韩国通过加密货币洗钱案件数量在2026年上半年激增了152倍：从2025年全年的8起，增至2026年1月至6月期间的1214起。这是该国国家警察厅发布的数据。在已发现的所有涉及加密货币的犯罪中，洗钱所占比例已达到79.4%，而去年高达92%的主要类别是投资诈骗。
"Hwanchigi" 骗局
主要手段仍然是"换钱"技术——它使得非法资金能够通过加密货币转账绕过韩国受监管的银行系统转移到国外。这种方式快捷、跨境且几乎难以受到法律追究。Crystal Intelligence的报告指出，从2021年到2025年8月，韩国境内绝大多数非法加密资金流都与该计划有关，而最新的警方统计数据表明其使用正在急剧加速。
韩国当局多年来一直在加强对非法加密活动的监管——执法机构和监管机构都加强了措施。然而，案件数据显示，犯罪网络的扩张速度超过了执法系统的跟进能力。
Tether作为主要工具
USDT仍然是洗钱的首选工具。稳定币目前在全球非法加密货币交易结构中占主导地位，韩国犯罪集团利用它们将毒品交易、非法赌博和网络钓鱼所得兑换成美元，然后通过位于韩国司法管辖区之外的境外交易所转移资金。
发现虽有，惩罚却无
案件发现统计与犯罪分子的实际后果之间的差距引人注目。2026年上半年，警方仅逮捕了18名涉嫌利用加密货币洗钱的嫌疑人，而2023年全年逮捕了42人，尽管已发现的案件数量增长了近100倍。
这一情况在最近引起广泛关注的行动中反复出现。2026年6月，首尔地铁警察局对23名与设在柬埔寨的网络钓鱼团伙有关联的网络成员提出指控，并没收了431,000美元非法所得。然而，该计划据称的组织者至今仍在国际刑警组织的"红色通缉令"下被追捕。
2026年7月，调查人员在追踪并查封了一个模仿Flare Network的虚假质押网站从71名投资者那里骗取了860万美元资金后，冻结了价值1200万美元的XRP和Tether资产。对此案的逮捕行动明显滞后于资产冻结。
数十亿资金通过非法渠道
韩国海关在2026年上半年查获了7.2万亿韩元（约合49.2亿美元）的非法外汇交易案件，其中包括一些接受加密货币以规避汇回收入规则的出口公司。在移交刑事起诉的涉及加密货币犯罪的9.5万亿韩元中，超过90%是通过无牌渠道而非受监管银行进行的。
韩国当局几乎能够实时追踪资金流动。但将案件诉诸法庭则是另一回事。
AI观点
从机器数据分析的角度来看，"换钱"骗局并非韩国独有的发明——其结构上重复了中国的洗钱网络多年来用于跨境转移资金的"镜像交易"手法。此类方法的费用仅为2-5%，远低于专业洗钱者17%的费用——低准入门槛解释了这类计划在任何司法管辖区都能迅速扩张的原因。
这种情况显示了区块链分析速度与司法机器迟缓性之间的系统性脱节：交易几乎可以即时追踪，而指控却需要数月才能形成。类似的不对称性在涉及Blender和Sinbad混币器的案件中已经显现，制裁在最初信号出现数年后才到来。一个悬而未决的问题是：如果统计数据未能改变犯罪本身的经济利益，那么发现案件的统计数据是否还能作为衡量打击洗钱成效的指标？
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