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Bithumb因违反反洗钱和KYC规定在韩国面临6个月停业处罚

韩国加密货币交易所Bithumb因涉嫌违反反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）规定，面临韩国金融情报单位（FIU）初步裁处的6个月部分业务暂停处罚。处罚源于2月发生的一次重大系统错误，导致误向用户分发了价值超过430亿美元的比特币，其中99%已追回。事件暴露了交易所内部控制和账务管理的严重缺陷。处罚目前为初步通知，最终决定将在本月晚些时候的制裁审查委员会会议上确定。新用户的虚拟资产转账将受限，现有用户存取款不受影响。韩国金融当局已联合自律组织DAXA对其他四大交易所进行系统检查，结果可能影响未来加密货币立法。

bitcoinist03/10 11:32

bitcoinist03/10 11:32

佛罗里达通过美国首个州级支付稳定币监管框架

佛罗里达州通过美国首个州级稳定币监管框架，旨在为发行方设立明确标准并加强消费者保护。该州参议院于3月6日一致通过第314号法案，目前正等待州长签署生效。法案将支付稳定币纳入现有反洗钱监管体系，要求发行方必须获得州许可或符合豁免条件，并提交包括所有权结构、财务稳定性、反洗钱流程和运营计划的详细申请。同时，配套法案SB 1440确保虚拟货币企业和稳定币发行方的财务信息保密性。法案明确部分支付稳定币不属于证券范畴，标志着佛罗里达成为全美首个建立稳定币全面监管体系的州。

TheNewsCrypto03/07 07:17

TheNewsCrypto03/07 07:17

从禁令威胁到银行牌照：俄罗斯的加密新策略

俄罗斯央行提议允许银行和经纪公司通过备案制获取加密货币交易所运营牌照。该举措旨在利用银行体系的反洗钱和反恐融资基础设施，以更好地保护数字资产市场客户。根据提案，加密货币和稳定币将被视为"货币价值资产"，允许持有和交易，但禁止其作为国内支付手段。银行在该领域的风险敞口被限制在资本的1%以内。合格投资者可无限制购买加密资产，非合格投资者每年通过单一中介的购买上限为30万卢布。俄罗斯近年来对加密货币从全面封杀转向"监管而非禁止"策略，新规旨在将加密活动纳入境内监管、实现征税并维护资本管制，最终法律框架预计于2026年中完成。

bitcoinist03/07 07:02

bitcoinist03/07 07:02

Coinbase董事会，包括首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗，面临新诉讼

Coinbase及其董事会成员（包括CEO Brian Armstrong）正面临股东提起的衍生诉讼，指控其在2021年至2023年间违反信托责任和联邦证券法。诉状称，公司公开声明存在虚假和误导性信息，未充分披露零售客户托管的加密资产在破产时可能被纳入破产财产，且未明确区分机构与零售客户的资产托管结构。此外，Coinbase被指明知平台存在证券风险资产仍声称不上线证券类代币，最终导致美国证券交易委员会（SEC）于2023年6月提起执法诉讼。诉状还提及Coinbase因反洗钱控制不足，于2023年1月与纽约州金融服务部（NYDFS）达成1亿美元和解，并存在KYC流程薄弱、交易监控积压及可疑活动报告延迟等问题。原告要求赔偿Coinbase因监管调查、罚款、法律费用和声誉损失造成的损害，并追回高管相关收益，同时要求公司进行治理改革。

bitcoinist03/06 12:32

bitcoinist03/06 12:32

日本央行行长表示区块链与人工智能正在重塑金融业

日本央行行长植田和男表示，区块链与人工智能的快速融合正在重塑金融体系。他指出，随着加密相关基础设施的成熟，央行需在维护信任方面发挥关键作用。植田在东京FIN/SUM 2026会议上强调，区块链已进入“实施阶段”，去中心化金融、智能合约和资产代币化正深刻影响结算与跨境支付。他特别提到区块链的可编程性（如原子交易）可简化DvP和跨境转账等复杂流程。植田提出两大主题：互操作性及央行货币结算。他警告称，若缺乏互操作性，区块链与传统支付系统的碎片化可能导致转换瓶颈和系统性风险。他建议央行数字货币（可能以代币形式）可作为跨网络桥梁，在保持货币统一性的同时促进创新。日本央行正推进多项与虚拟资产直接相关的计划，包括零售CBDC试点技术测试、与多国央行合作的Agora项目（探索区块链跨境支付），以及测试分布式账本交易的央行存款结算。此外，AI在分析区块链交易数据以管理风险和反洗钱合规中的作用日益重要。植田明确表示，基于区块链的金融已脱离实验阶段，但其长期稳定性取决于央行能否将信任、流动性和结算终局性嵌入新一代数字基础设施。

TheNewsCrypto03/03 11:45