Федеральное бюро расследований (FBI) недавно предупредило о растущем количестве мошенничеств с криптовалютой, особенно тех, которые связаны с Bitcoin-банкоматами.
Криптовалютные запросы — теперь главный выбор преступников
Согласно отчету ABC News, последняя статистика ФБР указывает на «четкий и постоянный рост» мошеннических транзакций, связанных с криптовалютными киосками, тенденцию, которая, по словам бюро, «не замедляется».
В 2024 году мошенники совершили убытки на сумму примерно 250 миллионов долларов, что более чем вдвое превышает сумму, зарегистрированную в предыдущем году. К ноябрю 2025 года эта цифра выросла до 333,5 миллионов долларов.
В США насчитывается более 45 000 Bitcoin-банкоматов, которые позволяют пользователям конвертировать наличные в криптовалюту и отправлять её на кошельки по всему миру. Однако, как только деньги отправлены, эксперты предупреждают, что их восстановление практически невозможно, что делает эти аппараты привлекательными инструментами для мошенников.
«Запрос криптовалюты теперь является методом номер один, предпочитаемым преступниками», — заявила Эми Нофзигер, директор по поддержке жертв мошенничества в AARP (ранее Американская ассоциация пенсионеров), в октябрьском интервью ABC News. «Это огромная проблема».
Правоохранительные органы обратили внимание на эскалацию мошенничества. В сентябре офис генерального прокурора округа Колумбия подал иск против Athena Bitcoin, крупного поставщика Bitcoin-банкоматов в стране.
В иске утверждается, что компания присвоила «сотни тысяч долларов нераскрытых комиссий за счёт жертв мошенничества». 93% транзакций, совершённых через аппараты Athena в округе, якобы были связаны с откровенным мошенничеством, причём жертвами часто были пожилые люди, средний возраст которых составлял 71 год.
Athena Bitcoin категорически опровергла эти обвинения, заявив, что внедряет robust safeguards против мошенничества, включая чёткие инструкции и просвещение потребителей. Компания также отметила: «Так же, как банк не несёт ответственности, если кто-то добровольно отправляет средства другому лицу, Athena не контролирует решения пользователей».
17 штатов движутся к регулированию или запрету Bitcoin-банкоматов
В ответ на растущую волну мошенничеств, AARP призвала к более строгому регулированию Bitcoin-банкоматов, предложив такие меры, как ежедневные лимиты на депозиты для защиты потребителей.
Как минимум 17 штатов приняли законодательство в последние годы для регулирования этих Bitcoin-банкоматов в стране, в то время как некоторые местные власти движутся к их полному запрету.
Сенатор штата Нью-Джерси Пол Мориарти, который выступил спонсором законопроекта о запрете Bitcoin-банкоматов в штате, выразил серьёзную озабоченность относительно их воздействия.
«Эти аппараты — не более чем каналы для мошенничества и преступной деятельности. Точка», — заявил он. «Для них нет другого применения, потому что если вы хотите купить криптовалюту, вы могли бы купить её где-нибудь ещё дешевле».
В защиту своей деятельности такие компании, как Bitcoin Depot, заявили, что хотя мошенничества и происходят, они составляют лишь небольшую часть от общего числа транзакций.
На момент написания статьи Bitcoin торговался на уровне 88 613 долларов, показывая небольшой прирост на 1,5% за последние 24 часа и на 2% за последние семь дней. Однако ему всё ещё не удаётся преодолеть и закрепиться выше ключевой отметки в 90 000 долларов, которая выступает в качестве наиболее важного уровня сопротивления в ближайшей перспективе.
Изображение предоставлено: DALL-E, график от TradingView.com
