Возобновившаяся озабоченность по поводу доллара побудила автора книги «Богатый папа, бедный папа» Роберта Кийосаки рекомендовать вкладывать средства в дефицитные активы после того, как он охарактеризовал расширение программы выкупа казначейских облигаций как количественное смягчение. В посте от 22 августа на X он связал изменение политики с рисками инфляции и призвал подписчиков отдавать предпочтение биткоину, золоту, серебру и определенным объектам недвижимости. «Печатают еще больше фальшивых долларов», — заметил Кийосаки.
Решение Минфина увеличивает объем операций по выкупу номинальных ценных бумаг со сроками погашения от 10 до 20 лет и от 20 до 30 лет в целях поддержки ликвидности. В своём заявлении от 19 августа о расширении масштабов выкупа долгосрочных ценных бумаг Министерство финансов увеличило объём каждой операции с 2 млрд долларов до не менее 4 млрд долларов; это решение вступает в силу с 9 сентября по 4 ноября. Кийосаки заявил:
«Министерство финансов США объявляет об очередном раунде QE (количественного смягчения), иначе говоря, о печатании фальшивых долларов».
До этого объявления доходность долгосрочных облигаций резко выросла: 18 августа доходность 30-летних казначейских облигаций достигла 5,34%, что стало максимальным показателем за последние 19 лет. После того как Министерство финансов объявило об увеличении масштабов операций, доходность 30-летних облигаций снизилась до 5,184%.
Хотя обе программы касаются государственных ценных бумаг, выкуп казначейских облигаций и количественное смягчение осуществляются через разные институты и преследуют разные заявленные цели. Казначейство финансирует выкуп за счет поступлений от продажи долга и денежных средств, уже находящихся в его общем фонде, поэтому одна ценная бумага заменяет другую, а не появляются новые деньги в обращении.
Количественное смягчение, напротив, представляет собой крупномасштабные покупки активов, которые центральный банк использует в качестве инструмента денежно-кредитной политики. Действия Министерства финансов сами по себе не являются программой количественного смягчения Федеральной резервной системы.
Падение курса доллара подкрепляет предупреждение Кийосаки об инфляции
Кийосаки также представил падение индекса доллара США в качестве доказательства того, что инфляция ускорится, а вкладчики, хранящие наличные, потеряют покупательную способность. По его словам: «DXY (индекс покупательной способности доллара) обваливается, а это означает бум инфляции... а это значит, что вкладчики, хранящие «фальшивые» доллары, станут самыми большими проигравшими». Его формулировка отражает скорее его оценку, чем непосредственное измерение потребительской инфляции.
DXY измеряет курс доллара по отношению к шести иностранным валютам, причем наибольший вес в индексе имеет евро, а не напрямую отслеживает, что можно купить за доллары внутри США. Заявление Министерства финансов способствовало возобновлению дискуссии о «торговле на обесценивании», поскольку доллар ослабел, а цены на дефицитные активы выросли. Однако снижение DXY не приводит автоматически к соответствующему росту потребительских цен.
Автор, специализирующийся на финансовых вопросах, связал образование со способностью выявлять активы, которые могут сохранить или увеличить свою стоимость в периоды инфляции. Автор книги «Богатый папа, бедный папа» дал следующий совет:
«Дело в том, что образованные инвесторы, вкладывающие средства в активы, которые растут в цене, такие как золото, серебро, биткойн и некоторые объекты недвижимости, становятся богаче... в то время как люди, не имеющие финансового образования и вкладывающие средства в «фальшивые» активы, беднеют».
Федеральный долг превысил 40 триллионов долларов ещё до того, как Кийосаки выступил со своим предупреждением, что добавило контекста его обеспокоенности по поводу заимствований. Согласно данным Министерства финансов США «Debt to the Penny», общий объем непогашенного государственного долга на 20 августа составил примерно 40,03 триллиона долларов, включая 32,28 триллиона долларов, находящихся в обращении у населения, и 7,75 триллиона долларов внутриправительственных обязательств.
Несколькими днями ранее Кийосаки обратил внимание на прогнозы, согласно которым цена на золото достигнет 10 000 долларов, а на серебро — 200 долларов, и назвал серебро своим предпочтительным выбором на август.
Биткойн и золото по-прежнему занимают центральное место в его стратегии
В своём последнем сообщении Кийосаки вновь повторил свою давнюю точку зрения о том, что государственный долг, ослабление валюты и инфляция угрожают традиционным сбережениям. В июле он предупредил, что глобальный спад может обрушить многих людей, в то время как те, кто готов к серьезным потрясениям на рынке, получат выгоду. Это более общее предупреждение о крахе связывало финансовую нестабильность с долгом США и ослаблением облигаций, хотя его описание экономики США как «банкротной» было личной оценкой.
Биткойн остаётся центральным элементом предпочтительного для Кийосаки способа противодействия этим рискам наряду с золотом и серебром, несмотря на значительную волатильность всех трёх активов. Его оптимистичный прогноз в отношении биткойна на фоне ранее озвученного предупреждения об инфляции связывал рост государственного долга и потенциальное увеличение денежной массы с ослаблением фиатных валют. Эти условия не гарантируют, что какой-либо конкретный актив будет расти в цене или сохранит покупательную способность.
Автор завершил свое сообщение от 22 августа, вернувшись к теме финансового образования, и утверждал, что наибольшая цена — это не время или деньги, потраченные на изучение инвестирования, а потенциальная прибыль, которую люди упускают, когда не способны распознать финансовые возможности.
end-content
