¡Nuevo golpe regulatorio para las criptomonedas en Japón! La FSA y la Agencia Nacional de Policía anuncian 11 nuevas normas contra el fraude
Autora: CoinPost
Según el medio japonés CoinPost, la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) de Japón, en colaboración con la Agencia Nacional de Policía, solicitó oficialmente el 6 de agosto a la Asociación Japonesa de Negocios de Criptoactivos (JVCEA) que intensifique las medidas para prevenir estafas con criptomonedas.
**Contenido de las nuevas normas**
La FSA y la Agencia Nacional de Policía presentaron conjuntamente 11 nuevas regulaciones a la JVCEA. Estas abarcan la implementación de un sistema de registro previo de direcciones de retiro y el fortalecimiento de la supervisión de transacciones. Todas las casas de cambio, independientemente de su tamaño, están sujetas a estas medidas.
El motivo es el aumento continuo de fraudes de inversión y de "pig butchering" (estafas románticas) a través de plataformas sociales. A pesar de las contramedidas de las instituciones financieras, los métodos de fraude se han vuelto más complejos, incluyendo casos donde fondos obtenidos ilícitamente fluyen directamente a cuentas en exchanges.
**Verificación de identidad y restricciones de retiro**
Las nuevas normas exigen que los exchanges establezcan mecanismos más estrictos para verificar la autenticidad de los documentos de identificación presentados al abrir una cuenta y que informen claramente a los usuarios sobre la ilegalidad de vender o comprar cuentas. Además, tras un depósito en moneda fiduciaria o la compra de criptomonedas, los usuarios enfrentarán un período de restricción para retirar fondos.
Respecto a las direcciones de retiro, se introduce un sistema de registro previo: las nuevas direcciones deben verificarse contra posibles vínculos con fraudes antes de activarse, aplicando también un período de espera. Los exchanges deben establecer límites máximos de retiro basados en la evaluación de riesgo del usuario y el propósito de la transacción, siendo cautelosos al aumentar dichos límites.
**Refuerzo de la supervisión y coordinación con la policía**
En cuanto a la supervisión, se requiere que los exchanges ajusten sus estrategias de detección según las tácticas de fraude más recientes, mejorando la identificación de transacciones anómalas inconsistentes con el uso declarado de la cuenta. Al detectar una operación sospechosa, deben tomar medidas inmediatas como restringir transacciones o congelar la cuenta.
Otras exigencias incluyen: imponer la autenticación multifactor ante sospechas de suplantación, verificar la coincidencia del nombre del remitente con el titular de la cuenta, y establecer mecanismos ágiles de intercambio de información y colaboración con las fuerzas policiales locales. Para cambios que requieran modificaciones de sistemas, la FSA permite una implementación por fases.
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