# Сопутствующие статьи по теме ПОД/ФТ

Новостной центр HTX предлагает последние статьи и углубленный анализ по "ПОД/ФТ", охватывающие рыночные тренды, новости проектов, развитие технологий и политику регулирования в криптоиндустрии.

Правоохранительные органы заявляют, что закон CLARITY помогает преступникам. Представители отрасли утверждают, что они неправы

Национальная ассоциация шерифов и коалиция правоохранительных органов предупреждают, что закон CLARITY (в частности, его раздел 604) ослабит требования по борьбе с отмыванием денег и «знай своего клиента» для участников децентрализованных финансов (DeFi), создав лазейки для преступников. Они утверждают, что положение может защитить даже тех, кто фактически хранит активы или способствует отмыванию средств. Отраслевая Ассоциация блокчейна отвергает эти обвинения, заявляя, что раздел 604 имеет узкую цель: не считать разработчиков некстодиального ПО операторами денежных переводов, если они не контролируют средства. По их мнению, закон не мешает преследовать преступников. Разногласия стали ключевым препятствием для принятия закона в Сенате, хотя часть правоохранительного сообщества (например, Национальная организация чернокожих руководителей правоохранительных органов) закон поддержала, а другая (Ассоциация шерифов крупных округов) смягчила свою позицию. Исход этой дискуссии может решить судьбу голосования.

cryptonews.ru5 ч. назад

Правоохранительные органы заявляют, что закон CLARITY помогает преступникам. Представители отрасли утверждают, что они неправы

cryptonews.ru5 ч. назад

Число сторонников закона CLARITY достигло 1 миллиона за 7 дней до перерыва в работе Сената

Некоммерческая организация Stand With Crypto объявила, что её сторонники обратились к законодателям США миллион раз с призывом принять закон CLARITY Act до ухода Сената на каникулы 7 августа. Законопроект, который поддерживают крупные финансовые компании, призван создать регулирование для цифровых активов, распределяя полномочия между федеральными агентствами. Однако его критики, включая генерального прокурора Нью-Йорка, опасаются, что он ограничит возможности штатов по борьбе с мошенничеством. Также возникли споры по вопросам этики, связанным с криптовалютными активами политиков, в частности Дональда Трампа. Несмотря на общественную и институциональную поддержку, аналитики снизили оценку вероятности принятия закона в 2026 году с 50% до 30% из-за разногласий и сжатого графика работы Сената, где для прохождения законопроекта требуется 60 голосов.

cryptonews.ru08/01 09:46

Число сторонников закона CLARITY достигло 1 миллиона за 7 дней до перерыва в работе Сената

cryptonews.ru08/01 09:46

Криптовалюта со скидкой: биткоин в России может стать дешевле мирового рынка

В России с 1 сентября 2026 года вступит в силу закон о криптовалютах, создающий лицензионную среду для торговли цифровыми активами. Однако эксперты прогнозируют, что это может привести к формированию дисконта на криптовалюты, включая биткоин, внутри страны по сравнению с мировыми ценами. Основными причинами станут санкционные риски, строгий комплаенс (включая проверки происхождения средств AML/KYT) и ограниченные возможности вывода монет за рубеж. Активы, прошедшие через российскую инфраструктуру, могут получить риск-метки, снижающие их ликвидность на международных площадках. Теоретическая возможность арбитража (покупка дешевле в России и продажа дороже за рубежом) на практике будет крайне затруднена из-за тех же ограничений, которые создают дисконт. Снятие риск-меток — сложный и длительный процесс, а попытки скрыть историю транзакций через микшеры лишь усугубят ситуацию. Кроме того, высокие комиссии лицензированных посредников, административные издержки и временные затраты на проверки могут полностью съесть потенциальную прибыль. Таким образом, российский рынок может стать изолированной площадкой с более низкими ценами, но извлечь выгоду из этой разницы для рядовых участников окажется практически невозможно. Новая модель в большей степени ориентирована на ограниченный круг крупных игроков и внешнеэкономическую деятельность.

cryptonews.ru07/31 20:48

Криптовалюта со скидкой: биткоин в России может стать дешевле мирового рынка

cryptonews.ru07/31 20:48

Генпрокурор Нью-Йорка выступила против CLARITY Act и призвала к его пересмотру

Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс выступила с критикой законопроекта CLARITY Act, регулирующего крипторынок, заявив, что он ограничит возможности правоохранительных органов штатов в борьбе с мошенничеством. По её данным, только в Нью-Йорке жалобы на криптомошенничество утроились, а убытки за пять лет достигли $500 млн. Джеймс считает, что закон ослабит способность штатов преследовать злоумышленников и предлагает взамен ряд строгих мер. К ним относятся: обязательные правила AML и верификации пользователей для криптокомпаний, создание закрытого рынка без доступа иностранным фирмам, запрет на конвертацию в доллары неотслеживаемых активов, лишение криптоактивов освобождения от законов о ценных бумагах, а также обязанность компаний отслеживать и сообщать о подозрительной активности. Законопроект CLARITY Act в настоящее время находится на рассмотрении в Сенате США, но его продвижение замедлено из-за других приоритетных вопросов. Инициатива также встречает сопротивление со стороны демократов, настаивающих на ужесточении этических норм.

cryptonews.ru07/28 09:31

Генпрокурор Нью-Йорка выступила против CLARITY Act и призвала к его пересмотру

cryptonews.ru07/28 09:31

МВФ бьет тревогу: почему бурно развивающийся криптовалютный рынок Бразилии нуждается в срочном регулировании

Международный валютный фонд (МВФ) в своем отчете «Оценка стабильности финансовой системы» обращает внимание на стремительный рост рынка криптовалют в Бразилии и призывает к срочному регулированию. С 2017 года трансграничные потоки цифровых активов, особенно стейблкоинов, по объемам обогнали традиционные финансовые потоки. Эти потоки чувствительны к колебаниям международных индексов (S&P 500, VIX), цене биткойна, а также к внутренним факторам, таким как обменный курс и налоговая политика. Несмотря на шаги Центрального банка Бразилии по регулированию поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), МВФ отмечает серьезные пробелы в защите прав клиентов, сегрегации активов и полном внедрении международных стандартов по противодействию отмыванию денег (например, правила «travel rule»). Учитывая растущую взаимосвязь криптовалютной и традиционной финансовой систем страны, фонд настаивает на усилении надзора и внедрении усовершенствованных протоколов отчетности в сотрудничестве с национальными и зарубежными регуляторами для снижения рисков.

cryptonews.ru07/28 08:24

МВФ бьет тревогу: почему бурно развивающийся криптовалютный рынок Бразилии нуждается в срочном регулировании

cryptonews.ru07/28 08:24

SkyCapital расширяет сотрудничество с криптосервисами в условиях регуляторных изменений

Компания SkyCapital расширяет партнерскую программу, предлагая другим криптосервисам свою готовую технологическую и комплаенс-инфраструктуру для перехода к легальной и прозрачной модели работы. Это решение связано с ужесточением регулирования в 2026 году, которое потребует от всех участников рынка обязательного внедрения KYC/AML-проверок, антифрода, эквайринга через СБП и документального оформления сделок. По словам управляющего SkyCapital.Group Дмитрия Галкина, после переходного периода работа по старым, анонимным схемам станет невозможной и будет нести риски блокировок и правового преследования. Новая модель позволяет партнерам сохранить свой бренд и интерфейс, используя готовую «белую» инфраструктуру SkyCapital для безопасных операций. В компании видят, что рынок вступает в фазу, где конкуренция дополняется партнерством для совместного соответствия новым правилам, снижая регуляторные и репутационные риски.

cryptonews.ru07/28 08:03

SkyCapital расширяет сотрудничество с криптосервисами в условиях регуляторных изменений

cryptonews.ru07/28 08:03

Одна онлайн-транзакция может грозить 14 годами тюрьмы? В Великобритании появляются новые риски соответствия требованиям для криптовалют

Британский закон о национальной безопасности от 2023 года создал новые серьёзные риски для криптоиндустрии. С 17 июля 2023 года Иранский корпус стражей исламской революции (КСИР) был внесён в специальный перечень. Это означает, что получение или удержание любых средств, связанных с КСИР, может считаться уголовным преступлением для британских компаний и физических лиц, даже если связь выяснилась уже после совершения транзакции. Максимальное наказание — до 14 лет лишения свободы. Закон не упоминает криптоактивы напрямую, но его формулировки достаточно широки, чтобы охватывать их. Ключевыми вопросами становятся принадлежность кошелька и момент получения знания о его связи с запрещённой организацией. Поскольку блокчейн-транзакции необратимы, а идентификация кошелька может произойти позже, компаниям и пользователям необходимо тщательно документировать временные линии: когда была получена транзакция, какая информация о кошельке была доступна на тот момент и какие действия были предприняты после выяснения обстоятельств. Под действие закона попадают не только биржи и кастодиальные сервисы, но и платежные процессоры, OTC-площадки, эмитенты стейблкоинов и обычные пользователи, имеющие связь с Великобританией. Новые правила отделены от режима финансовых санкций, что требует от компаний раздельного мониторинга списков и разных процедур эскалации. Таким образом, для криптобизнеса в Великобритании критически важным становится наличие надёжных систем отслеживания и документирования происхождения средств и знаний о контрагентах, так как доказательная база о моменте получения информации может стать решающей в случае уголовного преследования.

marsbit07/20 08:27

Одна онлайн-транзакция может грозить 14 годами тюрьмы? В Великобритании появляются новые риски соответствия требованиям для криптовалют

marsbit07/20 08:27

'В этом нет смысла': Демократы возражают против инициативы Blockchain Association по продвижению закона CLARITY

В статье обсуждается законопроект CLARITY Act, направленный на создание федеральных правил для крипторынка США. Ассоциация Blockchain Association поддерживает его, утверждая, что он повысит прозрачность, защиту потребителей и даст правоохранительным органам новые инструменты для борьбы с преступностью. Закон обяжет криптобиржи и другие компании регистрироваться и соблюдать строгие требования по борьбе с отмыванием денег. Однако группа демократических сенаторов во главе с Крисом Мёрфи выступает против текущей версии законопроекта, заявляя, что в нём отсутствуют достаточные меры по предотвращению конфликта интересов. Они настаивают на запрете для избранных должностных лиц и их семей извлекать прибыль из криптовалютного бизнеса и будут поддерживать закон только при наличии таких ограничений. Вероятность принятия законопроекта, согласно данным Polymarket, упала с 74% до 32%, что отражает возрастающую неопределённость. Республиканцы надеются провести голосование в Сенате до августовских каникул, но для успеха требуется двухпартийное согласие. Президент Дональд Трамп оказывает давление на Сенат с целью продвижения законопроекта, но его судьба остаётся под вопросом.

ambcrypto07/17 16:03

'В этом нет смысла': Демократы возражают против инициативы Blockchain Association по продвижению закона CLARITY

ambcrypto07/17 16:03

Сенатор Элизабет Уоррен называет Закон CLARITY 'билетом для уклонения от санкций'

Сенатор-демократ Элизабет Уоррен выступила с резкой критикой закона CLARITY Act, заявив, что в его нынешней редакции он представляет собой «пропуск для уклонения от санкций». Она поддержала опасения бывшего сотрудника Совета национальной безопасности Ричарда Непью, который предупредил, что предлагаемые в законе исключения для DeFi и слабые требования по борьбе с отмыванием денег оставят криптоэкосистему уязвимой для террористов, мошенников и других злоумышленников. При этом Белый дом в лице советника по криптовалютам Патрика Уитта отреагировал на критику Уоррен личными выпадами, что не отменяет существенных вопросов по законопроекту. Внутри демократической партии нет единства: часть поддерживает исключения для DeFi, считая их защитой для разработчиков, а другая угрожает отказать в поддержке из-за этических проблем. С учётом сокращающегося календаря Сената вероятность принятия закона оценивается в 45%, а индустрия опасается, что, если он не будет принят до августовского перерыва, следующий шанс появится лишь в 2030-х годах.

ambcrypto07/10 06:05

Сенатор Элизабет Уоррен называет Закон CLARITY 'билетом для уклонения от санкций'

ambcrypto07/10 06:05

BIS Отчет о комплаенс-обзоре: настоящие риски стейблкоинов не ограничиваются «отвязкой»

Доклад BIS подчеркивает, что риски стейблкоинов выходят за рамки простой «потери привязки» к стоимости. Основная проблема заключается в их интеграции в регулируемую финансовую систему, где обязательны идентификация клиентов, мониторинг транзакций, подотчетность и надзор. Стейблкоины, работающие на разрешенных блокчейнах, создают комплексные риски для соответствия требованиям AML/CFT из-за псевдоанонимности, некстодиальных кошельков и кросс-чейн-мостов. Публичность данных в блокчейне не равна прозрачности для соблюдения нормативных требований, так как адреса не раскрывают личность или цель транзакций. BIS отмечает, что риски со стейблкоинов могут перетекать в традиционный финансовый сектор через операции пополнения/вывода, торговые площадки и расчеты. Будущее регулирования должно заключаться не в запрете инноваций, а во «встраивании правил» в технологическую инфраструктуру. Это означает предварительную проверку клиентов, скрининг транзакций, аудируемые данные и сотрудничество между юрисдикциями. Таким образом, соответствие требованиям — не препятствие для инноваций, а необходимая основа для устойчивого развития цифровых финансов.

marsbit07/03 16:24

BIS Отчет о комплаенс-обзоре: настоящие риски стейблкоинов не ограничиваются «отвязкой»

marsbit07/03 16:24

活动图片

Популярные категорииright-arrow

Популярные тегиright-arrow

Торговые стратегииright-arrow

Другоеright-arrow