# Bài viết Liên quan KYC

Trung tâm Tin tức HTX cung cấp những bài viết mới nhất và phân tích chuyên sâu về "KYC", bao gồm xu hướng thị trường, cập nhật dự án, phát triển công nghệ và chính sách quản lý trong ngành tiền kỹ thuật số.

Ấn Độ Siết Chặt Quy Định KYC Tiền Mã Hóa, Khiến Việc Đăng Ký Khó Khăn Hơn

Theo thông báo chính thức, Ấn Độ đã siết chặt quy định KYC (xác minh danh tính) và chống rửa tiền đối với các nền tảng crypto. Các biện pháp mới bao gồm: xác thực sinh trắc học trực tiếp (chụp selfie có kiểm tra cử động mắt/đầu), ghi nhận tọa độ địa lý, địa chỉ IP và xác minh quyền sở hữu tài khoản ngân hàng thông qua giao dịch chuyển khoản danh nghĩa 1 rupee. Người dùng phải cung cấp PAN cùng giấy tờ tùy thân khác như Aadhaar hoặc hộ chiếu, đồng thời xác minh email và số điện thoại bằng OTP. Các sàn giao dịch phải cập nhật KYC hằng năm với người dùng thông thường và 6 tháng với khách hàng rủi ro cao. Họ cũng phải đăng ký với FIU như đơn vị báo cáo theo luật PMLA và nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ. Giới chuyên gia nhận định các quy định này có thể làm tăng chi phí vận hành, kéo dài thời gian mở tài khoản và ảnh hưởng đến lượng giao dịch trong ngắn hạn, dù mục tiêu là ngăn chặn tài chính bất hợp pháp.

bitcoinist01/12 11:03

Ấn Độ Siết Chặt Quy Định KYC Tiền Mã Hóa, Khiến Việc Đăng Ký Khó Khăn Hơn

bitcoinist01/12 11:03

Tại sao quy định mới của Ấn Độ không còn chỗ cho sự ẩn danh trong crypto

Ấn Độ siết chặt quy định an ninh cho người dùng tiền mã hóa với các biện pháp xác thực nghiêm ngặt. Theo hướng dẫn mới từ Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) có hiệu lực từ 12/1, việc xác minh danh tính thông thường không còn đủ. Người dùng phải thực hiện kiểm tra selfie trực tiếp (như chớp mắt, quay đầu), xác minh sinh trắc học, cung cấp tọa độ địa lý, địa chỉ IP và hoàn thành xác minh ngân hàng "penny-drop". Các sàn giao dịch phải tuân thủ hệ thống 3 cấp theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA), cập nhật KYC 6 tháng/lần cho khách hàng rủi ro cao và lưu trữ dữ liệu ít nhất 5 năm. Giao dịch xuyên biên giới phải bao gồm chi tiết người gửi/nhận, trong khi ICO bị xếp vào nhóm rủi ro cao. Các biện pháp này nhằm ngăn deepfake, giao dịch ẩn danh và thể hiện nỗ lực của Ấn Độ trong việc thiết lập tiêu chuẩn bảo mật nghiêm ngặt mà không chờ đồng thuận toàn cầu.

ambcrypto01/12 10:54

Tại sao quy định mới của Ấn Độ không còn chỗ cho sự ẩn danh trong crypto

ambcrypto01/12 10:54

Tiger Research: Tại sao các tổ chức tài chính ưa chuộng quyền riêng tư có chọn lọc?

Bài viết của Tiger Research phân tích sự ưa chuộng của các tổ chức tài chính đối với tính năng **bảo mật có chọn lọc** (selective privacy) trong blockchain, coi đây là yếu tố then chốt kết nối công nghệ sổ cái phân tán với thương mại thực tế. **Điểm cốt lõi:** - Tính minh bạch vốn có của blockchain có thể làm lộ bí mật thương mại và chiến lược đầu tư, gây rủi ro cho doanh nghiệp. - Các mô hình ẩn danh hoàn toàn như Monero không hỗ trợ KYC/AML, nên không phù hợp với các tổ chức được quản lý. - Các định chế tài chính cần bảo mật có chọn lọc để vừa bảo vệ dữ liệu giao dịch, vừa tuân thủ quy định. **Tại sao bảo mật có chọn lọc được ưa chuộng?** Bảo mật hoàn toàn ẩn mọi thông tin (người gửi, người nhận, số tiền) và không thể tiết lộ ngay cả cho cơ quan quản lý, khiến các tổ chức không thể đáp ứng nghĩa vụ tuân thủ. Trong khi đó, bảo mật có chọn lọc (như Zcash) cho phép mã hóa thông tin giao dịch nhưng vẫn có thể cung cấp "khóa xem" (view key) để các bên được ủy quyền (như cơ quan quản lý) kiểm tra khi cần. Tuy nhiên, Zcash có hạn chế là buộc phải lựa chọn nhị phân: hoặc ẩn hoàn toàn, hoặc công khai hoàn toàn một giao dịch. Ngược lại, mạng **Canton** (được DTCC và hơn 400 công ty sử dụng) cho phép kiểm soát chi tiết hơn, có thể chỉ tiết lộ những thông tin cụ thể được yêu cầu (ví dụ: chỉ số tiền) thông qua ngôn ngữ hợp đồng thông minh Daml. Bài viết kết luận rằng nhu cầu về quyền riêng tư trong blockchain đã chuyển dịch từ bảo vệ ẩn danh cá nhân sang các giải pháp đáp ứng nhu cầu của các tổ chức, nơi vừa phải bảo vệ dữ liệu nhạy cảm vừa đảm bảo tuân thủ.

marsbit01/12 02:48

Tiger Research: Tại sao các tổ chức tài chính ưa chuộng quyền riêng tư có chọn lọc?

marsbit01/12 02:48

Ấn Độ Siết Chặt Giám Sát Tiền Mã Hóa: 49 Sàn Giao Dịch Đã Đăng Ký, Các Sàn Chưa Đăng Ký Tăng

Chính phủ Ấn Độ siết chặt quản lý giao dịch tiền mã hóa với 49 sàn đăng ký Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) trong năm tài chính 2024-25, trong đó 45 sàn trong nước và 4 sàn nước ngoài. Các sàn đã đăng ký phải tuân thủ Đạo luật Phòng chống Rửa tiền, bao gồm báo cáo giao dịch đáng ngờ, xác minh người dùng và cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng. Năm ngoái, các cơ quan chức năng đã phạt tổng cộng 28 crore rupee (khoảng 3,1 triệu USD) đối với các nền tảng không tuân thủ, đồng thời chặn quyền truy cập 25 sàn nước ngoài như BitMEX, LBank và Paxful do không đăng ký. Các biện pháp này nhằm ngăn chặn rửa tiền, đánh bạc, lừa đảo và tài trợ khủng bố. Người dùng sẽ phải đối mặt với quy trình xác minh KYC chặt chẽ hơn, trong khi các sàn chưa đăng ký có nguy cơ bị chặn tại Ấn Độ.

bitcoinist01/07 09:05

Ấn Độ Siết Chặt Giám Sát Tiền Mã Hóa: 49 Sàn Giao Dịch Đã Đăng Ký, Các Sàn Chưa Đăng Ký Tăng

bitcoinist01/07 09:05

Các Tuyên Bố Chưa Được Xác Minh Trên Dark Web Cho Rằng Có Quyền Truy Cập Vào Bộ Phận Hỗ Trợ Nội Bộ Của Kraken

Thông tin chưa được xác thực từ web đen tuyên bố quyền truy cập vào bảng hỗ trợ nội bộ của sàn Kraken đang được rao bán với giá chỉ 1 USD. Bài đăng trên diễn đàn ngầm mô tả quyền truy cập "chỉ đọc" có thể xem thông tin hồ sơ người dùng, lịch sử giao dịch và tài liệu KYC đầy đủ. Truy cập này được cho là có hiệu lực 1-2 tháng, không giới hạn IP và có khả năng tạo ticket hỗ trợ để phục vụ tấn công giả mạo. Dù chưa có bằng chứng xác thực hay phản hồi chính thức từ Kraken, nguy cơ tiềm ẩn bao gồm lừa đảo kỹ thuật xã hội thông qua dữ liệu bị rò rỉ. Kraken khẳng định có cơ chế bảo mật đa tầng để ngăn chặn truy cập trái phép, nhưng sự việc này nhấn mạnh mối đe dọa thường trực từ thị trường web đen và nhu cầu cảnh giác với dữ liệu nhạy cảm trên các nền tảng tập trung.

TheNewsCrypto01/02 13:50

Các Tuyên Bố Chưa Được Xác Minh Trên Dark Web Cho Rằng Có Quyền Truy Cập Vào Bộ Phận Hỗ Trợ Nội Bộ Của Kraken

TheNewsCrypto01/02 13:50

Korbit Cùng Upbit Bị Xử Phạt, Hàn Quốc Áp Đặt Mức Phạt AML 1,9 Triệu USD

Sàn giao dịch tiền điện tử Hàn Quốc Korbit đã bị Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) phạt 2,73 tỷ won (khoảng 1,88 triệu USD) vào ngày 31/12/2025 do vi phạm các quy định chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC). Các vi phạm chính bao gồm cho phép khoảng 22.000 người dùng chưa xác minh giao dịch, thực hiện 19 giao dịch với ba nhà cung cấp tài sản ảo nước ngoài chưa đăng ký và 655 trường hợp đánh giá rủi ro rửa tiền không đầy đủ, đặc biệt là đối với NFT. FIU cũng đưa ra cảnh cáo đối với sàn giao dịch, cảnh cáo CEO và khiển trách nhân viên báo cáo. Hành động này diễn ra vài tháng sau khi sàn Upbit lớn nhất Hàn Quốc cũng bị phạt 35,2 tỷ won vì các vi phạm tương tự. Cơ quan quản lý đang tiến hành các cuộc kiểm tra lần lượt theo ngày đăng ký của các sàn giao dịch.

ccn.com12/31 14:12

Korbit Cùng Upbit Bị Xử Phạt, Hàn Quốc Áp Đặt Mức Phạt AML 1,9 Triệu USD

ccn.com12/31 14:12

Pi Network Tạm Dừng Yêu Cầu Thanh Toán Ví Giữa Lúc Lừa Đảo Gia Tăng

Mạng lưới Pi, một blockchain web3 và tiền mã hóa ưu tiên di động, đã tạm dừng tính năng yêu cầu thanh toán sau khi cảnh báo về các vụ lừa đảo. Kẻ gian lợi dụng tính năng này, giả mạo tài khoản chính thức để gửi yêu cầu chuyển tiền đến các ví có số dư lớn (vì số dư ví được công khai). Khi người dùng chấp thuận, token Pi sẽ bị chuyển ngay lập tức và không thể hoàn lại. Theo báo cáo, một ví của kẻ lừa đảo đã nhận hơn 838.000 Pi, với tổng số token bị mất trong năm nay là hơn một triệu. Sự việc gây hoang mang cho người dùng, kể cả những người có kinh nghiệm. Đội ngũ Pi Core phủ nhận lỗ hổng hệ thống, khẳng định vấn đề nằm ở sự chấp thuận của người dùng chứ không phải lỗi giao thức. Họ đã vô hiệu hóa tất cả yêu cầu thanh toán trên toàn mạng để ngăn chặn thiệt hại thêm. Token Pi hiện giao dịch ở mức $0.204, vốn hóa 1,7 tỷ USD, và đã giảm 10% do sự cố. Gần đây, mạng lưới đã bổ sung KYC tiêu chuẩn để giảm 50% tồn đọng xác minh và cập nhật sàn giao dịch thử nghiệm để cải thiện tính thanh khoản.

TheNewsCrypto12/31 12:59

Pi Network Tạm Dừng Yêu Cầu Thanh Toán Ví Giữa Lúc Lừa Đảo Gia Tăng

TheNewsCrypto12/31 12:59

Sự đổi mới tăng trên Pi Network, nhưng giá vẫn tụt lại phía sau – Giải thích!

Mạng lưới Pi (PI) gần đây thiếu xu hướng giá rõ rệt, với mức tăng 24 giờ và 1 tuần lần lượt chỉ là 0,12% và 0,39%, bất chấp nhiều cập nhật tích cực từ hệ sinh thái. Các sự kiện như tích hợp AI vào xác thực KYC, lễ kỷ niệm Pi2Day và kết quả hackathon đều không đủ sức đẩy giá lên. Về kỹ thuật, PI trong xu hướng giảm từ cuối tháng 11, với ngưỡng hỗ trợ $0,215 bị phá vỡ. Các đường trung bình động đang đóng vai trò kháng cự, và khối lượng giao dịch (OBV) ở mức thấp cho thấy nhu cầu yếu. Phân tích cho rằng kịch bản tăng giá khó xảy ra. Nhà giao dịch được khuyến nghị chờ đợi: chỉ vào lệnh mua nếu giá vượt qua $0,218 và được retest hỗ trợ, hoặc vào lệnh bán nếu phá vỡ hỗ trợ $0,2.

ambcrypto12/31 07:55

Sự đổi mới tăng trên Pi Network, nhưng giá vẫn tụt lại phía sau – Giải thích!

ambcrypto12/31 07:55

JPMorgan Đóng Cửa 'Cửa Hậu Tài Chính': Thanh Toán Xuyên Biên Giới bằng Stablecoin Đối Mặt với Sự Sắp Xếp Lại Tuân Thủ

Trong những tháng gần đây, JPMorgan đã đóng băng tài khoản của ít nhất hai công ty khởi nghiệp stablecoin là Blindpay và Kontigo, hoạt động chủ yếu ở Mỹ Latinh và Venezuela, do lo ngại về rủi ro tuân thủ và giao dịch tranh chấp gia tăng. Các công ty này sử dụng tài khoản ảo thông qua đối tác Checkbook để tiếp cận hệ thống tài chính Mỹ, nhưng bị cho là thiếu kiểm soát xác minh danh tính khách hàng (KYC) đầy đủ, dẫn đến nghi ngờ về rửa tiền và vi phạm chế tài. JPMorgan nhấn mạnh động thái này không nhắm vào bản chất stablecoin mà do các vấn đề quản lý rủi ro. Sự việc làm nổi bật thách thức của ngân hàng khi cân bằng giữa đổi mới crypto và tuân thủ quy định, đặc biệt ở các thị trường rủi ro cao.

比推12/29 15:34

JPMorgan Đóng Cửa 'Cửa Hậu Tài Chính': Thanh Toán Xuyên Biên Giới bằng Stablecoin Đối Mặt với Sự Sắp Xếp Lại Tuân Thủ

比推12/29 15:34

Bậc Thầy Thị Trường Dự Đoán Kể Lại Hành Trình 10 Năm: Từ 'Sân Khấu Đổi Mới' Của Augur Đến Bước Đột Phá Thực Tiễn Của Polymarket

Nhà đồng sáng lập Augur, Joey, chia sẻ những bài học sau một thập kỷ phát triển thị trường dự đoán. Augur, một trong những nền tảng sớm nhất, đã vấp phải ba vấn đề: thanh khoản thấp, trải nghiệm người dùng kém và sự không chắc chắn về quy định. Ông thừa nhận các sáng tạo thời kỳ đầu giống như "nhà hát đổi mới" và nhấn mạnh nhu cầu tập trung vào các ứng dụng thực tế. Các bài học quan trọng bao gồm việc cần giải quyết vấn đề oracle (dữ liệu thế giới thực) và rào cản người dùng, thay vì chỉ dựa vào ý tưởng phi tập trung. Ông khuyên nên tránh "phi tập trung hóa quá sớm" bằng cách xây dựng nguyên mẫu tập trung trước. Polymarket đã thành công nhờ tập trung vào các sự kiện thời gian thực (như bầu cử, thể thao), thiết kế thanh khoản cao, thu hút người dùng không chuyên về crypto. Nó chứng minh giá trị như một thị trường thông tin, chính xác hơn các cuộc thăm dò truyền thống. Joey bác bỏ quan niệm thị trường dự đoán chỉ là cờ bạc, mà nhấn mạnh vai trò như một công cụ phòng ngừa rủi ro cho doanh nghiệp. Ông kỳ vọng các quy định rõ ràng, tuân thủ KYC/AML, sẽ thu hút tổ chức, nhưng cảnh báo các hạn chế quá mức có thể kìm hãm sáng tạo.

marsbit12/23 04:08

Bậc Thầy Thị Trường Dự Đoán Kể Lại Hành Trình 10 Năm: Từ 'Sân Khấu Đổi Mới' Của Augur Đến Bước Đột Phá Thực Tiễn Của Polymarket

marsbit12/23 04:08

活动图片

Danh mục Phổ biếnright-arrow

Thẻ Nổi bậtright-arrow

Bitcoin

Nghiên cứu Chuyên sâu