仅去年一年，美国人就因加密货币ATM诈骗损失了3.33亿美元。正是这个惊人的数字，促使美国最大的比特币ATM运营商Bitcoin Depot对其业务方式进行了全面改革——这一变化将影响每一位使用其机器的客户。
从今年二月开始，该公司开始推行新规，要求客户在完成每笔交易前出示身份证明，而不仅仅是首次注册时。没有身份证明，就无法购买比特币。就这么简单。
半途而废的历史
Bitcoin Depot并非从未尝试过打击欺诈行为。早在2025年10月，该公司就引入了对新用户进行身份检查的措施。但回头客呢？他们可以继续交易而无需进一步审查。批评人士指出，这个漏洞足以让不法分子有机可乘——而数据表明，他们确实这么做了。
美国联邦调查局（FBI）关于去年加密货币ATM相关诈骗损失的数据，让人们无法忽视这个问题的严重性。诈骗者（其中许多人以美国老年人为目标）已经完善了一套令人不安的套路：他们以虚假的借口（如伪造的政府通知、假冒的技术支持电话）诱导受害者将现金存入比特币ATM，一旦资金到账便消失无踪。由于比特币交易不可逆转，受害者几乎总是血本无归。
来自各方的法律压力
Bitcoin Depot面临的不仅仅是负面新闻，还有法律诉讼。马萨诸塞州总检察长安德里亚·坎贝尔（Andrea Campbell）本月对该公司提起诉讼，指控其在明知故犯的情况下允许加密货币诈骗发生，同时剥夺了欺诈保护措施。
坎贝尔的办公室要求法院禁止Bitcoin Depot接受任何超过10,000美元的交易，除非采取额外的防欺诈措施。
缅因州则讲述了另一个故事——一个涉及巨额赔偿的故事。该公司与该州消费者信贷局达成了190万美元的和解协议，同意向诈骗受害者返还资金。而爱荷华州最高法院的裁决则颇具争议，该裁决认为Bitcoin Depot在法律上允许保留通过诈骗存入的现金，因为客户必须确认他们拥有目标钱包。
据报道，目前美国至少有17个州已通过法律，要求加密货币ATM提供更好的保护措施，包括每日消费限额和在机器上张贴更清晰的欺诈警告。
9000台机器，一条新规
Bitcoin Depot的业务范围极其广泛。据报道，该公司在北美运营着超过9000个终端，使其在美国市场占据主导地位。根据Coin ATM Radar的数据，美国市场占全球所有比特币ATM的78%——总计超过31,000台机器。
首席执行官斯科特·布坎南（Scott Buchanan）将新的身份验证政策定位为一次安全升级，而不仅仅是一个法律盾牌。他表示：“通过要求每笔交易都进行身份验证，我们正在采取额外措施来加强安全性、保护客户并维护我们服务的完整性。”
该公司表示，持续验证将使其能够在交易获批之前，标记出与特定客户、地点或金额相关的可疑行为。
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