El Tesoro de EE.UU. insta al Congreso a permitir que las plataformas de criptomonedas congelen fondos sospechosos

TheNewsCryptoPublicado a 2026-03-09Actualizado a 2026-03-09

Resumen

El Departamento del Tesoro de EE.UU. ha solicitado al Congreso que permita a las plataformas de criptomonedas congelar temporalmente fondos sospechosos vinculados a actividades ilegales. Actualmente, los exchanges pueden detectar transacciones sospechosas pero carecen de autoridad legal clara para bloquearlas, lo que genera riesgos legales y operativos. La propuesta, vinculada al GENIUS Act, crearía un marco jurídico para retener activos de forma temporal, facilitando la cooperación con agencias policiales y evitando el movimiento rápido de fondos ilícitos. Sin embargo, expertos legales advierten sobre posibles conflictos con normas de transparencia y divulgación de información. La iniciativa busca cerrar una brecha regulatoria crítica en medio del debate sobre la gobernanza de activos digitales.

El gobierno de EE.UU. está solicitando al Congreso que considere una nueva norma que permita a las plataformas de criptomonedas congelar temporalmente fondos sospechosos vinculados a actividades ilegales. Esta propuesta proviene del Departamento del Tesoro de EE.UU., que está conectado con la Ley GENIUS. Esta ley se centra en las herramientas para protegerse contra delitos financieros que involucran activos digitales.

Razón detrás de la necesidad de esta ley por parte del Tesoro

Actualmente, los intercambios de criptomonedas pueden detectar transacciones sospechosas a través de herramientas de seguimiento de blockchain, pero no siempre tienen una autoridad legal clara para congelarlas. Esto crea problemas, como si los intercambios permiten que la transacción continúe, los fondos podrían desaparecer rápidamente, y si los intercambios congelan los fondos sin protección legal, podrían enfrentar demandas. Esta ley crea un marco legal que permite a los intercambios retener temporalmente activos sospechosos.

Si la ley recibe aprobación, los intercambios de criptomonedas podrían detener las transferencias antes de que los criminales muevan sus fondos a través de múltiples billeteras. Los partidarios dicen que esto fortalecería la cooperación entre las empresas de criptomonedas y las agencias de aplicación de la ley. La congelación temporal podría evitar que el dinero sea robado o que se utilicen fondos ilegales en cuestión de minutos.

Los expertos legales dicen que la propuesta plantea varios problemas complicados. Andrew Rossow, quien fue abogado de asuntos públicos, explicó que los bancos ya tienen poderes limitados para retrasar transacciones sospechosas. Otra preocupación involucra las reglas de transparencia. Si una plataforma congela los activos de alguien, puede tener que revelar la congelación a los usuarios. Al mismo tiempo, las leyes de reportes financieros pueden impedir que la plataforma explique las investigaciones.

El presidente Donald Trump ha estado instando al Congreso a avanzar más rápido en la legislación de activos digitales, mientras los reguladores y los bancos discuten sobre cómo debería gobernarse la industria. Esta propuesta del Tesoro tiene como objetivo cerrar una brecha importante al dar a los intercambios autoridad clara para congelar fondos sospechosos.

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Preguntas relacionadas

Q¿Qué está pidiendo el Departamento del Tesoro de EE.UU. al Congreso?

AEl Departamento del Tesoro de EE.UU. está pidiendo al Congreso que considere una nueva norma que permita a las plataformas de criptomonedas congelar temporalmente fondos sospechosos vinculados a actividades ilegales.

Q¿Qué problema existe actualmente con las transacciones sospechosas en los exchanges de criptomonedas?

AActualmente, los exchanges de criptomonedas pueden detectar transacciones sospechosas, pero no siempre tienen la autoridad legal clara para congelarlas, lo que puede llevar a demandas si congelan fondos sin protección legal o a la desaparición de fondos si permiten que la transacción continúe.

Q¿Qué ventaja tendría esta ley si es aprobada, según sus partidarios?

ASegún sus partidarios, la ley fortalecería la cooperación entre las empresas de criptomonedas y las agencias de aplicación de la ley, permitiendo detener transferencias antes de que los criminales muevan sus fondos a través de múltiples billeteras.

Q¿Qué preocupación plantean los expertos legales sobre la propuesta?

ALos expertos legales plantean que la propuesta genera problemas complejos, como la posible obligación de la plataforma de informar a los usuarios sobre la congelación de activos, mientras que las leyes de informes financieros pueden impedirles explicar las investigaciones en curso.

Q¿A qué acto está conectada esta propuesta del Tesoro?

AEsta propuesta está conectada al GENIUS Act, que se centra en las herramientas para protegerse contra los delitos financieros que involucran activos digitales.

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