Regulator keuangan Australia telah menjatuhkan denda sebesar A$10 juta (setara $6,8 juta) kepada anak perusahaan derivatif Binance Australia setelah menemukan kegagalan dalam proses onboarding yang membuat nasabah ritel terpapar produk berisiko dan mengakibatkan kerugian jutaan dolar.
Binance Akui Kekeliruan di Australia
Dalam rilis pada hari Jumat, Australian Securities and Investments Commission (ASIC) menyatakan bahwa Pengadilan Federal memerintahkan Oztures Trading Pty Ltd, yang beroperasi dengan nama Binance Australia Derivatives dan merupakan bagian dari Binance Group, untuk membayar hukuman denda setelah mengakui pelanggaran yang dilakukan.
Berdasarkan Pernyataan Fakta yang Disepakati yang diajukan ke pengadilan, Binance salah mengklasifikasikan lebih dari 85% basis klien Australia sebagai investor grosir atau profesional antara Juli 2022 dan April 2023.
Kesalahan klasifikasi tersebut memungkinkan 524 nasabah ritel untuk mengakses produk derivatif kripto "berisiko tinggi" tanpa perlindungan konsumen yang diwajibkan oleh hukum Australia, yang mengakibatkan kerugian dan biaya perdagangan klien lebih dari A$12 juta ($8,2 juta).
Tinjauan ASIC menemukan serangkaian kekurangan kepatuhan dasar. Binance mengakui bahwa mereka gagal memberikan Pernyataan Pengungkapan Produk kepada klien ritel, tidak menyiapkan Penentuan Pasar Sasaran, tidak memiliki sistem penyelesaian sengketa internal yang memenuhi syarat, dan tidak memastikan bahwa layanan keuangan diberikan secara efisien dan adil.
Perusahaan juga mengakui bahwa mereka gagal memenuhi persyaratan lisensi Layanan Keuangan Australia (AFS) dan tidak melatih atau memastikan kompetensi staf yang bertanggung jawab atas onboarding dan verifikasi klien dengan memadai.
Regulator Temukan Kegagalan Pengawasan yang Serius
Unsur lain yang mengkhawatirkan yang disorot adalah bagaimana Binance menilai kelayakan nasabah untuk status investor grosir. Dituduhkan bahwa bursa mengizinkan calon investor canggih untuk mengulang penilaian pilihan ganda berulang kali hingga mereka memperoleh nilai kelulusan, yang memungkinkan pelamar memanipulasi proses tersebut.
Setidaknya dalam satu kasus yang dikutip oleh ASIC, seorang klien diklasifikasikan sebagai investor profesional hanya berdasarkan sertifikasi mandiri sebagai "otoritas publik yang dibebaskan" tanpa verifikasi yang memadai. Personel kepatuhan senior juga gagal memberikan pengawasan yang memadai atas aplikasi dan bahan pendukung, kata regulator.
Kegagalan klasifikasi tersebut memiliki konsekuensi finansial yang nyata. Kelompok yang salah diklasifikasikan secara kolektif mengalami kerugian perdagangan sebesar A$8,66 juta ($5,9 juta) dan membayar biaya sebesar A$3,8 juta ($2,6 juta).
Pada tahun 2023, ASIC mengawasi kompensasi sekitar A$13,1 juta ($9 juta) yang dibayarkan kepada klien yang terdampak; hukuman yang diperintahkan pengadilan baru ini merupakan tambahan dari kompensasi tersebut. Hakim Moshinsky juga memerintahkan Binance untuk berkontribusi pada biaya hukum ASIC.
Ketua ASIC Joe Longo menggambarkan pelanggaran ini lebih dari sekadar masalah teknis. "Binance gagal menyiapkan pemeriksaan kepatuhan dasar dan secara tidak benar menyetujui ratusan aplikasi untuk produk investor grosir yang kompleks," katanya.
Longo menambahkan bahwa keputusan ini harus menjadi peringatan bagi perusahaan layanan keuangan global yang mendirikan operasi di Australia: mereka harus mematuhi hukum dari awal dan menerapkan prosedur onboarding klien yang kuat.
Seiring dengan denda bursa tersebut, Binance Coin (BNB) — token aslinya — mengalami penurunan harga sebesar 3% menjadi $608 pada hari Jumat, di tengah koreksi pasar yang lebih luas.
Gambar unggulan dari OpenArt, grafik dari TradingView.com
