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SEC零售欺诈工作组将数字资产营销置于更严格的消费者视角下

美国证券交易委员会（SEC）新成立的零售欺诈工作组将加强针对面向普通投资者的数字资产推广活动的审查。这表明SEC的加密监管重点不仅限于数十亿美元的大型交易所案件，也包括更易追查、政治风险更低的零售端欺诈行为。该工作组的设立意味着SEC将对加密项目的营销宣传和平台面向零售用户的承诺进行更严格的审视。由于欺诈案件在认定上相对简单（如误导投资者、虚假陈述或隐瞒风险），这为监管机构提供了更清晰的执法路径。虽然此举不太可能立即改变ETF资金流或DeFi架构，但它会影响项目的营销方式和平台对零售用户的责任。市场应注意区分已确认的监管动向与围绕它的猜测，并关注后续是否有更多相关文件、数据或市场反应出现，以判断这是孤立事件还是趋势的一部分。对于投资者而言，此消息提供了未来一段时间需关注的重点：SEC将如何执行其对零售加密推广的审查，以及市场各方（项目方、交易所、大额持有者等）在公告后的后续反应。这比单纯追踪价格波动更具实际参考价值。

bitcoinist5小时前

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英国FCA公布加密资产监管规则手册：基于风险的方法将于2027年10月启动

英国金融行为监管局公布新的加密货币监管框架，采取风险为本方法而非“一刀切”规则，将于2027年10月生效。新规要求加密公司持有充足资本覆盖潜在损失，具体金额将根据其风险状况浮动，较小或风险较低的公司可减少信息披露负担以节省合规成本。企业需自行评估资产负债表风险并进行年度压力测试，以确定所需资本水平，FCA将审核评估结果但不强加统一规则。此举旨在提升市场信心，吸引额外300-400万英国用户使用加密货币。针对稳定币，FCA保留了基本框架但简化了部分合规要求，例如取消储备构成预测估算，同时强化消费者保护，要求储备资产置于法定信托下并允许最多5%的流通稳定币作为储备。大型系统性发行机构可能面临更严监管。监管机构强调新规为加密行业提供了明确性与稳健基础，但也有市场人士提醒，监管虽可增强保护、减少欺诈，但无法完全消除风险。FCA将于下月开始提供许可申请前支持会议，以协助企业适应新规。

ambcrypto06/30 13:17

ambcrypto06/30 13:17

加密货币获州级支持，南卡罗来纳州禁止联邦CBDC

南卡罗来纳州成为美国又一个通过立法保护加密货币权利的州。州长亨利·麦克马斯特于5月19日签署了参议院第163号法案，该法案在州参议院以38比1的压倒性票数通过，几乎没有遇到阻力。该法案的核心内容包括：禁止州政府机构接受或要求使用中央银行数字货币（CBDC）支付，并禁止其加入任何美联储CBDC试点项目。值得注意的是，法律将CBDC定义为由美联储或联邦机构直接发行的数字货币，因此像USDC这样的私人发行、由法币支持的稳定币不受此限，仍被允许使用。此外，法案为广泛的加密活动提供了法律保护：个人和企业有权接受数字资产作为合法商品和服务的支付方式；正式承认自我托管和硬件钱包；禁止州和地方政府对数字资产支付征收高于其他支付方式的税费。法案还涵盖加密货币挖矿业务，禁止地方政府对其施加不公平的区划规则或针对性限制。同时，节点运营、区块链软件开发、质押服务以及挖矿活动在特定条件下可免于货币传输许可证要求，相关服务提供商也不会被自动归类为证券发行方。州总检察长保留对涉及这些服务的欺诈行为提起公诉的权力，以保护消费者权益。

bitcoinist05/21 06:32

bitcoinist05/21 06:32

国民信托银行牌照授予加密公司引发争议——参议员沃伦称其越界违法

参议员伊丽莎白·沃伦近日对货币监理署批准加密货币公司获得国家信托银行章程的做法提出质疑。她认为，OCC已批准至少九家加密公司的此类章程，这些许可允许的活动范围似乎“远超法律允许的有限活动”，可能违反《国家银行法》。获得批准或条件批准的公司包括Ripple、Circle、BitGo、富达、Paxos和Coinbase等。沃伦指出，这些公司可能不仅从事传统资产托管，还试图涉足类似银行的业务，如借贷、支付和运营交易平台服务，而这在没有银行同等监管约束的情况下，可能对消费者保护和金融体系稳定构成风险。传统银行业也对OCC的做法表示担忧。OCC署长乔纳森·古尔德则为该政策辩护，称引入新参与者能促进竞争、提供更多产品与服务，并有利于现代化。

bitcoinist05/19 21:26

bitcoinist05/19 21:26

ASIC金融科技主管称加密货币不应被视为独立资产类别

澳大利亚证券监管机构金融科技主管表示，区块链和加密货币的功能与传统金融基础设施相同，因此在立法时不应将其视为独立的资产类别。3月11日，澳大利亚证券与投资委员会金融科技负责人Rhys Bollen在墨尔本金融会议上提出，加密货币的经济实质而非技术形式应作为监管依据。证券型代币应适用证券法，稳定币需符合支付服务法规，其他加密资产可能纳入消费者保护法范畴。 Bollen的监管思路区别于美国《CLARITY法案》和欧盟《加密资产市场法规》等针对加密货币的单独立法。他强调资本配置、支付和风险管理三大金融功能随技术发展，分布式账本技术不应被区别对待。监管体系历来适应技术变革（从纸质凭证到电子记录），始终坚守消费者保护、市场诚信和系统稳定等核心原则。澳大利亚通过《ASIC 225号信息文件》引导加密市场，指出《公司法》现有"金融产品"和"金融服务"定义可涵盖数字资产。该文件侧重对中介机构而非代币的监管，Bollen指出行业乱象多源于提供托管、交易、借贷或收益服务的平台操作问题。他同时警示去中心化产品或服务可能引发风险，强调法律分析应关注实际控制权与收益而非形式上的去中心化主张。

TheNewsCrypto03/11 08:52

TheNewsCrypto03/11 08:52

Bloomberg：预测市场就是赌博，国会该管管了

彭博社社论委员会点名批评预测市场平台Kalshi和Polymarket，称其本质是规避监管的赌博公司。文章指出这些平台90%收入来自体育博彩，却以"预测市场"名义规避州级监管，仅需在商品期货交易委员会（CFTC）注册。相比合法博彩公司21岁的年龄限制，这些平台允许18岁用户参与，且存在内幕交易风险（如伊朗领袖遇袭前出现异常交易）。国会应修订《商品交易法》，明确区分合法合约与赌博合约，并建立统一的消费者保护标准。作者呼吁立法者遏制这些无序发展的预测市场，防止其造成更大社会危害。

marsbit03/05 06:28

marsbit03/05 06:28

澳大利亚金融监管机构警告加密货币与数字资产风险上升

澳大利亚金融监管机构ASIC警告加密货币和数字资产风险上升。ASIC在最新发布的《2026年关键问题展望》报告中指出，无牌照加密货币公司的快速增长已超出监管范围，形成监管空白，使普通投资者面临风险。报告显示，大量企业无牌照运营，部分公司故意规避监管，造成"监管不确定性错觉"，导致消费者误以为这些受监管保护。由于许多加密产品不符合现有金融法律框架，消费者可能无法充分认知风险。 ASIC强调将在新规完善前加强监管边界巡查，严格执行牌照要求，防止企业利用法律灰色地带。此前虽已更新《2001年公司法》和《2001年ASIC法案》，针对持有或管理客户数字资产的公司制定了专项规则，但监管机构表示这仅是初步措施，仍需更多政策更新来全面应对风险。 ASIC提醒消费者：并非所有加密货币都受监管，使用无牌照平台风险更高，出现问题时的法律保护十分有限。澳大利亚支持创新，但消费者安全必须放在首位。

TheNewsCrypto01/27 10:07

TheNewsCrypto01/27 10:07

93亿美元损失——SAFE加密法案能否‘保护美国人免受诈骗’？

美国参议院两党议员提出《加强加密货币执法框架法案》（SAFE Crypto Act），旨在应对加密货币投资诈骗激增问题。该法案要求财政部在180天内组建由司法部、特勤局及加密货币交易所、区块链情报公司等私营机构组成的特别工作组，打破政府机构间的信息孤岛，实现实时拦截非法资金。2023年美国居民因加密货币诈骗损失93亿美元，同比激增66%，主要涉及"杀猪盘"等社交工程骗局。法案要求工作组每年至少召开三次会议，重点推进三项任务：开展反诈公众教育、加强国际协作打击跨境犯罪，并在一年内提交报告完善过时法律。近期欧盟破获涉案7亿欧元的跨国加密货币洗钱网络，凸显全球协同执法的紧迫性。该法案标志着美国加密货币诈骗防治政策将迎来重大变革。

ambcrypto12/18 12:03