Según informes, Binance continuó permitiendo que cuentas sospechosas movieran fondos en criptomonedas incluso después de que el exchange se comprometiera a reforzar los controles como parte de su acuerdo penal de 4300 millones de dólares con Estados Unidos en 2023.
De acuerdo con datos internos revisados por el Financial Times, una red de 13 cuentas de usuario procesó aproximadamente 1700 millones de dólares en transacciones desde 2021, incluyendo alrededor de 144 millones de dólares después del acuerdo de culpabilidad de noviembre de 2023.
Los archivos incluyen, según se informa, documentos de Conozca a Su Cliente (KYC), registros de IP y dispositivos, e historiales de transacciones de usuarios en países como Venezuela, Brasil, Siria, Níger y China.
Especialistas regulatorios y en ALD (Antilavado de Dinero) citados por el Financial Times afirmaron que estos hallazgos plantean nuevas preguntas sobre la eficacia con la que Binance ha implementado las mejoras de gobernanza y vigilancia prometidas a las autoridades estadounidenses tras el acuerdo.
Binance no proporcionó un comentario a Cointelegraph al cierre de esta edición.
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Comportamientos sospechosos de las cuentas
En un caso, una cuenta de Binance vinculada a una mujer venezolana de 25 años recibió más de 177 millones de dólares en dos años y cambió sus datos bancarios vinculados 647 veces en 14 meses.
Ex fiscales dijeron al Financial Times que dicha actividad normalmente se consideraría altamente sospechosa y potencialmente consistente con un negocio de transmisión de dinero no registrado.
Otra cuenta, mantenida por un empleado bancario junior que vive en un distrito pobre de Caracas, vio entrar y salir alrededor de 93 millones de dólares entre 2022 y mayo de 2025. Los registros internos mostraron que la cuenta fue accedida desde Caracas una tarde y desde Osaka, Japón, menos de 10 horas después, una secuencia que expertos dijeron al FT que era físicamente imposible y el tipo de anomalía que debería activar automáticamente una revisión en una institución regulada.
Nick Heather, director de trading de ONE.io, una empresa de servicios financieros que proporciona servicios de trading de activos digitales, dijo a Cointelegraph que tales casos subrayan la importancia de marcos de gobernanza adaptativos en los mercados de activos digitales.
"Cuando las cuentas que muestran banderas rojas repetidas permanecen activas, eso apunta a un desafío de escalamiento y supervisión más que a uno de estructura de mercado. Una gobernanza robusta, el filtrado de sanciones y la vigilancia post-operación son de crítica importancia, y los traders institucionales y minoristas que operan en mercados regulados ya están acostumbrados a estos requisitos", dijo Heather.
Las 13 cuentas compartían indicadores de comportamiento sospechoso y recibieron colectivamente alrededor de 29 millones de dólares en la moneda estable USDt (USDT) desde carteras que luego fueron congeladas por Israel bajo leyes antiterroristas.
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Promesas del acuerdo de culpabilidad y trasfondo del indulto de Trump
Binance, en su acuerdo de culpabilidad de 2023, prometió implementar monitoreo en tiempo real, diligencia debida reforzada y revisiones regulares de clientes para detectar actividades sospechosas.
En ese momento, las autoridades estadounidenses dijeron que Binance no había reportado más de 100,000 transacciones sospechosas que involucraban actividades como ransomware, abuso sexual infantil, tráfico de narcóticos y transferencias vinculadas a grupos como al-Qaeda e ISIS.
El informe del Financial Times llega después de que el presidente de EE. UU., Donald Trump, indultara al fundador de Binance, Changpeng Zhao, en octubre.
