监管政策

聚焦全球范围内的监管动态、政策变化及合规要求，深入解读政府法规对加密货币和区块链行业的影响，帮助企业与投资者及时应对政策风险。

美国创新金融话语权洗牌：谁拿到了CFTC的牌桌资格？

美国商品期货交易委员会（CFTC）于2026年2月12日公布创新咨询委员会（IAC）成员名单，标志着美国金融监管从“被动监管”转向“协同治理”。该委员会由35位成员组成，涵盖传统金融巨头、加密交易平台、DeFi协议、区块链基础设施、投资机构及学术代表，包括Coinbase、Kraken、Uniswap、Solana、a16z等头部机构负责人。 IAC核心职责是为衍生品和大宗商品市场的前沿创新提供专业建议，重点关注AI、区块链等技术对市场的重构，协助制定适应性规则。此举意味着CFTC正主动拥抱加密与金融科技创新，打破行业与监管“隔空对话”的局面。对Web3行业的影响包括：预测市场获得“合法化”认可，DeFi和公链项目获得官方正式席位，头部合规平台优势进一步固化。CFTC通过IAC推动监管范式升级，转向创新初期的前瞻性规则设计和基于市场实际的适配性监管，旨在为金融科技划定边界、防范风险，促进合规框架内的价值实现。

marsbit8小时前

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比特币骗局：男子因2亿美元庞氏骗局被判处20年监禁

美国法院判处比特币交易公司Praetorian Group International（PGI）首席执行官Ramil Ventura Palafox 20年监禁，其通过虚假加密货币交易平台实施庞氏骗局，从全球数万名投资者处骗取超2亿美元。现年61岁的Palafox谎称可提供每日0.5%至3%的投资回报，实际并未进行真实比特币交易。2019年12月至2021年10月间，该平台吸收超9万名投资者资金，包括超8198枚比特币（时值1.71亿美元）及3000万美元法币。调查发现其通过伪造数据门户制造盈利假象，并将资金用于购买豪车、珠宝等奢侈品。美国联邦调查局正为2020-2021年期间受害者启动赔偿程序，预计总损失达6270万美元。

bitcoinist13小时前

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彭博社：协助土耳其冻结10亿美元资产，Tether正重塑合规边界

1月30日，土耳其当局冻结了被指控运营非法博彩平台并涉嫌洗钱的Veysel Sahin名下价值超5亿美元的资产。此次冻结由加密货币公司Tether Holdings SA应土耳其政府要求执行，该公司发行了市值达1850亿美元的稳定币USDT。Tether近期积极协助多国政府调查加密货币相关犯罪，包括洗钱、贩毒及逃避制裁等。 Tether Paolo Ardoino表示，公司依据所在国法律配合执法部门行动，并与美国司法部、联邦调查局等机构合作。此次冻结是土耳其大规模执法的一部分，涉案冻结总额已超10亿美元。分析显示，截至2025年底，Tether及其竞争对手已冻结约5700个钱包，涉及资产25亿美元，其中四分之三持有USDT。Tether官网称，已在62个国家协助处理1800多起案件，冻结34亿美元涉嫌非法活动的USDT。尽管Tether近年加强与执法机构合作，并重返美国市场推出合规稳定币USAT，但其USDT仍被犯罪分子广泛使用，持续受到监管审查。例如，1月9日美国检方指控一名委内瑞拉公民利用USDT洗钱10亿美元，另有报告显示伊朗央行曾购买超5亿美元USDT以规避制裁。目前，土耳其当局正寻求引渡在逃的Sahin回國。

marsbit18小时前

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白宫加密货币顾问向银行喊话：别因稳定币收益恐慌

白宫高级加密顾问帕特里克·维特表示，银行不应将稳定币收益产品视为生存威胁，认为银行和加密公司可提供类似产品，双方争议可通过妥协解决。目前《CLARIT法案》因稳定币收益争议陷入僵局，该法案旨在划分SEC与CFTC监管权限并建立加密货币分类体系。银行正通过申请OCC特许状探索推出类稳定币账户，削弱了"收益产品必然分流银行存款"的论点。立法进程受选举压力影响，财政部长警告若民主党赢回众议院，两党合作可能破裂。白宫敦促双方在中期选举前达成妥协，以释放观望中的机构资金。争议核心在于平衡银行对存款流失的担忧与加密公司维护奖励商业模式的需求，市场迫切需求法律确定性。

bitcoinist昨天 21:02

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币安新争议：指控伊朗制裁违规的调查员遭解雇

全球最大加密货币交易所币安(Binance)再度面临审查。据《财富》杂志独家报道，该交易所内部合规团队发现2024年3月至2025年8月期间，疑似伊朗相关实体通过平台处理了超过10亿美元交易，这些交易使用泰达币(USDT)在波场区块链上进行，可能违反美国制裁规定。报道称，至少五名在内部调查中记录并上报这些发现的合规团队成员于2025年底被解雇，其中包括曾任职欧洲和亚洲执法机构的资深调查人员。另有四名高级合规官员在过去三个月内离职。前美国司法部制裁案件负责人表示，在政府监控期发生此类事件令人震惊。币安前CEO赵长鹏否认相关报道，称其叙述存在矛盾，并暗示调查人员可能是因未能阻止违规行为而被解雇。此次争议发生时，币安正处於2023年与美国当局达成和解后的政府监控期，当时该交易所承认违反反洗钱规定，赵长鹏也因此辞去CEO职务。

bitcoinist昨天 15:01

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情人节加密货币警告：美国检察官发布加密货币驱动的浪漫骗局警报

美国司法部在情人节前夕发布加密货币诈骗警告，提醒公众警惕利用加密货币进行的网络浪漫骗局。诈骗分子通常通过交友网站、社交媒体伪装成潜在伴侣，在建立信任后以紧急情况、医疗危机等理由索要加密货币、礼品卡或电汇。这些支付方式难以追回，2025年加密货币诈骗金额激增至140亿美元，同比增长显著。司法部指出，诈骗者常使用盗用照片创建虚假资料，迅速表达深情并避免线下见面。建议用户通过图片反向搜索验证身份，转账前咨询亲友，并向FBI网络犯罪投诉中心举报可疑行为。近期案例包括一名加纳嫌疑人涉嫌骗取老年人超800万美元，以及科罗拉多一名男子因类似骗局损失140万美元退休金。 Chainalysis数据显示，2025年诈骗平均支付金额较前年上涨253%，冒充类“杀猪盘”诈骗资金流入量同比暴涨1400%。官方强调“骗子寻求的不是爱情而是金钱”，呼吁公众保持警惕。

ccn.com昨天 14:08

ccn.com昨天 14:08

俄罗斯在政策反思中权衡转向稳定币

俄罗斯央行已开始重新考虑其先前对稳定币的反对立场，这标志着该国数字资产政策的重大转变。第一副行长弗拉基米尔·奇斯图欣确认，央行将研究发行本国稳定币的可能性。尽管尚未正式批准，但此举反映出俄罗斯对数字货币金融战略的深层调整。全球监管进展是推动此变化的关键因素，特别是美国和欧盟在稳定币监管方面的立法推进。俄罗斯可能考虑发行由国家主导、严格监管的稳定币，旨在支持贸易结算、国内支付及跨境交易，并降低对西方金融基础设施的依赖。若俄罗斯推出稳定币，可能强化其作为金融基础设施的地位，引发稳定币市场竞争格局变化，并加剧数字货币政策主权竞争。目前该项目处于可行性研究阶段，但已表明稳定币在全球金融体系中的战略重要性日益提升。

TheNewsCrypto昨天 12:55

TheNewsCrypto昨天 12:55

“我们将完成它”：白宫称《清晰法案》是监管解锁的关键

特朗普政府表示，有信心在11月中期选举前推动加密货币市场结构法案《CLARITY法案》成为法律。白宫数字资产顾问委员会执行主任帕特里克·维特称，尽管法案仍需经过参议院银行委员会和农业委员会的协调，以及程序性投票，但他相信“能够完成立法”。目前争议焦点在于稳定币收益问题，已举行两轮磋商，预计下周将再次召开会议寻求妥协。尽管市场对法案通过持谨慎态度（预测6月前通过概率仅36%），但美国财政部长认为法案进展将提振加密货币市场信心。加密货币行业与银行业就稳定币监管原则存在分歧，分别提出了保障银行存款安全和维护美元主导地位等核心诉求。

ambcrypto昨天 11:17

ambcrypto昨天 11:17

美国财政部长敦促国会在今年春季通过加密货币市场结构法案

美国财政部长敦促国会在今年春季通过加密货币市场结构法案，以在近期市场波动中为行业提供确定性。财长斯科特·贝森特指出，部分市场波动源于行业参与者对该法案的抵触情绪，一些数字资产公司阻挠立法进程。CLARITY法案因对稳定币发行方施加关键限制等条款受到行业批评，已搁置近一个月。贝森特强调，若11月民主党控制众议院，法案通过机会可能消失。白宫数字资产顾问委员会执行主任帕特里克·威特表示，两党需妥协推进立法，法案明确了SEC与CFTC的监管界限并包含开发者保护措施。目前比特币价格报68,258美元。

bitcoinist昨天 11:02

币安CZ驳斥10亿美元伊朗制裁指控，称其为“付费FUD”

币安交易所面临新指控，称其平台在2025年存在涉及伊朗受制裁实体的10亿美元交易。币安创始人CZ驳斥该报道为“付费制造的恐慌”，并称可能是前员工恶意散布。现任CEO Richard Teng承认合规是持续挑战，但强调平台使用反洗钱工具防范非法活动。尽管存在指控，币安资金流出未现异常，BTC储备反增至66.6万枚，BNB价格相对稳定。伊朗近年加密货币活动激增，年交易量超100亿美元，半数与政府相关，引发美国财政部关注。目前美方尚未就币安涉嫌违规采取行动。

ambcrypto昨天 10:02