监管政策

聚焦全球范围内的监管动态、政策变化及合规要求，深入解读政府法规对加密货币和区块链行业的影响，帮助企业与投资者及时应对政策风险。

Tether冻结了五个钱包中的1.82亿美元USDT。发生了什么

Tether公司冻结了约1.82亿美元的USDT稳定币，涉及五个Tron区块链地址，金额从1200万至5000万美元不等。此次冻结源于应执法机构要求进行的持续调查，已持续数月。Tron是USDT最常用的转账网络之一，目前USDT总市值达1860亿美元，其中825亿在Tron上发行。 Tether强调其长期配合合法调查，冻结与非法活动或违反制裁相关的地址。自2023年底起，公司开始主动冻结美国财政部OFAC制裁名单上的加密地址。据统计，Tether已配合62个国家310个机构冻结超30亿美元USDT，涉及3440个钱包，其中2007个与美国执法部门合作，470个钱包（9500万USDT）为协助以色列和乌克兰执法机构。此外，2025年3月Tether还冻结了俄罗斯加密交易所Garantex的25亿卢布USDT，该行动由美国特勤局和欧盟多国执法机构联合执行。

RBK-crypto01/12 13:38

RBK-crypto01/12 13:38

迪拜禁止隐私代币并收紧稳定币规则以加强加密合规

迪拜金融服务管理局（DFSA）更新加密监管规则，禁止在迪拜国际金融中心（DIFC）内交易、推广和使用隐私代币，并收紧稳定币定义。新规自1月12日起生效，旨在强化合规性、减少匿名交易风险并明确责任。隐私代币因隐匿交易细节和钱包所有者信息被全面禁止，以防洗钱和规避制裁。此外，仅允许由法币支持且具备高流动性储备的稳定币在DIFC被视为稳定币，算法稳定币将被归类为普通加密代币以降低市场风险。迪拜不再维护官方代币批准列表，改由加密企业自行评估代币合规性并承担全部责任，监管机构将进行事后审计。此举与欧美及香港的严格监管趋势一致，凸显迪拜打造合规优先加密中心的定位。

TheNewsCrypto01/12 13:06

TheNewsCrypto01/12 13:06

AI加密币对Grok实施限制反应不一

Grok AI因生成非自愿的深度伪造内容引发多国监管行动。印度尼西亚和马来西亚已封锁该平台，英国发出警告，印度要求72小时内删除违规内容并提交报告。受此事件影响，部分AI加密货币出现下跌，TAO、NEAR和ICP分别下跌约1.10%、1.71%和2.35%。但同期也有代币上涨，IP暴涨21.32%，GLM和KAITO分别上涨3.26%和7.99。此外，美国失业率数据降至4.4%及即将公布的通胀数据也对市场产生影响。AI加密货币未来走势还需关注特朗普与鲍威尔的政策分歧。

TheNewsCrypto01/12 13:04

TheNewsCrypto01/12 13:04

印度收紧加密货币KYC规定，禁止匿名交易

印度出台严格加密货币KYC新规，禁止匿名交易。该国金融情报部门要求所有交易所用户必须完成实时自拍验证（需眨眼或转头）、提交身份证件、完成测试银行交易，并允许平台记录登录IP地址、设备信息和地理位置。高风险用户需每半年更新一次KYC，普通用户每年更新。新规旨在应对2024年WazirX损失2.35亿美元、2025年CoinDCX损失4400万美元等安全事件，防止洗钱和逃税行为。印度已成为全球监管最严格的加密货币市场之一，结合了欧盟的报告要求、美国的反洗钱合规和韩国的实名银行账户制度，并额外增加生物识别和地理位置追踪。虽然新规增加了交易所运营成本（需升级活体检测和定位技术），也可能引起部分用户对隐私的担忧，但政府强调此举可提升安全性并实现完全可追溯性，要求所有加密货币账户必须关联真实身份和银行账户。

TheNewsCrypto01/12 11:09

TheNewsCrypto01/12 11:09

印度加强加密货币KYC规定，用户注册难度增加

印度金融情报部门（FIU）近期实施了更严格的加密货币平台用户身份验证（KYC）及反洗钱规定。新规要求注册过程必须包含实时生物特征检测（如眨眼或头部动作验证的自拍）、地理位置记录（经纬度、IP地址及时间戳）以及银行账户所有权确认（通过象征性1卢比转账验证）。用户还需提供PAN卡及第二种政府身份证件，并通过OTP验证手机和邮箱。交易所需每年更新普通用户KYC信息，高风险用户每半年更新一次，并需向FIU注册为报告实体，履行可疑交易上报义务。行业分析指出，新规将增加平台合规成本、延长用户注册时间，可能短期内影响交易量。此举旨在打击非法金融活动，推动印度与全球严格KYC标准接轨，表明监管机构将加强对加密货币领域的主动监督。

bitcoinist01/12 11:02

bitcoinist01/12 11:02

印度新加密法规为何几乎不留匿名空间

印度金融情报机构（FIU）于1月8日宣布加强加密货币监管新规，要求从1月12日起实施更严格的身份验证措施。新规要求用户除了提交身份证件外，还需通过实时自拍（如眨眼、转头等动作）、生物识别验证、精确定位（经纬度及IP地址）及银行账户“一分钱转账”验证等方式证明真实身份。此外，加密货币交易所需遵守三级合规体系，定期更新高风险客户KYC信息，并筛查国内外制裁名单。所有交易记录需保存至少五年。新规还将首次代币发行（ICO）列为高风险活动，并强化跨境交易的“旅行规则”以杜绝匿名交易。此举旨在打击洗钱、深度伪造诈骗及非法跨境资金流动，表明印度正积极构建全球最严格的加密货币监管框架之一。

ambcrypto01/12 10:52

ambcrypto01/12 10:52

韩国计划解除企业加密货币禁令，设定5%持股上限

韩国计划解除自2017年起实施的企业加密货币投资禁令，允许上市公司和机构投资者将不超过5%的股本投资于加密货币。新规预计于2025年1月或2月发布，要求企业仅可投资市值前20的加密货币，并通过韩国前五大交易所进行交易以降低风险。政策调整将为企业打开数字资产市场，可能为市场注入大量资金（例如互联网巨头Naver理论上可部署约184亿美元资金的5%）。此外，新规可能加速韩国国家稳定币计划、现货比特币ETF的批准，并促进本地加密创新。政策还涉及央行数字货币（CBDC）目标：计划到203年通过CBDC执行25%的国库基金活动，并考虑对稳定币发行人实施许可制度，要求100%储备支持和法律保障的赎回权。若实施，韩国可能成为亚洲最结构化和机构友好的加密市场之一。

TheNewsCrypto01/12 10:26

TheNewsCrypto01/12 10:26

在布里亚特，一辆“挖矿卡车”窃取了价值300万卢布的电能

在俄罗斯布里亚特共和国，三名当地居民将一辆货运卡车改装成非法移动加密货币矿场，窃取价值300万卢布（约合人民币）的电力。他们驾驶卡车沿输电线移动，非法接入电网，为车内约100台加密设备供电。另有两人被招募参与犯罪活动，负责驾驶和接线操作。五名嫌疑人已被警方和国民近卫军逮捕，并因涉嫌"通过欺骗或滥用信任造成财产损失"（《俄罗斯联邦刑法》第165条）被立案调查。搜查过程中，警方查获了价值650万卢布的矿机及相关证据。组织者已被采取禁止特定活动的强制措施，其他参与者则被要求签署不离境保证书并承诺守法。此前达吉斯坦共和国也曾出现类似案件，非法矿工利用"Gazelle"货车进行隐蔽挖矿，最终通过配备热成像仪的无人机被发现。

RBK-crypto01/12 10:19

RBK-crypto01/12 10:19

Coinbase对CLARITY法案提出担忧

据报道，Coinbase可能撤回对华盛顿即将出台的重要加密法案《CLARITY法案》的支持。该法案若在基本披露规则之外限制稳定币奖励机制，将直接影响Coinbase的业务及稳定币市场竞争，尤其威胁其美元稳定币USDC的余额奖励服务。此前7月通过的《GENIUS法案》已禁止发行方直接支付持有稳定币的利息，但允许第三方平台提供奖励。Coinbase指出，若新法案禁止平台奖励，将破坏既有妥协方案，使银行体系获利。该公司强调奖励机制有助于强化美元在全球数字金融中的地位，尤其在多国探索生息数字货币的背景下。随着2023-24选举周期中加密行业成为最大企业政治支出领域，政策博弈压力加剧。目前部分议员正寻求折中方案，拟仅允许持有银行或信托牌照的企业提供奖励。最终法案结果仍存变数。

TheNewsCrypto01/12 10:15

TheNewsCrypto01/12 10:15

韩国向企业加密货币敞开大门，香港和日本收紧监管

韩国金融委员会宣布解除长达9年的企业加密货币投资禁令，允许上市公司将最多5%的股本投资于市值前20的加密资产。这一政策转变旨在吸引资金回流，此前韩国因限制导致约1100亿美元资本外流。与此同时，香港和日本正加强监管：香港证监会拟扩大对加密资管服务的监督，并拒绝多家依赖比特币持仓的公司上市；日本计划将加密资产纳入金融工具法规，要求更严格披露持仓信息，交易所还警告企业避免过度依赖加密货币估值。

ccn.com01/12 07:51