# Artikel Terkait KYC

Pusat Berita HTX menyediakan artikel terbaru dan analisis mendalam mengenai "KYC", mencakup tren pasar, pembaruan proyek, perkembangan teknologi, dan kebijakan regulasi di industri kripto.

Pi Network Hentikan Sementara Permintaan Pembayaran Dompet Menyusul Meningkatnya Penipuan

Jaringan Pi, mata uang kripto berbasis seluler, menghentikan sementara fitur permintaan pembayaran di dompet akibat maraknya penipuan. Pelaku kejahatan memanfaatkan fitur ini dengan mengirim permintaan pembayaran palsu yang menyamar sebagai akun resmi Pi, terutama ke dompet dengan saldo tinggi. Korban yang menyetujui permintaan tersebut kehilangan token Pi secara permanen, dengan total kerugian mencapai lebih dari satu juta token sepanjang tahun. Tim inti Pi menegaskan bahwa insiden ini bukan akibat kerentanan sistem, melainkan persetujuan pengguna yang tertipu. Mereka menonaktifkan sementara semua permintaan pembayaran untuk mencegah kerugian lebih lanjut. Nilai token Pi sempat turun 10% menjadi $0,204, namun mulai pulih 0,7% dalam 24 jam terakhir. Jaringan Pi juga telah memperbarui sistem dengan penambahan KYC terstandar dan peningkatan keamanan perdagangan di testnet DEX.

TheNewsCrypto12/31 13:00

Pi Network Hentikan Sementara Permintaan Pembayaran Dompet Menyusul Meningkatnya Penipuan

TheNewsCrypto12/31 13:00

Inovasi Meningkat di Pi Network, Namun Harga Tertinggal – Dijelaskan!

Jaringan Pi (PI) telah menunjukkan inovasi dan pertumbuhan pengguna yang stabil, termasuk peluncuran fitur KYC cepat berbasis AI dan pembaruan ekosistem. Namun, harga token PI tetap stagnan dengan kenaikan hanya 0,12% dalam 24 jam dan 0,39% dalam seminggu. Tren bearish berlanjut sejak akhir November, dengan harga kesulitan mempertahankan level $0,215 sebagai support. Indikator teknis seperti moving average (20DMA: $0,205; 50DMA: $0,221) menjadi resistance, sementara OBV yang datar mencerminkan permintaan rendah. Untuk perubahan tren, dibutuhkan breakout di atas $0,218 dengan peningkatan volume beli. Sebaliknya, breakdown di bawah $0,2 dapat memicu penurunan ke $0,191 atau $0,185. Meski perkembangan teknis positif, harga PI masih bergantung pada tekanan pasar dan momentum Bitcoin. Disarankan menunggu konfirmasi breakout atau breakdown sebelum mengambil posisi.

ambcrypto12/31 07:59

Inovasi Meningkat di Pi Network, Namun Harga Tertinggal – Dijelaskan!

ambcrypto12/31 07:59

JPMorgan Menutup 'Pintu Belakang Keuangan': Pembayaran Lintas Batas Stablecoin Hadapi Perombakan Kepatuhan

(JPMorgan Chase) baru-baru ini membekukan akun setidaknya dua startup stablecoin yang berkembang pesat, Blindpay dan Kontigo, yang berfokus pada pasar Amerika Latin. Hal ini menyoroti risiko yang ditimbulkan oleh transaksi kripto terhadap bank, yang harus memahami klien dan sumber dana mereka. Startup ini beroperasi di Venezuela dan wilayah lain yang menimbulkan risiko hukum bagi bank karena sanksi atau pembatasan. Blindpay sebelumnya menyatakan bahwa klien tidak memerlukan verifikasi identitas sebelum bertransaksi, sementara Kontigo tiba-tiba menghentikan semua klien dari negara berisiko tinggi setelah pembekuan akun. Stablecoin, aset kripto yang dipatok dengan dolar AS, populer di luar negeri, terutama di negara dengan ekonomi dan mata uang tidak stabil. Namun, bank-bank berhati-hati karena khawatir akan dihukum oleh regulator, mengingat stablecoin telah digunakan untuk mendanai organisasi teroris, pencucian uang, dan aktivitas kriminal lainnya. Pembekuan akun ini dilakukan melalui Checkbook, mitra pembayaran JPMorgan yang menyediakan akun virtual bagi startup tersebut. JPMorgan dan Checkbook membekukan akun karena peningkatan tajam dalam transaksi sengketa (chargeback), yang sering kali terkait dengan penipuan. Checkbook menyatakan bahwa startup stablecoin ini bertanggung jawab atas due diligence pada klien mereka sendiri. JPMorgan menyatakan bahwa pembekuan tidak terkait dengan sifat bisnis stablecoin, sementara Kontigo menyangkal klaim bahwa mereka mengizinkan setoran besar tanpa verifikasi identitas. Setelah pembekuan, Blindpay memperketat tindakan anti-pencucian uang dan verifikasi klien, serta secara drastis mengurangi basis klien potensialnya.

比推12/29 15:35

JPMorgan Menutup 'Pintu Belakang Keuangan': Pembayaran Lintas Batas Stablecoin Hadapi Perombakan Kepatuhan

比推12/29 15:35

Bagaimana Ondo Finance Berencana Membawa Tokenisasi Saham AS ke Solana

Ondo Finance berencana meluncurkan tokenisasi saham dan ETF AS di Solana pada awal 2026. Token ini akan didukung oleh aset riil yang disimpan oleh broker-dealer terdaftar AS, memberikan eksposur ekonomi seperti dividen, tetapi bukan hak kepemilikan saham. Pembuatan dan penebusan token tersedia 24/5, sedangkan perdagangan dan transfer dapat dilakukan 24/7. Solana dipilih karena kecepatan, biaya rendah, dan fitur Token Extensions yang memungkinkan kontrol kepatuhan seperti pembatasan transfer dan verifikasi kelayakan investor. Produk ini ditujukan untuk investor non-AS yang memenuhi syarat, dengan proses KYC yang ketat. Harga token akan dilacak menggunakan oracle Chainlink untuk mencerminkan harga dan dividen. Keberhasilan token ini bergantung pada likuiditas, penjagaan harga, dan infrastruktur peraturan yang kuat.

cointelegraph12/24 10:42

Bagaimana Ondo Finance Berencana Membawa Tokenisasi Saham AS ke Solana

cointelegraph12/24 10:42

Prediksi Pasar "Veteran" Bercerita tentang Evolusi Sepuluh Tahun: Dari "Teater Inovasi" Augur hingga Terobosan Praktis Polymarket

Augur, salah satu pasar prediksi crypto paling awal, menghadapi tantangan likuiditas rendah, pengalaman pengguna yang buruk, dan ketidakpastian regulasi. Pendiri Joey Krug menyoroti bahwa inovasi awal lebih bersifat eksperimental ("teater inovasi"), sementara Augur membuktikan potensi crypto, namun gagal memenuhi kebutuhan praktis. Pelajarannya adalah perlunya menyelesaikan masalah oracle (input data dunia nyata) dan mengurangi hambatan pengguna, bukan hanya mengandalkan ide desentralisasi. Polymarket berhasil karena fokus pada peristiwa real-time (pemilu, olahraga), desain likuiditas tinggi, dan menarik pengguna non-crypto. Platform ini terbukti sebagai pasar informasi yang akurat, seperti selama pemilu AS 2024. Pasar prediksi bukan hanya perjudian, tetapi alat lindung nilai risiko bagi perusahaan. Regulasi perlu seimbang: KYC/AML mungkin diperlukan, tetapi pembatasan berlebihan dapat menghambat inovasi. Kolaborasi dengan regulator disarankan, bukan konfrontasi.

marsbit12/23 04:09

Prediksi Pasar "Veteran" Bercerita tentang Evolusi Sepuluh Tahun: Dari "Teater Inovasi" Augur hingga Terobosan Praktis Polymarket

marsbit12/23 04:09

Binance Izinkan Akun Mencurigakan Pindahkan Jutaan Setelah Kesepakatan Pembelaan $4,3B AS: Laporan

Sebagai bagian dari kesepakatan dengan otoritas AS senilai $4,3 miliar pada 2023, Binance berjanji memperketat pengawasan, namun laporan Financial Times mengungkap 13 akun mencurigakan masih dapat melakukan transaksi hingga $144 juta pasca-kesepakatan. Data internal menunjukkan pola aktivitas tidak wajar termasuk perubahan data bank ratusan kali, aliran dana miliaran dolar, dan akses akun dari lokasi geografis yang mustahil secara fisik. Beberapa akun menerima dana dari dompet digital yang dibekukan Israel terkait terorisme. Pakar menilai temuan ini mempertanyakan efektivitas implementasi tata kelola baru Binance, meskipun pertukaran telah berkomitmen meningkatkan monitoring waktu-nyata dan pemeriksaan AML. Laporan ini muncul setelah Presiden AS Donald Trump memberikan pengampunan hukuman kepada pendiri Binance Changpeng Zhao pada Oktober 2025.

cointelegraph12/22 13:31

Binance Izinkan Akun Mencurigakan Pindahkan Jutaan Setelah Kesepakatan Pembelaan $4,3B AS: Laporan

cointelegraph12/22 13:31

Bybit Kembali ke Panggung Kripto Inggris Setelah Keluar pada 2023 — Detail

Pertukaran kripto Bybit mengumumkan kembalinya ke pasar Inggris setelah menghentikan operasinya pada 2023 karena peraturan promosi keuangan yang lebih ketat dari FCA. Platform baru mereka di Inggris akan menawarkan perdagangan spot untuk 100 aset digital dan perdagangan peer-to-peer (P2P), dengan mematuhi standar AML dan KYC yang ketat serta persyaratan promosi keuangan setempat melalui kemitraan dengan Archax, bursa aset digital pertama yang disetujui FCA. Bybit bertujuan memberikan akses yang andal ke peluang global aset digital bagi pengguna Inggris, menekankan transparansi dan kepatuhan regulasi. Meskipun kepemilikan kripto di Inggris turun dari 12% menjadi 8% dalam setahun, angka ini masih dua kali lipat dari tingkat 2021. Kapitalisasi pasar kripto global saat ini sekitar $2,95 triliun.

bitcoinist12/21 03:03

Bybit Kembali ke Panggung Kripto Inggris Setelah Keluar pada 2023 — Detail

bitcoinist12/21 03:03

Adopsi Crypto yang Sebenarnya Terlihat pada Pembayaran Selasa Pagi

Artikel ini membahas adopsi cryptocurrency yang sebenarnya terlihat dari pembayaran sehari-hari, bukan hanya kepemilikan aset digital. Meskipun jutaan orang memegang crypto, hanya sedikit yang menggunakannya untuk transaksi rutin. Layanan seperti Kolo hadir dengan solusi pembayaran terintegrasi seperti dompet multijaringan dan kartu Visa virtual yang mendukung Apple Pay/Google Pay. Fitur utamanya termasuk proses verifikasi KYC cepat, cashback Bitcoin hingga 5%, dan dukungan berbagai metode pembayaran lokal. Kolo fokus pada metrik perilaku seperti kecepatan transaksi pertama, jumlah pengguna aktif mingguan, dan tingkat kegagalan pembayaran. Dengan memadukan kepatuhan regulasi dan pengalaman pengguna yang intuitif, platform ini bertujuan menjadikan crypto sebagai alat pembayaran yang alami untuk kebutuhan sehari-hari seperti belanja atau langganan digital.

cointelegraph12/17 18:04

Adopsi Crypto yang Sebenarnya Terlihat pada Pembayaran Selasa Pagi

cointelegraph12/17 18:04

Panduan Kepatuhan untuk Penerbitan Token Utilitas

Panduan Kepatuhan untuk Penerbitan Token Utilitas Beberapa tahun terakhir, penerbitan token ("fa bi") telah menjadi topik sensitif di dunia Web3. Masalahnya bukan pada "penerbitannya", tetapi pada "cara menerbitkannya". Token utilitas (Utility Token) bukan lagi area abu-abu di tahun 2025—regulator kini mengawasi ketat setiap TGE, SAFT, dan airdrop. Artikel ini ditujukan bagi para pendiri proyek Web3: struktur hukum adalah kerangka proyek Anda. Sebelum menerbitkan token, pelajari cara membangun kerangka ini. Identitas token tidak ditentukan oleh whitepaper saja. Regulator melihat "ekspektasi investasi", bukan "visi teknis". Kasus Telegram's TON adalah contohnya: SEC AS menganggap penjualan privatnya sebagai penawaran sekuritas yang tidak terdaftar karena investor membeli untuk apresiasi nilai masa depan. Jenis proyek menentukan jalur kepatuhan: - Proyek Infrastruktur (seperti Layer1, ZK): Biasanya menggunakan "fair launch", tanpa pra-penambangan, risiko regulasi rendah. - Proyek Aplikasi (seperti DeFi, GameFi): Memiliki model bisnis yang jelas tetapi risiko kepatuhan tinggi. Pada fase testnet, pisahkan entitas: DevCo untuk pengembangan, Foundation/TokenCo untuk ekosistem. Gunakan struktur "equity + token warrant", bukan penjualan token langsung. TGE adalah momen paling berisiko. Pastikan: 1. Skenario penggunaan token yang jelas. 2. Pengungkapan alokasi token, periode lock-up. 3. Terapkan KYC/AML. 4. Hindari promosi yang menekankan "ekspektasi imbal hasil". Pada tahap DAO, desentralisasi yang dapat diverifikasi adalah kunci. Kurangi kendali tim, perkuat mekanisme governance komunitas, seperti yang dilakukan Uniswap DAO. Regulator takut Anda mengatakan "bukan sekuritas" tetapi berperilaku sebaliknya. Kepatuhan adalah proses berkelanjutan yang perlu dievaluasi di setiap tahap. Proyek yang bertahan tidak mengandalkan kecepatan, tetapi stabilitas struktur. Penerbitan token utilitas yang sukses adalah tentang membuktikan secara hukum bahwa Anda tidak perlu diatur.

marsbit12/17 02:15

Privasi Blockchain Tidak Boleh Langsung Dianggap Mencurigakan—Ketua SEC

Eksekutif kripto mendesak Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) untuk mengevaluasi kembali pendekatan terhadap privasi blockchain, dengan argumen bahwa tidak semua pengguna alat privasi adalah penjahat. Dalam roundtable keenam SEC tahun ini, Ketua SEC Paul Atkins memperingatkan bahwa penanganan privasi yang keliru dapat mengubah kripto menjadi "arsitektur pengawasan keuangan paling kuat yang pernah ada". Perwakilan industri seperti Katherine Kirkpatrick Bos dari StarkWare menekankan bahwa regulator tidak boleh berasumsi bahwa pengguna alat privasi bermaksud jahat, melainkan harus memulai dari prinsip itikad baik. Diskusi juga mencakup aturan AML dan KYC, dengan saran untuk menggunakan alat berbasis kriptografi yang dapat memverifikasi identitas tanpa membocorkan data pribadi. CEO SpruceID Wayne Chang menyoroti bahwa privasi menjadi permintaan yang meningkat di kalangan pengguna stablecoin. Meskipun tidak ada perubahan kebijakan langsung, roundtable ini menyoroti ketegangan berkelanjutan antara manfaat privasi dan risiko penyalahgunaan, sementara regulator berupaya melindungi investor tanpa mengorbankan privasi.

bitcoinist12/16 22:04