# Bài viết Liên quan KYC

Trung tâm Tin tức HTX cung cấp những bài viết mới nhất và phân tích chuyên sâu về "KYC", bao gồm xu hướng thị trường, cập nhật dự án, phát triển công nghệ và chính sách quản lý trong ngành tiền kỹ thuật số.

Giấy phép ưu tiên cho người mới bắt đầu với thanh toán mã hóa — Sàn giao dịch tiền kỹ thuật số Úc (DCE)

Tóm tắt: Bài viết phân tích sự thay đổi trong quy định về trao đổi tiền kỹ thuật số (DCE) tại Úc, đặc biệt tập trung vào bối cảnh năm 2026. Trước đây, DCE được xem như một giải pháp "thân thiện" để tham gia thị trường crypto, chỉ yêu cầu đăng ký với AUSTRAC và thiết lập hệ thống chống rửa tiền. Tuy nhiên, từ năm 2026, quy định sẽ có sự thay đổi lớn: DCE không còn là "giấy phép" đơn giản mà trở thành một loại hình dịch vụ tài sản ảo cụ thể trong khuôn khổ quản lý của AUSTRAC. Các thay đổi chính bao gồm: mở rộng phạm vi quản lý từ trao đổi tiền pháp định-crypto sang các dịch vụ tài sản ảo khác; chuyển từ quản lý sau (ex-post) sang quản lý trước (phải có xác nhận đăng ký - registration confirmation); và tập trung vào năng lực tuân thủ bền vững. Ngoài ra, ASIC sẽ quản lý các nền tảng nắm giữ tài sản thay cho khách hàng, yêu cầu phải có giấy phép dịch vụ tài chính (AFSL). Bài viết kết luận rằng, việc có DCE hiện tại vẫn có ý nghĩa như một bước đệm, nhưng quan trọng hơn là hiểu được logic quản lý phân tầng của Úc: quản lý dòng tiền (bởi AUSTRAC) và quản lý việc nắm giữ tài sản (bởi ASIC). Hiểu rõ nghiệp vụ và rủi ro của doanh nghiệp mới là chìa khóa để tuân thủ.

marsbit01/30 13:19

Giấy phép ưu tiên cho người mới bắt đầu với thanh toán mã hóa — Sàn giao dịch tiền kỹ thuật số Úc (DCE)

marsbit01/30 13:19

Bybit Sắp Ra Mắt Dịch Vụ Ngân Hàng Bán Lẻ Với IBAN Cá Nhân

Sàn giao dịch tiền mã hóa Bybit có trụ sở tại Dubai đã công bố kế hoạch triển khai dịch vụ ngân hàng bán lẻ trên nền tảng của mình từ tháng 2, cho phép người dùng mở tài khoản ngân hàng cá nhân với IBAN riêng. Theo CEO Ben Zhou, dịch vụ "My Bank powered by Bybit" sẽ hỗ trợ chuyển và nhận tiền qua ngân hàng bằng nhiều loại tiền tệ, bắt đầu với USD. Người dùng có thể truy cập tài khoản sau khi hoàn thành xác minh KYC, thực hiện giao dịch tiền mã hóa, gửi tiền pháp định, nhận lương và thanh toán hóa đơn. Bybit hợp tác với các ngân hàng như QNB và DMZ Finance, đồng thời làm việc với Pave Bank ở Georgia để hỗ trợ khoảng 18 loại tiền tệ (chờ phê duyệt quy định). Dịch vụ nhằm giảm bớt khó khăn trong giao dịch tài chính hàng ngày.

TheNewsCrypto01/29 11:27

Bybit Sắp Ra Mắt Dịch Vụ Ngân Hàng Bán Lẻ Với IBAN Cá Nhân

TheNewsCrypto01/29 11:27

MEXC Mở RNBW Launchpad Cho Người Dùng Chia Sẻ 750.000 Token Với Ưu Đãi Lên Đến 50%

MEXC, một trong những sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số phát triển nhanh nhất thế giới, đã ra mắt RNBW Launchpad. Người dùng có thể đăng ký bằng USDT để nhận ưu đãi lên đến 50% từ tổng số 750.000 token RNBW. Sự kiện diễn ra từ ngày 28/1/2026 đến ngày 5/2/2026 (UTC). Có hai hình thức tham gia: - Nhóm 1 (dành riêng cho người dùng mới): Đăng ký tối thiểu 100 USDT để nhận 500.000 RNBW với giá 0,06 USDT/RNBW (giảm 50%). Yêu cầu xác minh KYC nâng cao, nạp ròng 100 USD và khối lượng giao dịch Spot 100 USDT cùng Futures 20.000 USDT. - Nhóm 2 (dành cho tất cả người dùng): Đăng ký tối thiểu 100 USDT để nhận 250.000 RNBW với giá 0,1 USDT/RNBW (giảm 20%). Yêu cầu tương tự nhưng khối lượng Futures là 30.000 USDT. Người tham gia có thể tăng giới hạn đăng ký lên 100% bằng cách hoàn thành các nhiệm vụ giao dịch bổ sung. MEXC Launchpad là nền tảng phát hành token sáng tạo, mang đến cho người dùng cơ hội đầu tư sớm vào các dự án tiềm năng với mức chiết khấu hấp dẫn.

TheNewsCrypto01/28 10:17

MEXC Mở RNBW Launchpad Cho Người Dùng Chia Sẻ 750.000 Token Với Ưu Đãi Lên Đến 50%

TheNewsCrypto01/28 10:17

Người Sáng Lập Cardano Cho Rằng Midnight Có Thể Làm Lu Mờ Tất Cả Các Dự Án Bảo Mật Trong Vòng Một Năm

Người sáng lập Cardano, Charles Hoskinson, tuyên bố Midnight - dự án lớp bảo mật của Cardano - có thể sẽ "vượt mặt mọi dự án về quyền riêng tư khác trong vòng một năm". Ông nhấn mạnh rằng các blockchain hiện tại chỉ mới xây dựng "mặt minh bạch" (yin) mà thiếu đi "mặt riêng tư" (yang) cần thiết cho hoạt động kinh doanh thực tế, nơi cần kết hợp giữa công nghệ tăng cường quyền riêng tư (PET) và tuân thủ quy định. Midnight được thiết kế để cung cấp các tính năng này mà không yêu cầu người dùng chuyển sang một Layer 1 mới, cho phép xây dựng các ứng dụng lai (hybrid applications) trên nhiều hệ sinh thái như Solana, Bitcoin và Ethereum. Hoskinson cũng kỳ vọng Midnight sẽ thúc đẩy hệ sinh thái DeFi của Cardano bằng cách giới thiệu các sản phẩm có tính riêng tư mặc định. Giai đoạn đầu tiên của dự án đã ra mắt vào tháng 12, và mainnet sẽ sớm được triển khai. Hoskinson tự tin vào lợi thế của đội ngũ 168 nhà khoa học hùng hậu đằng sau dự án, giúp họ giải quyết các thách thức kỹ thuật phức tạp.

bitcoinist01/27 14:03

Người Sáng Lập Cardano Cho Rằng Midnight Có Thể Làm Lu Mờ Tất Cả Các Dự Án Bảo Mật Trong Vòng Một Năm

bitcoinist01/27 14:03

MEXC Ra Mắt ZAMA Launchpad Để Người Dùng Chia Sẻ 750.000 ZAMA

MEXC - sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số phát triển nhanh nhất thế giới, vừa ra mắt ZAMA Launchpad, cho phép người dùng đăng ký bằng USDT để nhận tổng phần thưởng 750.000 ZAMA với mức chiết khấu lên tới 50%. Sự kiện diễn ra từ 10:00 (UTC) ngày 26/1/2026 đến 13:00 (UTC) ngày 2/2/2026, bao gồm hai hồ bơi đăng ký: 1. Dành riêng cho người dùng mới: 500.000 ZAMA với giá 0,03 USDT/ZAMA (giảm 50%). Yêu cầu: Xác minh KYC nâng cao, nạp ròng $100, giao dịch ít nhất 100 USDT Spot và 20.000 USDT Futures. 2. Dành cho tất cả người dùng: 250.000 ZAMA với giá 0,04 USDT/ZAMA (giảm 40%). Yêu cầu: Xác minh KYC nâng cao, nạp ròng $100, giao dịch ít nhất 100 USDT Spot và 30.000 USDT Futures. MEXC Launchpad là nền tảng phát hành token, cung cấp kênh đầu tư chi phí thấp và đã thu hút hơn 287.000 người tham gia.

TheNewsCrypto01/26 10:23

MEXC Ra Mắt ZAMA Launchpad Để Người Dùng Chia Sẻ 750.000 ZAMA

TheNewsCrypto01/26 10:23

Hướng dẫn Bảo mật Hệ sinh thái Pharos: Quản lý Rủi ro Toàn chuỗi cho Tích hợp Tài sản RWA

Tài liệu này cung cấp hướng dẫn thực tế cho các nhà phát triển trên hệ sinh thái Pharos về việc tích hợp Tài sản Thế giới Thực (RWA), tập trung vào quản lý rủi ro toàn diện. Pharos phù hợp cho RWA nhờ cơ chế xử lý song song Block-STM (xác nhận trong chưa đầy một giây) và kiến trúc Dual-VM (EVM + WASM), cho phép kết hợp thanh toán hiệu quả với các tính toán phức tạp như quản lý rủi ro. Tài liệu nêu bật hai mô hình RWA chính: 1. **Trên chuỗi sang ngoài chuỗi:** Gây quỹ trên chuỗi (stablecoin) để đầu tư ngoài chuỗi (ví dụ: trái phiếu), sau đó phân phối lợi nhuận lại trên chuỗi. 2. **Chứng khoán hóa tài sản:** Khóa tài sản ngoài chuỗi (ví dụ: bất động sản), phát hành token đại diện và phân chia dòng tiền (ví dụ: tiền thuê). Các rủi ro chính và khuyến nghị cho nhà phát triển trên Pharos bao gồm: * **Tuân thủ danh tính:** Tích hợp danh sách cho phép (whitelist) ở cấp hợp đồng thông minh, sử dụng DID/KYC, xem xét cơ chế 2FA. * **Rủi ro stablecoin:** Sử dụng oracle làm trình kích hoạt kiểm soát rủi ro, hỗ trợ nhiều loại stablecoin, tránh các thuật toán phức tạp. * **Xác minh dữ liệu:** Kết nối oracle với API ngân hàng/kiểm toán để cập nhật NAV ( giá trị tài sản ròng) theo phút, sử dụng nhiều nguồn oracle. * **Cô lập pháp lý (SPV):** Công khai thông tin SPV, thiết kế các nhóm tài sản độc lập trong hợp đồng. * **Thanh khoản:** Tích hợp cơ chế mua lại/giải ngân trong hợp đồng, duy trì một nhóm tiền mặt dự trữ trên chuỗi. * **Bảo mật hợp đồng thông minh:** Sử dụng thư viện tiêu chuẩn (OpenZeppelin), quản lý cẩn thận nâng cấp proxy, bảo vệ chống lại tấn công lại (reentrancy). Tóm lại, bảo mật RWA vượt ra ngoài mã hợp đồng, bao gồm cả xác minh tài sản ngoài chuỗi và quản lý thanh khoản. Các nhà phát triển Pharos được khuyến khích tích hợp các biện pháp bảo mật mạnh mẽ vào logic cốt lõi để xây dựng các giao thức RWA minh bạch và mạnh mẽ.

marsbit01/20 14:14

Hướng dẫn Bảo mật Hệ sinh thái Pharos: Quản lý Rủi ro Toàn chuỗi cho Tích hợp Tài sản RWA

marsbit01/20 14:14

Messari: Chỉ KYC Mới Có Thể Hạn Chế Giao Dịch Nội Gián Trên Thị Trường Dự Đoán

Lo ngại về giao dịch nội gián trên các thị trường dự đoán đang gia tăng sau hàng loạt vụ cá cược liên quan đến biến động địa chính trị và sự kiện toàn cầu. Austin Weiler, nhà phân tích từ Messari, nhận định rằng chỉ các nền tảng áp dụng xác minh danh tính (KYC) mới có thể hạn chế hiệu quả hành vi này. KYC giúp ngăn chặn người dùng có thông tin nội bộ (nhân viên chính phủ, tổ chức nhà nước) tham gia thị trường nhạy cảm, đồng thời tăng khả năng giám sát và xử lý vi phạm. Trong khi đó, các thị trường phi tập trung không KYC gần như không thể ngăn chiao dịch nội gián do không thể xác định danh tính người dùng qua ví tiền mã hóa. Các sàn như Kalshi (tuân thủ CFTC) yêu cầu KYC chặt, Polymarket áp dụng KYC cho người dùng Mỹ, còn nền tảng phi tập trung như Opinion không công bố rõ ràng về KYC. Sự kiện một trader ẩn danh kiếm lợi lớn trước khi Mỹ bắt giữ Tổng thống Venezuela Maduro đã thúc đẩy kêu gọi siết quy định, bao gồm dự luật cấm quan chức giao dịch dựa trên thông tin nội bộ. Weiler kết luận: KYC tuy không loại bỏ hoàn toàn rò rỉ thông tin, nhưng là giải pháp khả thi duy nhất để chống nội gián.

TheNewsCrypto01/20 13:30

Messari: Chỉ KYC Mới Có Thể Hạn Chế Giao Dịch Nội Gián Trên Thị Trường Dự Đoán

TheNewsCrypto01/20 13:30

Quy Định Về Tiền Mã Hóa Sắp Được Áp Dụng — Và Moldova Đang Theo Chân EU

Moldova dự kiến ban hành luật tiền mã hóa đầu tiên vào cuối năm 2026, mô phỏng theo quy định MiCA của Liên minh Châu Âu. Luật này sẽ yêu cầu các sàn giao dịch phải có giấy phép, tuân thủ quy định bảo vệ người dùng và chống rửa tiền. Người dân được phép nắm giữ và giao dịch tiền mã hóa, nhưng không thể sử dụng làm phương tiện thanh toán hàng ngày. Chính phủ mong muốn giảm rủi ro cho nhà đầu tư đồng thời tạo khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho doanh nghiệp. Quá trình xây dựng luật có sự tham gia của Ngân hàng Trung ương, cơ quan giám sát và cơ quan phòng chống rửa tiền. Động thái này được xem như tín hiệu khuyến khích các quốc gia lân cận hài hòa hóa tiêu chuẩn pháp lý với EU.

bitcoinist01/19 07:32

Quy Định Về Tiền Mã Hóa Sắp Được Áp Dụng — Và Moldova Đang Theo Chân EU

bitcoinist01/19 07:32

Monero, Zcash và Canton Network: Ai mới là Vua của sự riêng tư?

Tóm tắt: Tính minh bạch của blockchain có thể làm lộ bí mật kinh doanh và chiến lược đầu tư của các tổ chức, gây ra rủi ro đáng kể. Trong khi các mô hình ẩn danh hoàn toàn như Monero không hỗ trợ KYC/AML và không phù hợp với tổ chức được quy định, Zcash cung cấp quyền riêng tư có chọn lọc nhưng chỉ cho phép ẩn hoặc hiện toàn bộ giao dịch, không linh hoạt cho nhu cầu nghiệp vụ. Canton Network, được sử dụng bởi hơn 400 tổ chức như DTCC, cho phép kiểm soát chi tiết thông tin được chia sẻ, phù hợp với quy định và nhu cầu giao dịch thực tế. Xu hướng chuyển dịch từ quyền riêng tư hoàn toàn sang quyền riêng tư có chọn lọc, cân bằng giữa bảo mật và tuân thủ, đang định hình tương lai của blockchain cho các tổ chức tài chính.

marsbit01/13 02:48

Monero, Zcash và Canton Network: Ai mới là Vua của sự riêng tư?

marsbit01/13 02:48

Ấn Độ Siết Chặt Quy Định KYC Tiền Mã Hóa, Chấm Dứt Giao Dịch Ẩn Danh

Ấn Độ siết chặt quy định KYC tiền mã hóa, chấm dứt giao dịch ẩn danh. Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) nước này đã ban hành quy định mới nhằm giảm gian lận, rửa tiền và lạm dụng tiền mã hóa sau các vụ hack sàn lớn. Theo quy định, người dùng phải: chụp ảnh selfie trực tiếp (có chớp mắt hoặc xoay đầu), nộp ID chính phủ, hoàn thành giao dịch ngân hàng thử nghiệm, cho phép ghi lại địa chỉ IP, vị trí, thông tin thiết bị và thời gian đăng nhập. Người dùng rủi ro cao phải cập nhật KYC 6 tháng/lần, các tài khoản khác cập nhật hằng năm. Động thái này nhằm ngăn chặn các vụ hack như WazirX mất 235 triệu USD (2024) và CoinDCX mất 44 triệu USD (2025), đồng thời chống trốn thuế. Ấn Độ hiện có thị trường tiền mã hóa được quản lý chặt nhất với thuế 30% lợi nhuận, kết hợp xác thực sinh trắc, theo dõi vị trí và liên kết ngân hàng bắt buộc. Các sàn phải nâng cấp công nghệ, tăng chi phí vận hành, nhưng giúp bảo mật tốt hơn. Ấn Độ không cấm tiền mã hóa nhưng yêu cầu truy xuất nguồn gốc đầy đủ, gắn mỗi tài khoản với danh tính thực và tài khoản ngân hàng thực.

TheNewsCrypto01/12 11:11