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《清晰度法案》成最新政治交锋核心：参议员拉米斯反击摩根大通CEO

美国参议员辛西娅·卢米斯与摩根大通CEO杰米·戴蒙围绕《CLARITY法案》产生公开分歧。戴蒙近期批评该法案及Coinbase CEO，认为法案现行版本反洗钱（AML）及银行保密法（BSA）保障不足，且若加密公司功能类似银行就应遵守同等标准。卢米斯反驳称戴蒙“完全错误”，指出其并未阅读法案文本。她强调法案实际上援引了超过1600处AML与BSA条款，延续了对银行活动的既有要求，并将适用于数字资产领域。此外，卢米斯透露参议院正推动将《CLARITY法案》中与美国证交会（SEC）相关的条款，同参议院农业委员会制定的商品市场部分进行整合。立法者还计划修订首部加密法案《GENIUS法案》（涉及稳定币）以及相关伦理条款，以形成一个统一方案提交全院审议。她表示正与多位参议员协调，以完成最终立法包裹的整合工作。

bitcoinist10 小時前

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WLFI发布警报：受制裁钱包可能触发加密货币转账冻结

世界自由金融公司发布合规警告，称其加密货币转移可能因涉及受制裁钱包而被延迟、限制或拒绝。此前，美国参议员沃伦和里德已对该项目提出审查要求，质疑其预售筛查是否未能排除与俄罗斯、朝鲜及被禁混币器Tornado Cash相关的地址。该公司虽否认相关指控，但承认其智能合约内置了冻结、限制或销毁钱包余额的权限，这与其去中心化金融的品牌形象存在矛盾。此次警告与美国财政部同日制裁多家伊朗加密货币平台（包括最大交易所Nobitex）的行动相呼应。财政部长贝森特指出，这些平台为伊朗伊斯兰革命卫队处理交易并转移资金。WLFI提醒用户在转账前需确保资金和地址不涉及受禁止活动，并表示将持续审查交易的制裁风险。项目锚定投资者孙宇晨此前也曾指出该协议的单方面执行能力，即WLFI当前用以证明其合规准备的同一控制功能。

bitcoinist16 小時前

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Glassnode分拆公司Cense完成650万欧元种子轮融资，致力于变革银行的加密合规流程

加密货币合规平台Cense完成650万欧元种子轮融资，本轮由G+D Ventures和Rabo Investments联合领投。Cense是区块链数据公司Glassnode于2023年分拆成立的独立公司，致力于为银行等金融机构提供加密资产合规与证据解决方案。该轮融资正值数字资产市场结构转变的关键时期，资金在加密货币与传统金融间的流动日益频繁，而银行的现有基础设施难以有效评估相关客户与交易。Cense平台通过收集分析钱包、交易所和交易数据，自动化执行加密资产合规尽职调查，并生成标准化、可审计的文档，以弥合链上活动与银行级合规要求之间的操作鸿沟。 Glassnode联合创始人兼CEO表示，Cense将公司使命延伸至受监管的银行层面。投资者认为，Cense团队兼具数字资产复杂性的理解与金融机构的实际运营经验，其解决方案能帮助银行以更快的速度和信心接纳加密资产客户。新资金将用于加速Cense平台的技术开发并拓展其欧洲市场布局。

insights.glassnode19 小時前

Glassnode分拆公司Cense完成650万欧元种子轮融资，致力于变革银行的加密合规流程

insights.glassnode19 小時前

全球发卡进入合规驱动时代：WasabiCard 正在构建下一代支付基础设施

近日，WasabiCard发布行业观点指出，随着稳定币在跨境支付、企业结算等场景中的应用深化，全球发卡行业正从“增长驱动”转向“合规驱动”阶段。未来竞争重点将从“是否可用”转向“能否在全球合规框架下长期稳定运行”。 WasabiCard联合创始人Ray表示，稳定币正成为全球商业的重要支付媒介，下一阶段的竞争核心在于企业是否具备长期合规运营与全球化基础设施能力。通过Visa、Mastercard等支付网络，稳定币得以进入日常消费、企业支付与跨境资金流转场景。行业快速扩张也暴露出跨区域发卡、BIN资源管理、匿名发卡及反洗钱与风控能力不足等问题。因此，行业正从依赖“灰色效率”的增长模式，转向更重视合规、风控与长期运营能力的发展路径。为此，WasabiCard披露了其基础设施策略，包括：与持牌主会员及本地合作伙伴协作建立本地化运营体系、构建完善的KYC与AML风控体系、严格区分商业与消费BIN使用场景，并持续完善全球发卡、支付与跨境资金流转基础设施。其目标是在全球监管演进背景下，构建具备长期稳定性与可扩展性的支付基础设施。未来，全球发卡行业的竞争逻辑将从“规模竞争”转向“基础设施能力竞争”。WasabiCard将继续围绕全球发卡、稳定币支付、跨境资金流转及API驱动金融工作流等方向，完善基础设施能力，推动稳定币在真实商业世界中的规模化应用。

marsbit前天 02:16

marsbit前天 02:16

稳定币监管：FDIC宣布针对发行机构的新反洗钱拟议规则

美国联邦存款保险公司（FDIC）发布了一项拟议规则制定通知，计划将《银行保密法》（BSA）和经济制裁合规标准延伸至其监管的“许可支付稳定币发行商”（PPSI）。此举旨在将数字资产发行商进一步纳入长期监管传统银行的合规架构之中。根据提案，PPSI必须遵守反洗钱/打击恐怖主义融资（AML/CFT）计划要求、经济制裁计划以及包括提交可疑活动报告在内的各项报告义务。PPSI将被正式归类为BSA下的“金融机构”，需建立完整的AML合规计划以及与外国资产控制办公室（OFAC）要求一致的制裁合规结构，包括内部控制、指定合规官、员工培训、独立测试和链上交易筛查等。在监督执行方面，FDIC在针对PPSI的AML/CFT计划启动正式执法行动或做出重大监管决定前，需至少提前30天通知金融犯罪执法网络（FinCEN）主任。不过，FDIC表示，拥有有效AML/CFT计划的PPSI在大多数情况下可免于执法行动，除非其在实施必要计划方面出现“重大或系统性失误”。该提案的公众评议期预计将持续至2026年6月9日，最终规则将于2026年晚些时候公布。FDIC估计，在法规生效后的头几年，可能有5至30家受其监管的PPSI寻求批准，其中多数将利用其母机构的现有AML基础设施，从而将新增合规成本保持在较低水平。

bitcoinist05/24 09:45

bitcoinist05/24 09:45

CLARITY法案仍未落定，美国两党政治博弈牵涉入内

美国参议院银行委员会于5月14日以15比9的票数通过《CLARITY法案》审议，将其推进至参议院全体投票阶段。法案此前因银行业与加密行业在稳定币收益规定上的分歧被搁置四个月，新版本已作出妥协，允许支付基于真实活动的奖励。然而，法案的前景仍不明朗。委员会投票结果呈现明显的党派分歧，13名共和党委员全部赞成，仅2名民主党委员支持。这表明法案被卷入了两党政治博弈。民主党人提出的多项修正案，包括加强高级官员持有加密货币的道德约束和反洗钱规定，均被共和党以席位优势否决。民主党人可能在全体投票阶段以此作为筹码进行阻击。共和党希望加速推动法案，以免明年国会权力平衡生变后立法进程受阻，目标是在7月4日前由总统签署。但要在参议院获得通过所需的60票，共和党至少需要争取到7名民主党议员的支持，鉴于目前的党派对立，难度极大。市场预测该法案在2026年内签署成法的概率存在不确定性。

Odaily星球日报05/15 10:48

Odaily星球日报05/15 10:48

美国新加密法案将禁止稳定币生息，成为争议焦点

美国最新发布的加密货币市场结构草案加剧了银行与数字资产行业间的争执。法案试图为数字资产、交易所、稳定币、去中心化金融和自托管钱包制定更清晰的规则，但其中一项条款成为焦点：提议禁止向持有支付型稳定币的用户支付利息或类似收益。银行业担忧生息稳定币可能像基于区块链的储蓄账户一样分流传统银行存款，因此支持该限制。法案草案禁止仅因持有稳定币而获得被动“闲置收益”，但仍允许基于活动或交易的奖励，这或使加密货币公司能继续提供忠诚度激励。加密货币行业则认为其已做出重大妥协，并指责银行业试图通过游说维持对存款和支付基础设施的控制。尽管存在稳定币限制，法案仍包含被视为对加密行业和零售用户有利的条款，例如为网络代币和数字商品创建法律类别、提供更清晰的注册途径，以及保护合法的自托管钱包。对零售用户而言，结果喜忧参半：一方面可能获得数字资产更明确的法律地位、更强的储备和披露要求以及更广泛的受监管加密服务；另一方面则可能失去稳定币近年来的主要优势——银行系统外简单的被动收益机会。这场争论的核心在于，稳定币应发展为开放的区块链金融产品，还是严格受限、仅与传统银行系统并行的数字支付工具。

ambcrypto05/12 16:03

ambcrypto05/12 16:03

韩国交易所“大战”监管机构，挑战执法、立法边界

韩国加密行业正与金融监管机构FIU（金融情报分析院）爆发正面冲突。过去FIU通过反洗钱法规对交易所严格处罚，但近期交易所开始通过法律诉讼和行业倡议系统性挑战其监管依据。首尔行政法院在一审中撤销了FIU对Upbit运营公司Dunamu的部分营业停止处分，认为FIU对违规标准和处罚依据说明不足。法院强调，监管机构实施重罚必须证明交易所在明确规则下存在故意或重大过失。FIU已就此案提出上诉。同样，法院也暂停了FIU对Bithumb的六个月营业停止处分，以避免审理期间造成不可逆的损失。在立法层面，韩国拟修订《特定金融信息法》，计划将1000万韩元以上加密资产转移一律纳入可疑交易报告范围。行业自律组织DAXA强烈反对，指出该“毒丸条款”可能违反法律保留原则，并将导致STR报告量暴增85倍，淹没真正的高风险信号，反而削弱反洗钱效率。深层矛盾在于，韩国加密市场活跃但综合监管框架尚未成熟，目前主要依赖FIU的执法。交易所从被动接受转向通过司法和立法程序挑战监管，标志着韩国加密监管进入新阶段，监管规则本身的正当性将受到更严格审视。这场冲突短期内可能升级，但长期或有助于推动韩国建立更成熟、可持续的加密监管体系。

marsbit05/11 08:17

marsbit05/11 08:17

韩国加密征税进入倒计时：CEX、散户、监管三方博弈升级

韩国国税厅于4月底启动虚拟资产征税准备工作，计划2027年1月正式实施，2028年5月进行综合所得税申报。征税覆盖虚拟资产转让及租赁所得，年收益超过250万韩元的部分将适用22%税率，预计涉及约1326万人。国税厅将从Upbit、Bithumb等本土交易所获取数据，并推动虚拟资产综合分析系统上线，以构建完整的征税基础设施，同时将依托OECD的CARF协定共享海外投资者数据，防止避税。征税推进过程中，监管与交易平台之间存在张力。个人信息保护委员会正调查Upbit和Bithumb向海外共享订单簿数据的行为。同时，行业对拟议的严格反洗钱新规表示反对，认为“无差别上报大额跨境转账”要求不切实际，可能使合规流于形式并大幅增加平台负担。韩国加密市场以散户为主，山寨币交易占比高，投机性强，平台在流动性与合规间面临平衡压力。征税政策有望规范投资者行为，抑制短期投机，并借助跨境信息交换限制资本外流。韩国市场的高波动性对全球有传导影响，征税后资金可能重新分布。其监管实践也可能为全球加密税收与合规体系提供参考。韩国虚拟资产征税正从政策准备走向制度执行，尽管存在平台合作与监管协调的挑战，但其进展将成为观察全球加密市场制度化进程的重要窗口。

marsbit05/08 14:30

marsbit05/08 14:30

加密货币清算？美国银行呼吁加强反洗钱和制裁规则–行业反弹

美国银行政策研究所（BPI）发布报告，呼吁国会加强加密货币行业的反洗钱（AML）和制裁监管，认为加密货币被非法活动利用的情况日益严重，并指出2025年非法加密地址接收资金达1540亿美元，同比增长162%。BPI主张加密货币企业应承担与银行同等的法律义务，以维护金融安全和国家安全。加密货币行业代表迅速回应。Coinbase政策主管指出，BPI引用的数据虽显示非法金额增长，但Chainalysis和TRM Labs报告均表明非法交易占比仍低于1.2%，且多年来保持稳定，不应过度渲染加密货币的犯罪风险。他还提到，传统金融系统中洗钱规模占全球GDP的2-5%，远高于加密货币领域。双方均认同监管必要性，但就是否应实施与银行完全对等的规则存在分歧。BPI强调监管公平性，而加密行业则认为需更全面看待数据并避免片面解读。

bitcoinist04/25 07:31