Авторы: Дэн Сяоюй, Ли Хаоцзюнь
Введение
Недавно зарубежная версия Trip.com официально запустила функцию оплаты стейблкоинами. Цифровые кочевники Web3 восклицают: «Наконец-то можно превратить свои USDT в реальные авиабилеты и отели!»
Я уверен, что специалисты из материкового Китая испытывают гораздо большее волнение от такого «внедрения приложений», чем от использования карт USDT. Адвокат Дэн Сяоюй, как член сообщества Trip.com, глубоко удовлетворен таким внедрением платежей, но считает необходимым напомнить цифровым кочевникам, что в процессе использования также важно уделять внимание соответствию требованиям, чтобы совместно способствовать росту смелых и инновационных компаний.
Почему поддержка оплаты в USDT зарубежной версией Trip.com вызвала такой ажиотаж? Помимо так называемой «свободы платежей», за этим стоит极其精明ый экономический расчет.
Во-первых, это «естественная скидка» due to разницы в курсах. На внебиржевом рынке стейблкоинов между обменным курсом USDT и официальным обменным курсом банка часто существует «перевернутая разница» или волатильность премии. Получая дешевые стейблкоины через определенные внебиржевые каналы и используя их для оплаты по эквиваленту в долларах США, пользователи часто могут забронировать авиабилеты и отели высокого класса по цене на 5%-10% ниже рыночной.
Во-вторых, это позволяет избежать «комиссий» и «лимитов»跨境支付. Традиционные跨境ные платежи по кредитным картам不仅 сталкиваются с комиссией за конвертацию валюты в размере 1,5%-3%, но и ограничены ежегодным лимитом на иностранную валюту в размере 50 000 долларов США. Использование стейблкоинов для платежей不仅 обеспечивает «физический вывоз активов», но и обходит многоуровневые проверки соответствия в банковской системе. Для специалистов Web3 или состоятельных людей, имеющих на руках большое количество USDT, это не только потребление, но и «скрытая метафора» ликвидности активов.
Однако эти так называемые «арбитражные возможности» и «платежные преимущества», с точки зрения регулирующих органов, являются также лакомым кусочком и неизбежно привлекут внимание надзорных органов. Поэтому частным пользователям, прежде чем нажать «Подтвердить платеж», обязательно следует прочитать это руководство по избежанию уголовных рисков для различных сценариев.
Сценарий 1: Чисто личное потребление
Если ваши USDT получены законным путем (например, майнинг на ранних этапах, инвестиции через регулируемые биржи) и используются только для бронирования отеля или покупки билета для себя во время зарубежной поездки, это считается «потреблением для личного использования».
Хотя такое поведение кажется безобидным, с точки зрения китайского валютного регулирования, его логическая цепочка выглядит как «юань — виртуальная валюта — иностранная валюта за рубежом — авиабилеты/отели». По своей сути это构成了变相 обмен юаня на иностранную валюту.
Хотя мелкие, разовые акты личного использования обычно не преследуются как уголовное преступление в судебной практике, на административном уровне они仍然 являются нарушением валютного контроля. Как только сумма累计 становится значительной, штраф от валютного управления может оказаться дороже ваших расходов на проживание.
Другой реальный риск заключается в «токсичности» источника средств.
Ключевая проблема платежей в Web3 заключается в том, что很难 гарантировать абсолютную чистоту ваших USDT. Если при покупке USDT на внебиржевой площадке средства контрагента были связаны с мошенничеством, азартными играми и другим черным бизнесом, то USDT, которые вы платите платформе, являются «грязными». Полиция будет расследовать по цепочке USDT, и一旦 платеж будет отслежен, вы不仅 не попадете в отель, но и все ваши банковские карты, WeChat, Alipay могут столкнуться с «полной заморозкой».
В уголовном расследовании доказать, что «я действительно просто хотел забронировать номер»,其 сложность и временные затраты远超想象.
Сценарий 2: Бронирование для других с получением прибыли
Если вы обнаружите, что存在 разница или скидка при оплате стейблкоинами, и воспользуетесь этим, чтобы разместить пост в соцсетях и помочь другим забронировать отель или авиабилеты за юани, характер деятельности fundamentally меняется. Как только ваши действия приобретают повторяющийся и корыстный характер, это уже не потребление, а «предпринимательская деятельность».
Согласно «Разъяснениям Верховного народного суда и Верховной народной прокуратуры о применении закона по уголовным делам о незаконной деятельности по расчетно-кассовым операциям и незаконной купле-продаже иностранной валюты», незаконная деятельность по расчетно-кассовым операциям или незаконная купля-продажа иностранной валюты на сумму 5 миллионов юаней и более или с незаконным доходом в 100 000 юаней и более构成 незаконная предпринимательская деятельность.
Вы думаете, что наживаетесь на платформе, но в глазах регулятора вы по сути используете виртуальную валюту в качестве посредника для незаконного ведения деятельности подпольного банка. Такое поведение «профессионального бронирования» напрямую попадает под прицел уголовного преследования.
Кроме того, «перевернутая разница цен» часто означает «первородный грех». Если вы можете предоставить услуги по бронированию за USDT по цене значительно ниже рыночной, правоохранительные органы будут предполагать, что вы субъективно осведомлены о незаконном происхождении USDT. В этом случае каждый полученный вами платеж за бронирование может быть расценен как помощь в «отмыве» средств от незаконной деятельности.
В этом случае вам грозит не только незаконная предпринимательская деятельность, но и可能 обвинения в сокрытии доходов от преступной деятельности или пособничестве. Цена такого уголовного риска绝对 не покрывается этими небольшими комиссионными за бронирование.
Как быть «соответствующим требованиям путешественником» в эпоху Web3?
Технологический прогресс приносит удобства, но «длинная рука» закона всегда следит за безопасностью跨境ных потоков资本. Чтобы игроки Web3 могли享受 преимущества технологий, не рискуя «попасть внутрь», юристы Mankun дают следующие рекомендации:
1. Для игроков, использующих USDT для личных нужд,必须 придерживаться принципа «дефинансиализации».
Имя в платежном аккаунте, имя в заказе на Trip.com и имя фактического проживающего должны高度 совпадать. Ни в коем случае не платите за «друзей» ради удобства, такую путаницу с идентификацией极其 сложно объяснить в ходе судебного разбирательства. Кроме того, вы должны сохранять полные доказательства «чистоты средств».
Если стейблкоины, которыми вы платите, были куплены вами на регулируемой бирже с прохождением проверки подлинности личности, обязательно сделайте скриншоты записей тех транзакций и сохраните их. В случае заморозки банковской карты или уголовного допроса, это ваш ключевой оберег, исключающий субъективное уголовное明知.
Кроме того, счета из отеля после проживания и посадочные талоны также являются незаменимыми доказательствами, поскольку они подтверждают, что ваш платеж имел реальный потребительский контекст, а не являлся фиктивной сделкой для незаконного обмена валюты.
2. Для тех, кто хочет извлечь выгоду из разницы в курсах, у нас只有 один совет: немедленно прекратите.
Публичная публикация рекламы «Бронирование за USDT» на внутренних платформах соцсетей不仅 легко может привести к обвинению в незаконной предпринимательской деятельности, но и сделать вас «белой перчаткой» для отмывания денег от незаконной деятельности. Не принимайте юани от незнакомцев, чтобы заплатить за них платформе в USDT, потому что вы никогда не знаете, сколько слез жертв скрывается за этими юанями.
Помните, дешевые USDT часто сопровождаются высокими уголовными издержками. Никогда не пытайтесь «обналичить возврат средств», чтобы отмыть грязные USDT в чистые фиатные деньги.
Зарубежные платформы, такие как Trip.com, имеют极其 мощные системы противодействия отмыванию денег.一旦 такое поведение вызовет тревогу, ваши активы Web3 и внутренние банковские карты будут заблокированы в обоих направлениях, и вас甚至 могут внести в международный черный список по борьбе с отмыванием денег.
Заключение
Мечта цифровых кочевников Web3 прекрасна: у бассейна в Чиангмае забронировать билет до Лондона с помощью своих стейблкоинов и в любое время отправиться в путешествие. Поддержка оплаты USDT в зарубежной версии Trip.com действительно приближает нас к этой «свободе платежей» на большой шаг.
Но как юристы, мы видели太多 трагедий, когда погоня за небольшой разницей в курсе приводила к заморозке банковских карт всей семьи. Цена такой «гладкости» часто заключается в ночных допросах, на которых вы не можете доказать свою невиновность.
Мы не рекомендуем полностью сталкивать активы Web3 с активами реальной жизни, и тем более не советуем帮你朋友「顺便代订」, чтобы на себя взять тяжелое бремя уголовных подозрений. Жизнь должна возвращаться к жизни, пусть монеты остаются в кошельке, а соответствие — в сознании.
В конце концов, все путешествия должны заканчиваться благополучным возвращением домой, только тогда билет можно считать真正 использованным.
Не позволяйте одному «гладкому» платежу превратиться в длительную уголовную игру.
