Investigadores de Seúl informan haber desarticulado una red clandestina de transferencias de dinero que movió aproximadamente 150 mil millones de wones —alrededor de 102 millones de dólares— hacia y fuera de Corea del Sur utilizando una combinación de aplicaciones de pago móvil y criptomonedas.
Según reportes, tres personas han sido formalmente acusadas bajo las leyes de cambio extranjero del país después de una investigación que rastreó el esquema durante varios años.
Cómo se Movió el Dinero a Través de las Aplicaciones
De acuerdo con el Servicio de Aduanas de Corea, el grupo recolectaba dinero de clientes utilizando plataformas como WeChat Pay y Alipay, luego usaba esos fondos para comprar monedas virtuales en el extranjero.
Esas monedas eran transferidas a billeteras digitales en Corea y convertidas a wones coreanos a través de múltiples cuentas bancarias.
El patrón era básico y cuidadoso. Llegaban transferencias en efectivo o móviles desde el extranjero. Seguían compras de cripto en múltiples países para evitar que algún regulador viera el rastro completo.
Finalmente, los fondos eran canalizados a cuentas locales bajo diferentes nombres. Esto ocurrió durante un largo período, desde septiembre de 2021 hasta junio del año pasado, dicen los investigadores.
Ocultando Huellas con Gastos Cotidianos
Según los reportes, la red ocultó el origen del dinero disfrazando las transferencias como gastos ordinarios —pagos por cirugía cosmética, tarifas por estudios en el extranjero y cargos relacionados con el comercio. Esas etiquetas hicieron que los flujos parecieran normales en papel y ayudaron al grupo a evadir controles rutinarios.
Las transferencias bancarias se estratificaron con pagos pequeños y aparentemente legítimos. Eso hizo que la actividad sospechosa fuera más difícil de detectar hasta que los agentes de aduanas unieron patrones entre cuentas y plataformas.
En ese punto, el alcance se volvió claro: estas no eran transferencias aisladas sino una serie vinculada de transacciones diseñadas para lavar grandes sumas.
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Lo que Recuperaron las Autoridades
Los investigadores arrestaron y refirieron a tres ciudadanos chinos para enjuiciamiento, diciendo que los sospechosos manejaban la mayor parte de las operaciones del esquema.
Los registros muestran que se movieron casi 150 mil millones de wones en el período bajo revisión. Las autoridades han abierto casos bajo la ley de transacciones de cambio extranjero y buscan rastrear los fondos restantes.
El caso subraya lo fácil que puede ser que las herramientas de pago transfronterizas y los mercados de cripto se utilicen en conjunto.
Los reguladores en Corea han estado endureciendo las reglas tanto para billeteras móviles como para exchanges en los últimos meses, y los tribunales han permitido incautaciones de activos cripto en investigaciones criminales. Ese trasfondo legal ayudó a la oficina de aduanas a actuar cuando los patrones surgieron.
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