La Agencia de Servicios Financieros (FSA) de Japón avanzó esta semana en su estrategia regulatoria al presentar un nuevo conjunto de normas que definen cómo los intercambios de criptomonedas deben informar sobre ciberataques y manejar los retiros de fondos marcados como fraudulentos.
Según informes de medios locales, las últimas pautas del regulador incluyen un formulario unificado para que los intercambios, así como otros sectores tecnológicos, informen sobre infracciones a las instancias correspondientes. Otra recomendación se refiere al manejo de los fondos de los usuarios japoneses por parte de las plataformas, especialmente en casos donde hay indicios de fraude.
Japón ralentiza el movimiento de dinero robado
La Agencia Nacional de Policía de Japón y la Agencia de Servicios Financieros (FSA) en una directiva del 6 de agosto, dirigida a los miembros de la Asociación Japonesa de Intercambio de Activos Virtuales y Criptográficos (JVCEA), organismo autorregulador del sector, enumeraron 11 medidas para combatir el fraude.
Las instrucciones contenían medidas dirigidas a las cuentas implicadas en esquemas fraudulentos y a su capacidad para transferir fondos.
En primer lugar, los intercambios deben permitir que los fondos permanezcan en una cuenta marcada durante un tiempo determinado antes de que puedan iniciarse las operaciones de retiro. Además, los fondos solo podrán enviarse a direcciones de destinatarios registradas previamente. El operador de la cuenta deberá esperar un período de espera antes de que las transferencias a direcciones recién añadidas sean procesadas.
Los organismos también solicitaron a los intercambios que establezcan límites de retiro basados en el volumen de activos de los clientes y su perfil de riesgo.
En casos de sospecha de phishing o suplantación de identidad, se sugirieron otros requisitos, como la autenticación multifactor y la verificación de los nombres en las transferencias bancarias entrantes.
También se fortalecerá la supervisión: las transacciones serán bloqueadas más rápidamente si parecen fraudulentas, y la información se transmitirá con prontitud a la policía de la prefectura.
Como declaró la FSA, cada intercambio tiene la discreción de aplicar estas pautas, según las características y riesgos de sus operaciones.
Por qué los reguladores japoneses quieren ralentizar el proceso de retiro
La Agencia de Servicios Financieros (FSA) quiere crear obstáculos para que los criminales accedan rápidamente a las plataformas bajo su supervisión y muevan fondos fuera de ellas.
Según una declaración de la agencia, está combatiendo "pérdidas crecientes entre los usuarios de intercambios de criptomonedas y casos de transferencia de fondos obtenidos fraudulentamente a cuentas de intercambios".
Una vez que los fondos se retiran de los intercambios y se colocan en carteras fuera de la jurisdicción japonesa, la probabilidad de recuperarlos cae prácticamente a cero.
Formulario único de reporte para 17 sectores
Un día después, el 7 de agosto, la Agencia de Servicios Financieros (FSA) publicó un borrador separado de normas de supervisión revisadas que estandarizan cómo las empresas deben informar sobre ciberataques y fallas en sus sistemas. Como informa CoinPost, entre los 17 sectores cubiertos por estas normas se incluyen los proveedores de servicios de intercambio de activos criptográficos.
Hasta ahora, solo existía una plantilla unificada para informar sobre ataques DDoS y ransomware. En la versión actualizada se ha añadido una nueva "Plantilla general para otros ciberataques", que cubrirá todos los demás casos, de acuerdo con una enmienda al acuerdo interinstitucional de mayo de 2025.
Durante un período de transición, que durará hasta finales de marzo de 2027, las empresas pueden seguir utilizando el formato antiguo, y la Agencia de Servicios Financieros (FSA) acepta comentarios del público hasta las 17:00 horas del 7 de septiembre.
Parte de una reforma cripto más amplia
Estos dos pasos se dan en medio de una reestructuración completa por parte de Japón de su enfoque hacia los activos digitales . Como informó Cryptopolitan , el 6 de agosto, la Agencia de Servicios Financieros (FSA) también creó una división especializada en activos criptográficos y stablecoins dentro de su nueva oficina de supervisión, reemplazando a las unidades dispersas a nivel de oficina que anteriormente manejaban este sector.
Esto ocurre tras la aprobación en julio de una ley que reclasifica las criptomonedas como producto financiero bajo la Ley de Instrumentos y Bolsas Financieras, reduce el impuesto máximo sobre las ganancias comerciales a una tasa fija del 20% a partir del 1 de enero de 2028, y sienta las bases para los ETF spot nacionales. En conjunto, las acciones emprendidas esta semana apuntan a una mayor integración de las criptomonedas en el sistema principal de supervisión financiera de Japón.
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