Pemerintah India terus mengambil langkah-langkah yang lebih ketat untuk mengatur transaksi cryptocurrency, dengan banyak platform yang tunduk pada regulasi yang lebih ketat untuk memerangi pencucian uang dan praktik-praktik tidak sah lainnya yang menggunakan cryptocurrency.
Seperti dilaporkan oleh sumber resmi, hampir 50 bursa cryptocurrency mendaftarkan diri mereka ke Unit Intelijen Keuangan India pada tahun fiskal 2024-25, di mana 45 di antaranya berada di India dan empat di luar negeri.
Bursa Mendaftar ke FIU
Pendaftaran ini menjadikan bursa sebagai entitas pelapor di bawah Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang. Mereka sekarang diharuskan untuk mengajukan Laporan Transaksi Mencurigakan, mengidentifikasi penerima manfaat dompet, dan mengungkapkan detail rekening bank serta kontak platform kepada FIU. Langkah-langkah ini bertujuan untuk memudahkan pihak berwenang melacak arus dana yang besar atau tidak biasa.
49 bursa kripto sudah terdaftar di FIU, dan ratusan lainnya yang tidak.
Pasar kripto di India jauh lebih kompetitif daripada yang dipikirkan kebanyakan orang.
IMO, Kompetisi yang sehat baik untuk ekosistem karena mendorong inovasi💪 https://t.co/5BAS86eBEh
— Sumit Gupta (CoinDCX) (@smtgpt) 6 Januari 2026
Tindakan Regulasi dan Sanksi
Tahun lalu terjadi penegakan hukum yang konkret. Regulator mengenakan denda total sekitar ₹28 crore kepada platform yang tidak patuh selama FY 2024–25, angka yang menurut laporan media setara dengan sekitar $3,1 juta. Pada saat yang sama, FIU mengeluarkan pemberitahuan dan memerintahkan pemblokiran terhadap sekelompok platform lepas pantai yang gagal mendaftar atau memenuhi kewajiban anti-pencucian uang.
Pihak berwenang menyatakan bahwa langkah ini dilakukan setelah analisis strategis Laporan Transaksi Mencurigakan yang menandai pola penyalahgunaan. Bendera merah yang dilaporkan termasuk transfer gaya hawala, skema perjudian dan penipuan, insiden yang terkait dengan layanan darknet, serta keterkaitan dengan pendanaan teror dan materi pelecehan seksual anak. Temuan-temuan itu membantu membentuk keputusan untuk meningkatkan pengawasan dan penegakan hukum.
Platform Lepas Pantai Ditargetkan
FIU mengirimkan pemberitahuan dan memerintahkan penutupan akses untuk daftar sekitar 25 bursa lepas pantai yang melayani pengguna India tanpa mendaftar. Beberapa outlet berita arus utama dan buletin hukum menyebut platform seperti BitMEX, LBank, Paxful, CEX.IO dan lainnya sebagai yang ditargetkan. Tindakan ini menggunakan kekuasaan berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang dan Undang-Undang Teknologi Informasi untuk memblokir aplikasi dan akses web di India.
Bagi pedagang dan penabung, arahnya jelas: harapkan pemeriksaan KYC yang lebih ketat dan pemantauan yang lebih cermat terhadap transfer antar dompet dan rekening bank. Bursa terdaftar kemungkinan akan memiliki lebih banyak langkah kepatuhan dan tugas pelaporan. Itu dapat berarti tambahan dokumen dan, dalam beberapa kasus, biaya yang lebih tinggi karena platform menyerap biaya kepatuhan. Pada saat yang sama, pengguna yang mengandalkan platform luar negeri yang tidak terdaftar berisiko kehilangan akses jika layanan tersebut diblokir di dalam negeri.
Gambar unggulan dari Unsplash, grafik dari TradingView
