# Сопутствующие статьи по теме KYC

Новостной центр HTX предлагает последние статьи и углубленный анализ по "KYC", охватывающие рыночные тренды, новости проектов, развитие технологий и политику регулирования в криптоиндустрии.

Monero, Zcash и Canton Network: Кто король приватности?

**Краткое содержание: Monero, Zcash и Canton Network — кто король приватности?** Прозрачность блокчейна, являющаяся его ключевым преимуществом, создает риски для институциональных игроков, раскрывая коммерческую тайну и инвестиционные стратегии. Для предприятий и финансовых учреждений необходим избирательный подход к конфиденциальности. Существует две основные модели приватности в блокчейне: 1. **Полная анонимность (Monero):** Скрывает отправителя, получателя и сумму для всех без исключения. Это делает невозможным соблюдение требований KYC и AML, поэтому непригодно для регулируемых организаций. 2. **Избирательная приватность (Zcash, Canton Network):** Данные по умолчанию скрыты, но при необходимости могут быть раскрыты определенным сторонам (например, регуляторам) с помощью специальных ключей. **Почему институциональные инвесторы выбирают избирательную приватность?** Финансовые учреждения обязаны соблюдать нормативные требования. Модель полной анонимности структурно не позволяет им этого делать. **Canton Network vs. Zcash:** * **Zcash** предлагает бинарный выбор: транзакция либо полностью публична, либо полностью скрыта. Нельзя раскрыть только отдельные детали (например, только сумму). * **Canton Network** (используемый DTCC и 400+ компаниями) позволяет гибко управлять доступом к данным. С помощью смарт-контрактов можно раскрывать регуляторам только конкретную необходимую информацию, оставляя остальные детали конфиденциальными. **Вывод:** Требования институциональных игроков сместили фокус с полной анонимности на избирательную приватность, которая обеспечивает конфиденциальность, оставаясь совместимой с регулированием. Canton Network, предлагая более гибкий и практичный для бизнеса подход, в настоящее время имеет большее преимущество для принятия финансовыми учреждениями.

marsbit01/13 02:47

Monero, Zcash и Canton Network: Кто король приватности?

marsbit01/13 02:47

Индия ужесточает правила KYC для криптовалют, прекращая анонимную торговлю

Индия ввела строгие правила KYC для криптовалютных бирж и пользователей, чтобы снизить мошенничество, отмывание денег и злоупотребления после нескольких крупных взломов. Новые требования включают: live-селфи с морганием или движением головы, предоставление государственных ID, пробную банковскую транзакцию, запись IP-адреса, местоположения и данных устройства. KYC необходимо обновлять каждые 6 месяцев для высокорисковых пользователей и ежегодно для остальных. Это усложняет создание фейковых аккаунтов и помогает отслеживать налоги. Правила повышают затраты бирж на технологии, но улучшают безопасность. Индия не запрещает криптовалюты, но требует полной отслеживаемости, привязки аккаунтов к реальным лицам и банковским счетам.

TheNewsCrypto01/12 11:11

Индия ужесточает правила KYC для криптовалют, прекращая анонимную торговлю

TheNewsCrypto01/12 11:11

Индия ужесточает правила KYC для криптовалют, усложняя регистрацию

Согласно новым правилам Индийского подразделения финансовой разведки (FIU), криптоплатформы обязаны ужесточить процедуры KYC и проверки на отмывание денег. Теперь при регистрации требуется: live-селфи с проверкой подлинности через обнаружение моргания или движения головы, геолокация (широта, долгота, IP-адрес), а также подтверждение банковского счета через символический перевод в 1 рупию. Пользователи должны предоставить PAN и второе удостоверение личности (Aadхаар, паспорт или voter ID), подтвердить телефон и email через OTP. KYC необходимо обновлять ежегодно для обычных пользователей и каждые 6 месяцев для групп риска. Платформы должны регистрироваться в FIU и подавать отчеты о подозрительных операциях. Эти меры увеличат операционные издержки и время регистрации, но направлены на борьбу с анонимными счетами и незаконными финансовыми потоками. Несоблюдение грозит действиями по закону PMLA.

bitcoinist01/12 11:03

Индия ужесточает правила KYC для криптовалют, усложняя регистрацию

bitcoinist01/12 11:03

Почему новые правила Индии в отношении криптовалют оставляют мало места для анонимности

Новые правила Индии для криптовалютных операций ужесточают требования к анонимности. С 12 января пользователи должны проходить строгую проверку, включая верификацию с помощью «живого селфи» (требуется выполнить действия, например, моргнуть), биометрические данные, точные геоданные и подтверждение банковского счета через метод «penny-drop». Эти меры направлены на предотвращение отмывания денег и использование глубоких подделок. Криптобиржи должны хранить данные о транзакциях и идентификации не менее пяти лет, а также проводить регулярные проверки клиентов. Нарушения грозят серьезными штрафами. Индия вводит одни из самых строгих стандартов в мире, чтобы усилить безопасность без ожидания глобального консенсуса.

ambcrypto01/12 10:53

Почему новые правила Индии в отношении криптовалют оставляют мало места для анонимности

ambcrypto01/12 10:53

Tiger Research: Почему финансовые учреждения предпочитают выборочную конфиденциальность?

Основная тема 2026 года — «приватность». По мере того как институциональные игроки доминируют в сфере криптовалют, конфиденциальность становится ключевой технологической особенностью, связывающей блокчейн с реальным бизнесом. Прозрачность блокчейна, являющаяся его основным преимуществом, может раскрывать коммерческие тайны и инвестиционные стратегии компаний, создавая существенные риски. Полностью анонимные модели конфиденциальности, такие как Monero, не поддерживают KYC или AML, что делает их непригодными для регулируемых институтов. Финансовым учреждениям требуется избирательная конфиденциальность, которая защищает данные транзакций, оставаясь совместимой с регуляторными требованиями. Такие решения, как Canton Network, позволяют выборочно раскрывать информацию, что соответствует потребностям институциональных транзакций, в отличие от бинарного выбора в Zcash. Конфиденциальность в блокчейне эволюционирует от полной анонимности к решениям, ориентированным на институциональные потребности и соответствие регуляторным нормам.

marsbit01/12 02:47

Tiger Research: Почему финансовые учреждения предпочитают выборочную конфиденциальность?

marsbit01/12 02:47

Как Индия реформировала свою криптоиндустрию в 2025 году: 49 зарегистрированных бирж, штрафы на $3,1 млн, и что будет дальше

**Ключевые моменты:** В 2025 году Индия ввела строгие правила для криптоиндустрии: 49 бирж (45 местных и 4 зарубежных) зарегистрировались в Финансовом подразделении по расследованию (FIU). На несоответствующие платформы, такие как Bybit, наложены штрафы на сумму $3.1 млн. Новые правила направлены на борьбу с отмыванием денег и мошенничеством, требуя от бирж отчетности, проверок KYC и соблюдения AML-норм. Этот шаг легализует криптооперации, обеспечивая безопасность инвесторов, но увеличивает затраты на соблюдение правил. В будущем ожидается регулирование стейблкоинов и токенизации активов. Несмотря на прогресс, Резервный банк Индии сохраняет скептицизм, предпочитая CBDC. Индия движется к регулируемому, а не запрещенному крипторынку.

ccn.com01/06 07:52

Как Индия реформировала свою криптоиндустрию в 2025 году: 49 зарегистрированных бирж, штрафы на $3,1 млн, и что будет дальше

ccn.com01/06 07:52

Banxa & Vicox Legal: Лидеры в сделках с недвижимостью с использованием криптовалюты в Европе

Banxa, регулируемый мировой провайдер инфраструктуры для стейблкоинов и криптоплатежей, и европейская юридическая фирма Vicox Legal объявили о партнерстве, которое позволяет международным инвесторам приобретать недвижимость в Европе (в основном в Испании, Португалии, Франции, Греции и Черногории) с использованием криптовалюты. Партнерство обеспечивает полностью регулируемую правовую и финансовую основу, гарантируя безопасность, прозрачность и полное соответствие европейскому законодательству. Vicox Legal обеспечивает юридическое сопровождение, проверку недвижимости и соответствие AML/KYC, в то время как Banxa, имеющая лицензии по всему миру (включая MiCA в ЕС), предоставляет регулируемую инфраструктуру для конвертации криптовалюты в фиат. Это решение также открывает доступ для азиатских инвесторов, желающих диверсифицировать свои портфели за счет европейской недвижимости.

TheNewsCrypto01/02 15:54

Banxa & Vicox Legal: Лидеры в сделках с недвижимостью с использованием криптовалюты в Европе

TheNewsCrypto01/02 15:54

Неподтверждённые утверждения в даркнете сообщают о доступе к внутренней панели поддержки Kraken

На темных веб-форумах появились неподтвержденные сообщения о продаже доступа к внутренней панели поддержки криптобиржи Kraken всего за $1. По данным Dark Web Informer, предлагается доступ «только для чтения», который может включать профили пользователей, историю транзакций и полные KYC-документы (удостоверения личности, селфи, подтверждение адреса и источников средств). Доступ якобы действует 1-2 месяца до смены аутентификации и истекает в феврале. Kraken не прокомментировал эти утверждения, и нет доказательств взлома системы. Хотя доступ называется «только для чтения», он может использоваться для фишинговых атак и социальной инженерии, если злоумышленники выдадут себя за сотрудников Kraken. Биржа заявляет о многоуровневой системе кибербезопасности и механизмах защиты от несанкционированного доступа, но детали не раскрываются. Инцидент подчеркивает постоянные риски утечек данных на централизованных платформах и необходимость proactive-защиты.

TheNewsCrypto01/02 13:49

Неподтверждённые утверждения в даркнете сообщают о доступе к внутренней панели поддержки Kraken

TheNewsCrypto01/02 13:49

活动图片