.8万美元。

TheNewsCrypto02/03 12:36

TheNewsCrypto02/03 12:36

从硅谷宠儿到制裁焦点：一家初创公司如何触及委内瑞拉红线

金融科技初创公司Kontigo曾凭借硅谷式高调营销策略成功入驻Y Combinator孵化器，并于2023年12月获得Coinbase Ventures等机构超过2000万美元融资。该公司由委内瑞拉人Jesus Castillo联合创立，宣称致力于为拉美地区提供金融服务，允许用户将本地货币兑换为美元稳定币以规避恶性通胀。然而，Kontigo被揭露成为委内瑞拉政府规避美国制裁的关键通道。该国近80%的石油收入通过稳定币支付，并经由Kontigo等持牌交易所兑换为本国货币。该公司持有委内瑞拉政府颁发的加密货币运营牌照，且被指控与马杜罗政权存在未公开关联。随着美国对委内瑞拉制裁加剧，摩根大通、Stripe等支付服务商相继终止与Kontigo的合作。公司遭遇黑客攻击及舆论危机，虽否认与政权关联并承诺赔付用户损失，但其加密货币钱包交易活动已近乎停滞，运营陷入困境。目前Kontigo表示正在审查业务模式并评估合规性。

比推02/03 12:28

比推02/03 12:28

香港拟于三月发放限量批次的稳定币牌照 – 报道

香港金融管理局将于3月发放首批数量有限的稳定币发行牌照。超过30家公司已提交申请，包括蚂蚁集团海外分支和物流科技公司Reitar Logtech。去年8月生效的《稳定币条例》要求所有在香港发行法币挂钩稳定币或港元计价代币的机构必须取得牌照。尽管中国人民银行对稳定币的严格监管可能带来挑战，香港财政司司长陈茂波仍确认首季发牌计划。金管局强调将重点关注应用场景、风险管理及反洗钱措施，并考虑未来探索与其他司法管辖区的互认安排。香港持续推动加密资产监管，包括探索保险公司投资加密货币的规则，并计划于2028年实施国际加密资产税务信息交换标准。

bitcoinist02/03 12:05

bitcoinist02/03 12:05

当通知升级为法律，网络犯罪防治法（征求意见稿）对币圈意味着什么？

2026年1月31日，公安部会同相关部门发布《网络犯罪防治法（征求意见稿）》，标志着中国对加密货币领域的监管从行政通知升级为国家法律，监管重点从防范金融风险转向刑事治理。该法案精准针对币圈三大核心领域：OTC资金流、技术开发和公链节点运营。法案第二十六条将虚拟货币纳入网络犯罪资金流转监管范围，大幅提高OTC商家的合规成本和“明知”认定标准。第十九条和第三十一条规定，不得为网络犯罪提供技术支持和帮助，并引入长臂管辖条款，境外实体向中国用户提供服务也可能被追责。第四十条要求区块链节点具备监测、阻断违法信息的能力，这对去中心化公链构成重大挑战。与2013、2017年的风险防范和2021年的清退阶段不同，此次由公安部牵头，重点打击币圈相关网络犯罪。法律专家指出，从业者需避免依赖“技术中立”抗辩，应严格执行KYC、阻断境内IP、建立反洗钱风控，并避免参与高风险项目的推广做市。合规已成为生存红线。

marsbit02/03 11:54

marsbit02/03 11:54

一家硅谷初创公司如何成为委内瑞拉的加密货币生命线

金融科技初创公司Kontigo通过加密货币业务成为委内瑞拉经济的重要通道，但也因涉嫌规避美国对委内瑞拉的制裁而陷入争议。该公司由委内瑞拉人Jesus Castillo创立，以“拉美新银行”为口号，成功入驻Y Combinator并获得Coinbase Ventures等机构超过2000万美元投资。 Kontigo允许用户将当地货币玻利瓦尔兑换为美元稳定币，以应对恶性通胀。但在委内瑞拉，其业务实质是帮助受制裁的政府通过稳定币进行石油销售，并回流资金。去年下半年，该国近80%石油收入以稳定币形式支付，并通过Kontigo等平台兑换为本地货币。美国军事行动推翻马杜罗政权后，Kontigo面临严重运营危机：摩根大通、Stripe等支付合作伙伴终止服务，公司被指控与马杜罗政权存在未公开关联，尽管创始人公开否认。此外，平台遭遇黑客攻击，用户损失34.1万美元，虽已赔付，但业务几近停滞，公开加密钱包交易活动显著减少。公司表示正进行内部审查并评估合规流程。

marsbit02/03 11:43

marsbit02/03 11:43

特朗普称未参与阿布扎比向WLFI注资5亿美元的交易

美国前总统特朗普否认与阿布扎比公司向WLFI投资5亿美元一事有关。世界自由金融是一家与特朗普及其家族有关联的加密货币公司。特朗普表示对此不知情，称"我的儿子们在处理——我的家人在处理"。据《华尔街日报》报道，阿联酋酋长塔赫农支持的投资公司于2025年1月签署协议，以5亿美元收购WLFI 49%的股权，交易发生在特朗普第二次就职总统前四天。协议中包含向特朗普家族控制实体支付1.87亿美元。这笔投资使阿联酋支持的公司成为WLFI最大非控股股东，涉足与美元挂钩的稳定币业务。WLFI和白宫均否认该交易影响美国政策决策或涉及特朗普总统，强调这是纯商业行为。由于投资时间点恰逢美国政府宣布人工智能芯片出口框架前夕，引发政治和监管关注。民主党参议员要求调查WLFI代币销售与受制裁实体的关联。尽管官方否认存在利益冲突，但交易时机仍引发广泛关注。

TheNewsCrypto02/03 09:05