Autor: CoinPost
Según informó el medio japonés de criptomonedas CoinPost, la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA), en colaboración con la Agencia Nacional de Policía, solicitó formalmente a la Asociación Japonesa de Intercambios de Criptomonedas (JVCEA) el 6 de agosto que intensifique los esfuerzos para prevenir casos de fraude con monedas virtuales.
Contenido de las nuevas normas contra el fraude
El día 6, la FSA y la Agencia Nacional de Policía enviaron una solicitud conjunta a la JVCEA, presentando de una vez 11 nuevas regulaciones que abarcan áreas como el sistema de registro previo de direcciones de retiro y el fortalecimiento de la supervisión de transacciones. Todas las casas de cambio, independientemente de su tamaño, están incluidas en el alcance de esta mejora regulatoria.
El impulso detrás de esta medida es el aumento continuo de casos de estafas de inversión mediante plataformas sociales y fraudes románticos tipo "pig butchering". Aunque las instituciones financieras ya habían implementado medidas de respuesta, las tácticas fraudulentas se han vuelto cada vez más astutas y complejas, llegando incluso a casos en los que fondos obtenidos de estafas fluyen directamente a cuentas de casas de cambio.
Doble enfoque: Verificación de identidad y limitaciones en retiros
Las nuevas normas exigen que las casas de cambio establezcan mecanismos más rigurosos para verificar la autenticidad de los documentos de identidad presentados al abrir una cuenta, e informen claramente a los usuarios que la compraventa de cuentas es una actividad ilegal. Además, después de realizar un depósito en moneda fiduciaria o comprar criptomonedas, los usuarios estarán sujetos a un período de restricción para retirar fondos.
En cuanto a las direcciones de retiro, la FSA exige la introducción de un sistema de registro previo: las nuevas direcciones de retiro registradas deberán ser verificadas primero para confirmar si están asociadas a casos de fraude, antes de establecer un período de restricción. Simultáneamente, las casas de cambio también deben establecer límites máximos para los montos de retiro basándose en la evaluación de riesgo del usuario y el propósito de la transacción. Para aumentar estos límites se requiere un examen particularmente cuidadoso.
Refuerzo en la supervisión de transacciones y mayor coordinación con la policía
En cuanto a la supervisión de transacciones, las nuevas normas exigen que las casas de cambio ajusten oportunamente sus estrategias de detección para abordar las tácticas fraudulentas de alta incidencia reciente, y fortalezcan la identificación de transacciones anómalas inconsistentes con el uso declarado de la cuenta. Si se detecta una transacción sospechosa, se deben tomar medidas de inmediato, como restringir la operativa o congelar la cuenta.
Otras exigencias incluyen: activar obligatoriamente la autenticación múltiple (MFA) cuando se sospeche de suplantación de identidad, y verificar la coincidencia entre el nombre del remitente y el nombre real registrado en la cuenta. La FSA también solicita a las casas de cambio que establezcan mecanismos rápidos de intercambio de información y cooperación con las fuerzas policiales locales. Para los proyectos que requieran modificaciones de sistema y sean difíciles de implementar a corto plazo, la FSA indicó que pueden avanzarse por etapas según un plan.
