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L'investisseur 'Big Short' Burry met en garde : La RMP de la Fed vise à masquer la fragilité du système bancaire, ce qui équivaut essentiellement à un redémarrage de l'assouplissement quantitatif

Le célèbre investisseur Michael Burry, inspirateur du film "The Big Short", met en garde contre le programme d'achat d'obligations à court terme de la Fed, qualifié de "Reserve Management Purchases" (RMP). Il affirme qu'il s'agit en réalité d'un retour déguisé à l'assouplissement quantitatif (QE) visant à masquer les vulnérabilités profondes du système bancaire américain, et non une opération technique comme le prétend la Fed. Burry estime que cette mesure, intervenue après l'arrêt de la réduction du bilan de la Fed, révèle que le système bancaire n'a pas surmonté la crise des banques régionales de 2023. Il souligne qu'un système nécessitant plus de 3 000 milliards de dollars de réserves et le soutien de la Fed pour fonctionner est un signe de fragilité systémique, non de robustesse. Il observe une dépendance permanente du système à l'expansion du bilan de la Fed pour éviter les crises de financement. Cette situation explique en partie la force des marchés actions mais révèle une dépendance extrême à la liquidité de la banque centrale. Burry met également en garde contre les recommandations d'achat d'actions bancaires et préconise la prudence, en privilégiant les fonds du marché monétaire d'État pour les dépôts excédant la limite FDIC de 250 000 $.

深潮12/12 01:44

L'investisseur 'Big Short' Burry met en garde : La RMP de la Fed vise à masquer la fragilité du système bancaire, ce qui équivaut essentiellement à un redémarrage de l'assouplissement quantitatif

深潮12/12 01:44

La Législation Sud-Coréenne sur les Stablecoins Rencontre un Obstacle Alors que la FSC Manque l'Échéance du 10 Décembre

Le gouvernement sud-coréen n'a pas respecté l'échéance du 10 décembre pour soumettre sa législation très attendue sur les stablecoins, risquant de retarder la deuxième phase de la loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels. Ce retard est dû à un désaccord persistant entre la Commission des services financiers (FSC) et la Banque de Corée (BOK) concernant le rôle des banques dans l'émission des stablecoins indexés au won. La BOK exige qu'un consortium de banques détienne au moins 51% de tout émetteur, tandis que la FSC souhaite inclure davantage d'acteurs technologiques pour favoriser l'innovation. Plusieurs projets de loi rivaux ont déjà été proposés à l'Assemblée nationale, avec des divergences sur des points clés comme l'interdiction du versement d'intérêts sur les stablecoins, une mesure que le président de la FSC souhaite instaurer. Sans projet gouvernemental, le processus délibératif risque de s’éterniser.

bitcoinist12/11 23:22

La Législation Sud-Coréenne sur les Stablecoins Rencontre un Obstacle Alors que la FSC Manque l'Échéance du 10 Décembre

bitcoinist12/11 23:22

L'OCC Met en Lumière les Préoccupations Majeures Concernant les Pratiques de Débancarisation des Cryptomonnaies Parmi les Grandes Banques

L'OCC (Office of the Comptroller of the Currency) a publié un rapport mettant en lumière des pratiques de "débancarisation" préoccupantes de la part de neuf grandes banques américaines, dont JPMorgan Chase et Bank of America. Entre 2020 et 2023, ces établissements ont restreint l'accès aux services financiers ou imposé des contrôles stricts à des clients exerçant des activités légales mais jugées "contraires à leurs valeurs", comme la crypto, les énergies fossiles, ou les armes à feu. Le contrôleur Jonathan V. Gould a dénoncé ces politiques "nuisibles". Parallèlement, l'OCC a autorisé les banques à effectuer des transactions en crypto-monnaies pour leurs clients, favorisant un environnement plus régulé. L'agence examine également des milliers de plaintes pour "débancarisation" politique ou religieuse.

bitcoinist12/11 15:52

L'OCC Met en Lumière les Préoccupations Majeures Concernant les Pratiques de Débancarisation des Cryptomonnaies Parmi les Grandes Banques

bitcoinist12/11 15:52

Un dirigeant de Ripple avertit : Les banques sans stratégie de stablecoin « seront laissées pour compte »

Le directeur de Ripple pour le Moyen-Orient et l'Afrique, Reece Merrick, a averti que les banques sans stratégie de stablecoin « seront laissées pour compte ». Cette déclaration fait suite à l'approbation réglementaire du stablecoin adossé au dollar de Ripple, le RLUSD, par l'Autorité de régulation des services financiers d'Abu Dhabi (FSRA). Merrick a souligné que cette validation renforce la proposition de valeur de Ripple dans la région et son approche priorisant la conformité. Avec une circulation actuelle de 1,2 milliard de dollars, le RLUSD est bien plus petit que Tether (120 milliards), mais Ripple vise à en faire la référence pour les institutions. La stratégie consiste à intégrer le RLUSD dans les flux de trésorerie des grandes entreprises, grâce à des acquisitions récentes comme G-Treasury et Hidden Road (rebaptisé Ripple Prime). Merrick a également évoqué la demande croissante des clients pour les règments en stablecoins, présentant les jetons dollar réglementés comme une alternative plus efficace aux canaux de paiement transfrontaliers traditionnels. Il a insisté sur la confiance, garantie par les approbations de régulateurs de New York et d'Abu Dhabi, et s'attend à une croissance exponentielle une fois que les grandes institutions verront l'impact sur leurs activités. Le message est clair : les stablecoins ne sont plus une expérience marginale mais une infrastructure centrale, et les banques doivent agir maintenant.

bitcoinist12/11 14:32

Un dirigeant de Ripple avertit : Les banques sans stratégie de stablecoin « seront laissées pour compte »

bitcoinist12/11 14:32

Saylor de Strategy a une nouvelle idée bancaire basée sur Bitcoin – Quels sont les détails ?

Dans une présentation majeure, Michael Saylor a dévoilé une vision audacieuse pour une réforme financière centrée sur le Bitcoin. Il cible les 20 à 50 billions de dollars actuellement bloqués dans des obligations souveraines et corporatives à faible rendement dans des économies développées comme le Japon et la Suisse. Son idée centrale est la création par une nation pionnière (comme Dubaï ou Abou Dhabi) d'un produit bancaire régulé à haut rendement (visant 8%) et à volatilité zéro, adossé à Bitcoin. Cette "monnaie numérique haute puissance" (high-powered digital money), structurée avec un mélange de crédit numérique et une réserve tampon, aspirerait instantanément des billions de capitaux en quête de yield, faisant de ce pays la nouvelle capitale mondiale de la banque numérique. Saylor affirme que cela ne concurrence pas les actifs traditionnels mais crée un nouveau système financier fondé sur l'intégrité du Bitcoin, offrant aux investisseurs le "sabre laser de l'argent" : un compte avec un ratio Sharpe tendant vers l'infini. Pour preuve de sa conviction, sa société, MicroStrategy, vient d'acquérir 10 624 BTC supplémentaires pour près d'un milliard de dollars.

ambcrypto12/10 05:10

Saylor de Strategy a une nouvelle idée bancaire basée sur Bitcoin – Quels sont les détails ?

ambcrypto12/10 05:10

Le Bitcoin Rencontre la Finance Islamique : Une Banque des Émirats Arabes Unis Ouvre la Voie

Riya Bank a lancé le trading de Bitcoin dans son application mobile, devenant la première banque conforme à la charia à permettre à ses clients d'acheter et de vendre la cryptomonnaie via une application bancaire. Cette initiative, approuvée par son conseil de gouvernance charia, a été développée avec Fuze, un fournisseur d'infrastructure d'actifs virtuels réglementé, qui gère la garde et le règlement des transactions. Le service est présenté comme une option d'investissement conforme à la charia plutôt que comme un outil de spéculation à court terme. Cette décision intervient dans un contexte où les Émirats arabes unis ont enregistré 30 milliards de dollars d'afflux d'actifs virtuels entre juillet 2023 et juin 2024, une croissance de 42 % sur un an. L'offre permet aux utilisateurs éligibles d'exécuter des achats et des ventes de Bitcoin dans l'application, avec une structure examinée pour sa transparence et le contrôle des risques. Cette initiative pourrait élargir l'accès aux investisseurs musulmans et tester la compatibilité entre les règles de la finance islamique et les systèmes cryptographiques modernes. Riya Bank envisage d'offrir d'autres actifs virtuels à l'avenir, selon la demande et la clarté réglementaire.

bitcoinist12/10 05:05

Le Bitcoin Rencontre la Finance Islamique : Une Banque des Émirats Arabes Unis Ouvre la Voie

bitcoinist12/10 05:05

Dépôts tokenisés contre stablecoins : l'avenir de la finance n'est pas le remplacement, mais la fusion

Les dépôts tokenisés et les stablecoins ne sont pas en opposition, mais complémentaires pour l'avenir financier. Les dépôts tokenisés, proposés par les banques, permettent un accès à du crédit à bas coût dans le cadre régulé bancaire, en échange de dépôts qui financent les prêts. Les stablecoins, comme l'USDC, offrent une liquidité hors du système bancaire, semblable à du cash, permettant des transferts internationaux rapides, sans permission et disponibles 24/7. L'avenir est une coexistence sur la blockchain : une entreprise peut utiliser des dépôts tokenisés pour ses lignes de crédit et des stablecoins pour des paiements globaux instantanés, les convertir de manière atomique. La finance en chaîne (on-chain) permet une composition programmable bien supérieure aux simples API, automatisant des workflows complexes comme le financement des stocks ou les paiements. Plutôt que de débattre de quel système l'emportera, l'objectif devrait être de construire l'interopérabilité entre ces deux formes de monnaie pour une infrastructure financière plus efficace et inclusive.

深潮12/10 04:01

Dépôts tokenisés contre stablecoins : l'avenir de la finance n'est pas le remplacement, mais la fusion

深潮12/10 04:01

Les banques américaines autorisées à effectuer des transactions cryptographiques « sans risque » suite à la lettre de l'OCC

L'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) américain a autorisé les banques nationales à effectuer des transactions de « principal sans risque » impliquant des crypto-actifs, selon une lettre interprétative publiée mardi. Cette décision permet aux établissements d'acheter et de vendre des actifs numériques pour leurs clients de garde, dans le cadre d'accords existants et conformément à la réglementation. L'OCC a souligné que cette activité s'apparente à un rôle d'agent et constitue une pratique bancaire légitime. Bien que similaires aux transactions sur titres traditionnels, les opérations sur crypto-actifs présentent des différences liées aux actifs sous-jacents et à la technologie utilisée. L'OCC a insisté sur la nécessité pour les banques de gérer les risques de contrepartie et de règlement, et d'agir de manière sûre et conforme à la loi, sous le contrôle de ses services de supervision.

bitcoinist12/09 21:08

Les banques américaines autorisées à effectuer des transactions cryptographiques « sans risque » suite à la lettre de l'OCC

bitcoinist12/09 21:08

Le régulateur bancaire américain autorise les banques nationales à faciliter les transactions cryptographiques

Le régulateur bancaire américain (OCC) autorise désormais les banques nationales à faciliter les transactions en crypto-actifs en tant que principaux sans risque, sans avoir à les inscrire à leur bilan. Cette décision, détaillée dans une lettre interprétative, permet aux établissements d’agir comme intermédiaires entre acheteurs et vendeurs tout en gérant les risques conformément à leur métier. Les banques doivent toutefois s’assurer de la légalité des activités et mettre en place des procédures de contrôle des risques opérationnels et de contrepartie. Cette orientation s’inscrit dans un assouplissement récent de la politique fédérale sous l’administration Trump, contrastant avec la approche restrictive antérieure.

cointelegraph12/09 20:53

Le régulateur bancaire américain autorise les banques nationales à faciliter les transactions cryptographiques

cointelegraph12/09 20:53

Les PDG des principales banques vont discuter de la structure du marché des cryptos avec les sénateurs américains cette semaine

Les PDG des principales banques américaines (Citigroup, Wells Fargo, Bank of America) rencontreront des sénateurs cette semaine pour discuter du projet de loi sur la structure du marché des cryptomonnaies (CLARITY Act). Les sujets incluront la régulation des banques, les paiements d'intérêts et la lutte contre le financement illicite. Le processus législatif est retardé par des désaccords, notamment sur les conflits d'intérêts et la classification des entités crypto. Une séance de markup est prévue mi-décembre, mais son adoption avant les vacances de Noël reste incertaine en raison de divergences bipartites et de questions éthiques en suspens.

bitcoinist12/09 20:46

Les PDG des principales banques vont discuter de la structure du marché des cryptos avec les sénateurs américains cette semaine