Ditulis oleh: Deng Xiaoyu, Li Haojun
Pendahuluan
Baru-baru ini, versi luar negeri Ctrip (Trip.com) secara resmi meluncurkan fitur pembayaran dengan stablecoin. Para digital nomad Web3 berseru: "Akhirnya bisa mengubah USDT yang dimiliki menjadi tiket dan akomodasi nyata!"
Saya yakin praktisi di daratan China merasakan kegembiraan "aplikasi terlaksana" ini jauh lebih tinggi daripada menggunakan kartu USDT. Sebagai anggota Ctrip, Pengacara Deng Xiaoyu merasa sangat senang dengan implementasi pembayaran ini, tetapi merasa perlu mengingatkan para digital nomad untuk juga memperhatikan kepatuhan selama proses penggunaan, bersama-sama membantu pertumbuhan perusahaan yang berani berinovasi.
Mengapa dukungan pembayaran U di versi luar negeri Ctrip bisa引起 begitu besar? Selain所谓的 "kebebasan pembayaran", di baliknya其实是一笔极其精明的经济账.
Pertama adalah "diskon alami" yang dibawa oleh selisih nilai tukar. Di pasar OTC stablecoin, nilai tukar USDT sering kali memiliki "ketidaksesuaian" atau fluktuasi premium dibandingkan dengan kurs resmi bank. Dengan mendapatkan stablecoin murah melalui saluran OTC tertentu, dan menggunakannya setara dengan dolar AS untuk pemotongan, pengguna sering kali dapat memesan tiket dan akomodasi mewah dengan harga 5%-10% lebih rendah dari harga pasar.
Kedua adalah menghindari "biaya" dan "batasan" pembayaran lintas batas. Konsumsi lintas batas dengan kartu kredit tradisional tidak hanya menghadapi biaya konversi mata uang 1,5%-3%, tetapi juga dibatasi oleh batas valuta asing tahunan sebesar 50.000 dolar AS. Menggunakan pembayaran stablecoin, tidak hanya mencapai "keluarnya aset secara fisik", tetapi juga melewati pemeriksaan kepatuhan berlapis sistem perbankan. Bagi praktisi Web3 atau orang dengan kekayaan bersih tinggi yang memiliki banyak U, ini bukan hanya konsumsi, tetapi juga "metafora realisasi" likuiditas aset.
Namun,所谓的 "ruang arbitrase" dan "keunggulan pembayaran" ini, di mata regulator, justru是一块肥肉, dan pasti akan menarik perhatian pengawasan. Oleh karena itu, pengguna perorangan, sebelum mengklik "konfirmasi pembayaran", harap baca panduan menghindari risiko pidana untuk不同场景 ini.
场景一: Konsumsi pribadi murni
Jika sumber USDT yang Anda miliki合法 (seperti hasil penambangan awal, investasi di bursa正规), dan hanya用于 memesan kamar atau tiket untuk自己 bepergian ke luar negeri, ini termasuk "konsumsi untuk penggunaan sendiri".
Meskipun perilaku ini terlihat tidak berbahaya, dalam perspektif pengawasan valuta asing China, rantai logikanya adalah "RMB - mata uang virtual - valuta asing luar negeri - tiket dan akomodasi". Pada dasarnya, ini membentuk "pemukulan" dana domestik dan luar negeri, mencapai pertukaran terselubung antara RMB dan valuta asing.
Meskipun perilaku penggunaan sendiri dengan jumlah kecil dan sporadis dalam praktik peradilan biasanya tidak ditindak sebagai kejahatan pidana, tetapi pada tingkat administratif, itu masih termasuk perilaku melanggar aturan yang menghindari pengendalian valuta asing. Begitu jumlahnya terakumulasi besar, denda dari otoritas valuta asing mungkin lebih mahal daripada biaya kamar Anda.
Risiko lain yang现实,在于毒性的 sumber dana.
Inti permasalahan pembayaran Web3 adalah Anda sulit memastikan U yang di tangan benar-benar bersih. Jika Anda membeli USDT di saluran OTC, dan dana pihak lain terkait penipuan listrik, perjudian, dan produk ilegal lainnya, yang Anda bayarkan ke platform adalah "U hitam". Polisi akan menyelidiki melalui jalur USDT, begitu perilaku pembayaran terkunci, Anda tidak hanya tidak bisa menginap di hotel, tetapi semua kartu bank, WeChat, Alipay atas nama Anda mungkin menghadapi "pembekuan全线".
Dalam penyelidikan pidana, membuktikan sendiri "Saya真的 hanya untuk memesan kamar", kesulitan dan biaya waktunya jauh melebihi bayangan.
场景二: Membantu orang lain memesan dan mendapatkan keuntungan
Jika Anda menemukan ada selisih nilai tukar atau diskon dalam pembayaran stablecoin, dan mengambil kesempatan ini untuk memposting di platform media sosial, membantu orang lain memesan hotel atau tiket pesawat dan menerima RMB, sifatnya berubah secara fundamental. Begitu perilaku Anda memiliki pengulangan dan profit-seeking, ini bukan lagi konsumsi, tetapi "perilaku bisnis".
Menurut "Penjelasan Tertinggi People's Court, Tertinggi People's Procuratorate tentang menangani bisnis pembayaran dan penyelesaian dana ilegal, perdagangan valuta asing ilegal kasus pidana适用法律若干问题的", terlibat dalam bisnis pembayaran dan penyelesaian dana ilegal atau perdagangan valuta asing ilegal, dengan jumlah operasi ilegal lebih dari 5 juta RMB atau keuntungan ilegal lebih dari 100.000 RMB,即构成非法经营罪.
Anda pikir sedang memanfaatkan platform, tetapi di mata regulator, pada dasarnya Anda menggunakan mata uang virtual sebagai media, secara ilegal mengoperasikan地下钱庄. Perilaku "pemesanan代刷 profesional" ini, langsung menabrak sasaran打击 pidana.
Selain itu, "ketidaksesuaian harga" sering kali意味着 "dosa asal". Jika Anda dapat menyediakan layanan pemesanan代订 dengan USDT yang jauh lebih murah dari harga pasar, lembaga peradilan akan berasumsi bahwa Anda secara subjektif mengetahui sumber U yang tidak正常. Dalam hal ini, setiap pembayaran pemesanan yang Anda terima, mungkin dianggap membantu produk ilegal "出金".
Saat ini, yang Anda hadapi bukan hanya非法经营, tetapi juga mungkin涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪 atau帮信罪. Harga risiko pidana ini,绝对不是那点代订佣金所能覆盖的.
Bagaimana menjadi "Pelancong yang Patuh" dalam gelombang Web3?
Kemajuan teknologi membawa kenyamanan, tetapi "lengan panjang" hukum始终 mengawasi keamanan pergerakan dana lintas batas. Agar pemain Web3 dapat menikmati keuntungan teknologi tanpa "masuk", pengacara Mankun memberikan saran sebagai berikut:
1、Untuk pemain yang用于 konsumsi sendiri, harus berpegang pada prinsip "去金融化".
Nama akun pembayaran, nama pesanan Ctrip, nama orang yang menginap实际上, ketiganya harus保持高度一致. Jangan pernah图省事 membantu "teman"代付, ketidaksesuaian identitas ini在司法调查中极难解释清楚. Pada saat yang sama, Anda harus menyimpan bukti "kebersihan dana" yang lengkap.
Jika stablecoin yang Anda bayarkan adalah yang Anda beli di bursa合规 melalui verifikasi实名, harap pastikan untuk menyimpan screenshot catatan transaksi tahun itu. Jika kartu bank dibekukan atau terkait pertanyaan pidana, ini adalah护身符 kunci Anda untuk mengecualikan明知 pidana subjektif.
Selain itu, bukti menginap hotel dan登机牌 tiket pesawat juga merupakan bukti yang不可或缺,它们能证明 perilaku pembayaran Anda具有真实的消费背景,而非虚构交易的非法结汇.
2、Bagi那些想利用 selisih nilai tukar untuk mendapatkan keuntungan的人, saran kami hanya satu: segera berhenti.
Memasang iklan "U代订" secara公开 di platform media sosial domestik, perilaku ini tidak hanya mudah memicu非法经营罪, tetapi juga更容易 membuat Anda menjadi "sarung tangan putih pencucian uang" dana produk ilegal. Jangan menerima RMB dari orang asing, membantu dia membayar U ke platform, karena Anda永远不会知道 di balik RMB itu藏着多少 darah dan air mata korban.
Ingat, U murah往往伴随着沉重的 biaya pidana. Jangan pernah mencoba mencuci U hitam menjadi法币 bersih melalui cara "pengembalian dana untuk menarik uang tunai".
Versi luar negeri Ctrip dan platform luar negeri lainnya memiliki sistem anti-pencucian uang yang sangat kuat, perilaku ini一旦 memicu alarm, aset Web3 dan kartu bank domestik Anda akan diblokir dua arah, bahkan akan membuat Anda dimasukkan ke dalam daftar hitam anti-pencucian uang internasional.
Kesimpulan
Mimpi digital nomad Web3 sangat indah: Di tepi kolam renang Chiang Mai, menggunakan stablecoin yang dimiliki untuk memesan tiket pesawat ke London, kapan saja dan di mana saja memulai perjalanan yang说走就走. Dukungan pembayaran U di versi luar negeri Ctrip,确实 membuat kita离 "kebebasan pembayaran" ini近了一大步.
Tetapi sebagai pengacara, kita telah melihat terlalu banyak tragedi dimana karena tamak akan diskon nilai tukar itu而导致 seluruh kartu bank keluarga dibekukan. Harga "kelancaran" ini,往往 adalah interogasi tengah malam dimana Anda tidak dapat membuktikan diri清白.
Kami tidak menyarankan Anda untuk sepenuhnya membenturkan aset Web3 dan aset kehidupan nyata,更 tidak menyarankan Anda untuk membantu teman "顺手代订"而让自己背上沉重的刑事疑云. Hidup应该回归生活, biarkan koin留在 dompet里, biarkan kepatuhan留在 kesadaran里.
Lagipula, semua perjalanan akhirnya harus pulang dengan selamat, tiket pesawat itu才算真正生效.
Jangan biarkan一次 "kelancaran" pembayaran,变成一场 permainan博弈 pidana yang panjang.








