Регулирование стейблкоинов: FDIC объявляет о новых предлагаемых правилах AML для эмитентов
Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) выступила с предложением о распространении действия Закона о банковской тайне (BSA) и стандартов соблюдения экономических санкций на контролируемых ею эмитентов разрешённых платёжных стейблкоинов (PPSI). Новые правила обяжут таких эмитентов соответствовать требованиям программ по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), а также программам экономических санкций и отчётности FinCEN и OFAC.
Согласно предложению, PPSI будут официально классифицированы как финансовые учреждения в рамках BSA. Это потребует от них внедрения полных программ AML, структур соблюдения санкций, внутреннего контроля, назначения ответственного сотрудника, обучения персонала, независимой проверки, идентификации клиентов, отчётности о подозрительной деятельности и анализа транзакций в блокчейне.
Предыдущее предложение FDIC от апреля 2026 года установило для PPSI пруденциальные стандарты в отношении резервных активов, выкупа, капитала и управления рисками. Новое правило предусматривает, что FDIC должна уведомлять директора FinCEN за 30 дней до начала принудительных мер в отношении программ AML/CFT эмитента, за исключением случаев «существенных или системных» нарушений.
Период для общественного обсуждения предложения продлится до 9 июня 2026 года. Ожидается, что финальная версия правил будет объявлена позднее в 2026 году. FDIC прогнозирует, что от 5 до 30 поднадзорных эмитентов могут получить одобрение в первые годы после принятия закона.
bitcoinist05/24 09:45
