Pada 29 Juli, perusahaan Ripple dan Aviva Investors, unit global manajemen aset dari Aviva plc, mengumumkan peluncuran kelas unit tokenisasi untuk Aviva Investors USD Liquidity Fund di blockchain $XRP Ledger. Peluncuran ini mewujudkan kemitraan mereka bulan Februari menjadi produk investasi nyata.
Kelas saham digital ini mempertahankan tujuan investasi, profil risiko, karakteristik likuiditas, dan perlindungan peraturan yang berlaku untuk dana tradisional, sambil memanfaatkan infrastruktur blockchain untuk penerbitan dan administrasi.
CEO Aviva Investors, Mark Versey, menyatakan:
"Kami sangat senang untuk mengumumkan peluncuran dana tokenisasi pertama kami dengan penambahan kelas baru saham tokenisasi untuk USD Liquidity Fund kami."
Aviva menggambarkan peluncuran ini sebagai 'tokenisasi pertama dana Aviva Investors' menyusul penandatanganan kemitraan dengan Ripple awal tahun ini. Investor yang memenuhi syarat dapat menyimpan unit kelas ini di dompet digital, sementara portofolio dasarnya tetap berada pada penyimpan tradisional dana tersebut. Komainu, kustodian digital aset institusional yang diatur, menyediakan penyimpanan untuk kelas saham tokenisasi, sementara Licuido, penyedia infrastruktur blockchain, menyediakan teknologi untuk penerbitan dan pengelolaan saham dana di blockchain.
Peluncuran ini menandai fase awal dari kemitraan yang lebih luas antara Aviva dan Ripple, di mana telah digariskan rencana untuk menempatkan struktur dana yang diatur di XRPL pada tahun 2026 dan tahun-tahun berikutnya. Produk pertama yang diluncurkan Aviva ini meletakkan dasar bagi penawaran tokenisasi tambahan, sambil tetap mempertahankan mekanisme perlindungan investor yang sudah mapan. Kolaborasi antara kedua perusahaan ini menjadi kemitraan pertama Ripple dengan manajer aset Eropa. Penyelesaian peluncuran ini mengubah hubungan dari tahap pengembangan menjadi tahap distribusi nyata, memberikan akses kepada lembaga yang memenuhi syarat ke portofolio jangka pendek tradisional melalui kepemilikan dana berbasis blockchain.
Regulator Irlandia Memastikan Stabilitas Struktur Tokenisasi
Pengawasan peraturan tetap memainkan peran sentral dalam fungsi produk, yang beroperasi melalui struktur dana Irlandia dalam sistem investasi yang mapan. Dalam register dana Bank Sentral Irlandia, Aviva Investors Liquidity Funds plc tercantum sebagai Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities yang berwenang, lebih dikenal sebagai UCITS, dengan dana USD termasuk di antara sub-dana yang disetujuinya.
Aviva menyatakan:
"Kelas unit tokenisasi baru ini juga telah disetujui oleh Bank Sentral Irlandia (CBI), menjadikannya kasus pertama struktur dana tokenisasi yang diatur dalam sejarah."
Persetujuan dari Bank Sentral memastikan tata kelola, penyimpanan aset, dan perlindungan investor dalam struktur yang diatur, sementara tokenisasi mengubah cara pencatatan dan administrasi kepemilikan. Model ini dapat menarik minat investor institusional yang mencari peningkatan efisiensi operasional tanpa keluar dari mekanisme pasar uang yang mapan.
XRPL Bertambah dengan Produk Dana Institusional Lainnya
XRPL mendukung penerbitan dan pengelolaan saham tokenisasi berkat biaya transaksi yang rendah dan infrastruktur yang dirancang untuk pasar keuangan yang diatur. Aviva melaporkan bahwa ledger ini telah memproses lebih dari 4 miliar transaksi, mendukung hampir 8 juta dompet aktif, dan bergantung pada lebih dari 130 validator independen.
Peluncuran ini menyusul kemunculan dana pasar uang tokenisasi pertama di XRPL, di mana produk likuiditas berbasis dolar abrdn ditempatkan di jaringan melalui platform tokenisasi Archax. Masuknya Aviva menambah penawaran institusional lain yang menggabungkan struktur UCITS Irlandia, akses ke dompet digital, dan penyimpanan aset yang diatur.
Perkembangan yang lebih luas di pasar aset tokenisasi XRPL yang tumbuh termasuk dana, sekuritas, perjanjian repo, dan pinjaman. Kelas saham Aviva menambah produk manajemen kas yang memberikan hak klaim tokenisasi kepada investor yang memenuhi syarat atas portofolio yang terdiversifikasi, sambil tetap mempertahankan profil risiko dan likuiditas dana tradisional.
end-content
