Penulis: Fortune
Kompilasi: Deep Tide TechFlow
Panduan Deep Tide: Artikel ini dikompilasi dari laporan investigasi Fortune tanggal 12 Maret. Pembaca perlu memperhatikan latar belakang berikut:
Sejak Februari tahun ini, media Barat seperti Fortune, The Wall Street Journal, dan The New York Times secara berturut-turut melaporkan bahwa penyelidik internal Binance menemukan dana lebih dari $1 miliar mengalir ke entitas terkait Iran, dan kemudian dipecat.
Binance menyangkal memecat karyawan karena pelaporan kepatuhan, menyatakan bahwa pengunduran diri disebabkan oleh pelanggaran peraturan perlindungan data internal, dan pada tanggal 11 Maret telah mengajukan gugatan fitnah terhadap The Wall Street Journal, meminta untuk menarik kembali laporan terkait.
Pada periode yang sama, Binance memenangkan dua gugatan perdata yang diajukan berdasarkan Undang-Undang Anti-Terorisme AS—pengadilan federal Distrik Selatan New York dan Alabama secara berturut-turut menolak semua tuduhan penggugat, tetapi kedua kasus ini adalah klaim perdata dari keluarga korban, yang termasuk dalam kategori hukum yang berbeda dengan kontroversi sanksi yang dibahas dalam artikel ini.
Artikel ini ditulis oleh penulis Fortune Leo Schwartz, yang untuk pertama kalinya mengungkapkan detail spesifik dua akun VIP China: akun atas nama seorang lansia berusia 79 tahun mentransfer $439 juta, dua akun diduga menggunakan perangkat yang sama.
Posisi Binance adalah: akun platform tidak secara langsung bertransaksi dengan entitas yang disanksi, aktivitas mencurigakan ditemukan dan dilaporkan sendiri oleh Binance kepada lembaga penegak hukum, akun yang terlibat telah ditangani dan ditutup. Saat ini Departemen Kehakiman AS sedang menyelidiki apakah Iran menggunakan Binance untuk menghindari sanksi, tetapi belum jelas apakah Binance sendiri merupakan objek penyelidikan.
Berikut adalah kompilasi lengkap Fortune:
Awal tahun 2025, rezim Iran yang sedang terpuruk semakin bergantung pada cryptocurrency untuk menghindari sanksi ekonomi. Tepat pada periode ini, sebuah akun VIP yang terdaftar atas nama seorang penduduk China berusia 79 tahun di platform Binance, melalui serangkaian operasi transfer, mentransfer token digital senilai $439 juta dari bursa ke dompet eksternal. Dompet tersebut kemudian mentransfer sebagian besar dana ke dompet lain—penyelidik internal Binance kemudian menentukan bahwa dompet-dompet ini terkait dengan entitas sanksi Iran, termasuk Garda Revolusi Islam.
Penyelidik dalam dokumen yang ditinjau Fortune menunjukkan bahwa seorang lansia mentransfer ratusan juta dolar本身就是高度可疑的 (sangat mencurigakan). Yang lebih mengkhawatirkan, transaksi terkait melibatkan transfer stablecoin Tether di blockchain Tron—metode pembayaran yang disukai oleh pelaku kejahatan dunia maya dan pencuci uang.
Namun yang mengejutkan, transfer ini tidak memicu peringatan instan apa pun di Binance. Padahal Binance telah mencapai perjanjian pengakuan bersalah $4,3 miliar dengan pemerintah AS pada akhir 2023, berjanji untuk menerapkan serangkaian prosedur kepatuhan yang ketat.
Amanda Wick, Kepala Wilayah Amerika perusahaan perangkat lunak kepatuhan crypto VerifyVASP dan mantan jaksa federal, setelah mengetahui detail transaksi ini dari Fortune, mengatakan: "Ini bukan hanya sinyal peringatan merah, ini adalah peristiwa pemicu yang perlu segera dilaporkan."
Detail akun VIP ini sebelumnya tidak pernah diungkapkan secara publik, dan waktu kemunculannya sangat sensitif bagi Binance. Februari tahun ini, serangkaian laporan media mengungkap bahwa Binance memecat penyelidik internal yang pernah melapor kepada eksekutif—orang-orang ini menemukan lebih dari $1 miliar dana mengalir melalui platform tersebut ke dompet yang terkait dengan Iran, dan mitra bisnis dekat Binance—sebuah entitas Hong Kong yang bertanggung jawab mengatur konversi cryptocurrency dengan mata uang fiat—juga terlibat dalam transfer ini.
Laporan di atas telah memicu penyelidikan Senat AS. Binance menanggapi dengan mengatakan bahwa pengunduran diri penyelidik tidak terkait dengan penemuan transfer Iran, dan perusahaan selalu mematuhi komitmen kepatuhan 2023. Namun, detail baru yang melibatkan akun China dan akun Iran ini, sekali lagi mempertanyakan efektivitas program kepatuhan tersebut.
Binance tidak menyangkal cara spesifik penyelidik melacak aliran dana. Bursa ini membela transaksi yang melanggar aturan di platformnya, dan menyatakan bahwa program kepatuhannya berjalan normal. Namun pada saat yang sama, menurut The Wall Street Journal, Departemen Kehakiman sedang menyelidiki Iran menggunakan Binance untuk menghindari sanksi. Juru bicara Binance mengatakan, bursa tersebut tidak mengetahui adanya penyelidikan apa pun. Juru bicara Departemen Kehakiman menolak berkomentar.
Kepala Kepatuhan Binance Noah Perlman dalam pernyataan yang diberikan kepada Fortune mengatakan: "Program kepatuhan Binance terus ditingkatkan dan berevolusi, dengan tujuan terus memperkuat, mencegah terulangnya masalah."
Jaringan Terkait China
Seperti lembaga keuangan tradisional, bursa crypto juga memiliki prosedur kepatuhan khusus untuk memverifikasi identitas pengguna dan menyaring aktivitas ilegal. Binance dalam blog Februari tahun ini menyatakan bahwa program kepatuhannya memiliki hampir 600 karyawan penuh waktu, "terdepan di industri".
Sebagai bagian dari prosedur ini, Binance meminta pria China berusia 79 tahun ini untuk mengunggah dokumen identitas untuk membuka akun VIP. (Juru bicara Binance mengatakan, status VIP diberikan secara otomatis berdasarkan jumlah aset yang dimiliki dan volume perdagangan.) Melalui dokumen identitas inilah, penyelidik internal bursa akhirnya menemukan bahwa dia secara tidak langsung mentransfer sekitar $400 juta ke sekelompok dompet terkait Iran yang sebelumnya tidak teridentifikasi di luar Binance—penyelidik menyebutnya "Entitas A". Mantan jaksa Wick mengatakan, aktivitas semacam ini seharusnya secara otomatis ditandai oleh sistem.
"Jika hampir lima ratus juta dolar ditransfer dari akun pelanggan ke dompet non-custodial tunggal, kemudian dengan cepat mengalir ke dompet yang terkait dengan yurisdiksi yang disanksi... ini tepatnya jenis aktivitas yang seharusnya ditangkap oleh tim kepatuhan," katanya.
Namun, Binance mengizinkan akun VIP ini untuk bertransaksi secara bebas selama berbulan-bulan. Transaksi yang dimulai pada Januari 2025 ini, hingga tanggal 11 Agustus tahun itu, setelah lembaga penegak hukum Seychelles mengajukan permintaan kepada Binance mengenai "kasus pendanaan terorisme serius", baru ditandai oleh departemen kepatuhan. Juru bicara Binance memberitahu Fortune, akun pengguna VIP berusia 79 tahun ini telah diblokir pada September 2025, dan diselesaikan penutupannya pada Januari 2026.
Ahli kepatuhan lainnya terkejut dengan kegagalan Binance menangani akun ini lebih cepat. Robert Appleton, mitra di firma hukum奥尔善 (Orshan) dan sebelumnya menangani kasus sanksi Iran di Departemen Kehakiman, memberitahu Fortune, terutama mengingat Binance memiliki catatan buruk dan sebelumnya pernah mengalami kesulitan hukum karena masalah penghindaran sanksi, dia mengira bursa tersebut akan lebih waspada terhadap segala bentuk aktivitas mencurigakan. "Perjanjian dengan pemerintah mengubah segalanya, karena meningkatkan kewajiban mereka," katanya.
Sementara itu, transfer $439 juta atas nama lansia China ini hanyalah bagian dari aktivitas terkait Iran. Dokumen yang ditinjau Fortune menunjukkan, mantan karyawan Binance dalam investigasi menemukan bahwa kelompok dompet terkait Iran yang disebut "Entitas A" menerima $1,7 miliar melalui perusahaan dan individu yang memegang akun Binance. "Entitas A" kemudian mentransfer sebagian dari dana ini ke bursa cryptocurrency terbesar Iran Nobitex, serta ke dompet digital yang terkait dengan organisasi teroris yang ditetapkan AS (seperti Garda Revolusi Islam dan Houthi). Juru bicara Binance mengatakan, pada saat transaksi, dompet di atas tidak masuk dalam daftar sanksi lembaga penegak hukum global, sehingga tidak memicu peringatan apa pun.
Meskipun dompet yang dikendalikan oleh "Entitas A" dan entitas sanksi terkait tidak berada di platform Binance, ahli kepatuhan crypto memberitahu Fortune, sifat dana yang mengalir keluar dari Binance本身就应该拉响警报 (seharusnya memicu alarm).
Setelah menerima permintaan dari pihak Seychelles, penyelidik Binance membuka investigasi, kemudian mengkualifikasikan serangkaian aliran dana ini sebagai bagian dari "jaringan terkait China"—jaringan ini juga melibatkan pedagang VIP lainnya. Klien VIP ini adalah seorang wanita China berusia 38 tahun, antara November dan Desember 2024, dia mentransfer hampir $200 juta stablecoin Tether ke dompet perantara, kemudian oleh dompet ini ditransfer ke "Entitas A". (Juru bicara Binance mengatakan, sebutan "jaringan terkait China" ini "adalah sebutan internal tidak resmi, tidak tepat, dan mungkin telah berubah seiring waktu", dan mengatakan bahwa akun VIP ini telah diselesaikan penutupannya pada Januari 2026.)
Yang lebih menarik, dokumen yang ditinjau Fortune menunjukkan bahwa kedua akun VIP ini sangat mungkin mengakses Binance melalui perangkat yang sama—ini berarti orang yang sama, atau entitas pihak ketiga tertentu, mungkin mengontrol kedua akun ini. Wick mengatakan: "Jika dua klien VIP yang secara nominal tidak terkait ditemukan mengakses akun dari perangkat yang sama, ini akan memunculkan pertanyaan serius tentang kepemilikan manfaat yang sebenarnya."
Bagaimanapun, penyelidik dari data blockchain menemukan bahwa kedua akun pernah menerima dana dari Blessed Trust. Blessed Trust adalah perusahaan yang berbasis di Hong Kong, membantu perusahaan mengubah dana crypto menjadi mata uang fiat, sekaligus menangani penggajian, pajak, dan urusan back office untuk Binance. Penyelidik akhirnya menyimpulkan: dari total dana $1,2 miliar yang mengalir melalui Blessed Trust ke "Entitas A", sekitar setengahnya berasal dari dua pedagang VIP China ini.
Binance berusaha meminimalkan hubungan antara akun platform dan dompet terkait Iran, dalam blog terbaru menyatakan bahwa terdapat banyak perantara antara bursa tersebut dan dompet yang disanksi. Blog tersebut juga menunjukkan, sumber $1,1 miliar dari dana tersebut adalah "penerbit stablecoin besar yang diatur". Penyelidik dalam kesimpulan investigasi menulis, sebagian besar dana dua akun VIP China mungkin berasal dari stablecoin yang diterbitkan Circle—Circle adalah perusahaan crypto yang terdaftar di AS. Juru bicara Circle memberitahu Fortune: "Kami serius menanggung kewajiban regulasi", dan menambahkan bahwa Circle telah mencantumkan Blessed Trust sebagai klien yang dihentikan pada tahun 2025.
Namun, Binance dalam blog dan tanggapan kepada Fortune dan media lain, selalu tidak menyentuh detail spesifik dua akun VIP China di platform. Selain itu, penyelidik juga menemukan bahwa kedua akun ini dan Blessed Services (perusahaan lain yang terkait dengan Blessed Trust, terjepit di antara aliran dana ke "Entitas A") juga menggunakan perangkat yang sama. Bukti di atas menunjukkan bahwa kelompok orang yang sama mungkin mengoperasikan semua akun ini. Juru bicara Binance menolak berkomentar tentang detail berbagi perangkat, dan mengatakan bahwa Blessed Services tidak memiliki hubungan bisnis dengan bursa tersebut.
Alamat email terkait Blessed Trust dan Blessed Services tidak menanggapi permintaan komentar Fortune.
"Jaringan terkait China" juga melibatkan tautan terakhir: sebuah perusahaan terdaftar di Hong Kong Hexa Whale Trading Limited, yang beroperasi di platform Binance, dan mentransfer sekitar $500 juta ke "Entitas A". Ketika penyelidik Binance menemukan aktivitas Hexa Whale, anggota lain dari tim kepatuhan perusahaan telah terlebih dahulu menutup akun tersebut. The Wall Street Journal dan The New York Times sebelumnya telah melaporkan detail terkait Hexa Whale dan Blessed Trust.
Upaya Fortune menghubungi Hexa Whale dan dua pengguna VIP China tidak berhasil.
Penyelidik yang berpartisipasi dalam laporan awal, dipecat oleh Binance beberapa minggu setelah mengajukan kesimpulan investigasi awal. Binance menyangkal bahwa karyawan di atas dipecat karena mengajukan masalah kepatuhan, dan dalam blog menyatakan, pengunduran diri sebagian personel adalah keputusan yang dibuat "setelah review internal menemukan pelanggaran terhadap peraturan perlindungan data dan kerahasiaan perusahaan". Bursa ini bersikeras, perusahaan melanjutkan investigasi terkait, dan pada Januari 2026 menyelesaikan penanganan penutupan Blessed Trust.
Penyelidik menolak berkomentar.
Petunjuk Keterkaitan Iran
Ada catatan transaksi terpisah lainnya yang skalanya lebih kecil, tetapi juga menarik perhatian penyelidik. Transaksi ini dioperasikan oleh dua orang yang diduga berkebangsaan Iran. Ahli kepatuhan mengatakan, fakta bahwa kedua orang ini dapat membuka akun dan menyelesaikan transfer di Binance本身,就已对该公司的筛查程序的严格性提出质疑 (telah mempertanyakan ketatnya prosedur penyaringan perusahaan).
Akun pertama dibuka pada tahun 2021, pemegangnya adalah seorang pria berusia 44 tahun, ID Dominika-nya menyebutkan tempat lahir di Iran, dan namanya muncul dalam laporan Dewan Keamanan PBB tahun 2020—laporan ini terkait jaringan penyelundupan emas dan uang tunai yang melayani Iran dan Korea Utara. Akun kedua juga dibuka pada tahun 2021, pemegangnya adalah seorang pria berusia 37 tahun, ID Irak yang diunggahnya juga menyebutkan tempat lahir di Iran. Saat penyelidik Binance menemukan kedua akun ini, mereka telah dibatasi.
Transaksi terkait包括: dua akun pada tahun 2024 masing-masing mentransfer sekitar $100 cryptocurrency TRX ke kelompok dompet terkait Iran—TRX adalah satu-satunya mata uang yang digunakan untuk membayar biaya transaksi di blockchain Tron. Meskipun jumlah totalnya tidak signifikan, transfer TRX ini具有重要意义 (memiliki signifikansi penting), karena sangat mungkin membayar biaya transfer kunci antara kelompok dompet "Entitas A". Situasi ini kira-kira mirip dengan melacak catatan kartu kredit yang digunakan untuk membayar bahan bakar mobil: jika kartu yang sama反复加油 (berulang kali mengisi bahan bakar), itu tidak memberi tahu Anda siapa yang mengemudi, tetapi dapat mengungkapkan siapa yang membayar perjalanan ini.
Lex Fisun, Pendiri Bersama dan CEO perusahaan analisis blockchain Global Ledger, mengatakan: "Kebanyakan orang hanya fokus pada transaksi besar, tetapi transaksi kecil同样重要 (sama pentingnya). Di blockchain, Anda biasanya tidak dapat mengaitkan dompet dengan identitas nyata. Namun, ketika sebuah alamat berulang kali mentransfer TRX ke dompet lain untuk membayar biaya transaksi, ini menunjukkan bahwa ada hubungan antara keduanya."
Selain itu, Wick juga指出, keterkaitan akun-akun ini dengan Iran seharusnya memicu审查更即时 (pemeriksaan yang lebih instan). Lagi pula, Binance telah mengaku bersalah atas transaksi serupa, dan berjanji untuk memberantas perilaku seperti itu di platform.
"Ketika beberapa indikator risiko tinggi muncul bersamaan—terutama yang melibatkan yurisdiksi yang disanksi ketat seperti Iran, atau individu yang muncul dalam laporan Dewan Keamanan PBB—program kepatuhan yang berfungsi normal应当实时上报 (seharusnya melaporkan secara real-time)," katanya. "Pembatasan akun, due diligence yang diperkuat, pelacakan blockchain, penilaian risiko sanksi, tindakan-tindakan ini都应该在问题发生时立即触发 (seharusnya dipicu segera saat masalah terjadi),而不是事后数月才行动 (bukan berbulan-bulan kemudian baru bertindak)."
Juru bicara Binance mengatakan, salah satu akun Iran telah sepenuhnya ditutup, yang lainnya telah dibatasi perdagangannya dan sedang dalam proses penutupan. Bursa tersebut tidak menyatakan apakah akun-akun ini telah dibatasi pada saat transaksi terjadi.
Upaya Fortune menghubungi dua individu terkait tidak berhasil.
Bagi lembaga keuangan mana pun, paparan terhadap entitas yang disanksi adalah risiko besar, dan Binance telah membayar mahal untuk ini. Pada tahun 2023, perusahaan ini mencapai perjanjian pengakuan bersalah $4,3 miliar dengan pemerintah AS, antara lain karena gagal membangun program anti-pencucian uang dan kepatuhan sanksi yang efektif.
Berdasarkan perjanjian pengakuan bersalah, pendiri bersama Zhao Changpeng mengundurkan diri sebagai CEO dan menghabiskan empat bulan di penjara federal. Binance juga setuju untuk bekerja sama dengan pengawas melaporkan operasi internal kepada Departemen Kehakiman dan Keuangan.
Namun, pemecatan penyelidik baru-baru ini serta paparan potensial terhadap Iran, telah memicu kekhawatiran anggota kongres. Akhir Februari tahun ini, Senator Richard Blumenthal (Partai Demokrat, Connecticut) meluncurkan penyelidikan awal mengenai masalah Binance, dan mengirim surat kepada CEO bersama Richard Teng, meminta informasi tentang kesimpulan investigasi penyelidik yang dipecat serta aktivitas terkait Iran lainnya.
Blumenthal juga khusus menyebut, pengampunan Presiden Trump terhadap Zhao Changpeng bulan Oktober tahun ini—tindakan ini memicu tuduhan conflict of interest karena hubungan bisnis cryptocurrency keluarga Trump yang semakin erat dengan Binance.
Juru bicara Gedung Putih memberitahu Fortune: "Aset Presiden Trump dipegang oleh trust yang dikelola anak-anaknya, tidak ada conflict of interest."
Namun, Blumenthal memberitahu Fortune, hubungan Binance dengan Gedung Putih membawa dampak etika yang berkelanjutan: "Salah satu kekhawatiran terbesar saya adalah, hubungan antara Binance dan pemerintah可能会阻止或劝阻合规监察员揭露和上报违规行为 (mungkin mencegah atau mendiskourage pengawas kepatuhan mengungkap dan melaporkan pelanggaran),也可能妨碍司法部对此展开追诉 (dan juga mungkin menghambat Departemen Kehakiman mengejar penuntutan atas hal ini)."
