BIS предупреждает: самостоятельное хранение криптовалюты может стать новой лазейкой для отмывания денег
Банк международных расчетов (БМР) предупреждает, что самокастодиальные криптокошельки могут стать новым каналом для отмывания денег, если регуляторы ужесточат правила для традиционных платежных систем, не устранив пробелы в регулировании приватных кошельков. В исследовании отмечается, что такие кошельки, контролируемые исключительно пользователем, не требуют проверки клиента (KYC) и не подлежат мониторингу транзакций, что значительно снижает вероятность обнаружения незаконных операций.
БМР подчеркивает «эффект водяной кровати»: ужесточение контроля в одной области перемещает illicit потоки в менее регулируемую зону. В отличие от наличных денег (имеющих лимиты, например, €10 000 в ЕС), самокастодиальные криптоактивы не имеют ограничений на транзакции или хранение, что делает их более привлекательными для злоумышленников. В ЕС регулируемые провайдеры (CASP) обязаны соблюдать правила, включая Travel Rule, в то время как приватные кошельки затрагиваются лишь косвенно, когда взаимодействуют с CASP. Это создает риск смещения незаконной активности в сегмент самохранения.
bitcoinist03/11 05:32
