# Artikel Terkait Kepatuhan

Pusat Berita HTX menyediakan artikel terbaru dan analisis mendalam mengenai "Kepatuhan", mencakup tren pasar, pembaruan proyek, perkembangan teknologi, dan kebijakan regulasi di industri kripto.

FATF Merilis Laporan Khusus tentang Stablecoin dan Dompet Non-Terdek: Interpretasi Ancaman Risiko dan Strategi Penanganan

Laporan FATF tentang "Stablecoin dan Dompet Non-Penahanan: Transaksi P2P" mengidentifikasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang terkait dengan penggunaan stablecoin, terutama dalam transaksi peer-to-peer (P2P) yang tidak melibatkan penyedia layanan aset virtual (VASP) yang diatur. Laporan ini menyoroti pertumbuhan pasar stablecoin yang pesat, dengan kapitalisasi pasar melebihi $300 miliar, namun 84% dari $154 miliar transaksi aset virtual ilegal global pada tahun 2025 melibatkan stablecoin. Risiko utama berasal dari dompet non-penahanan dan transaksi P2P, yang mempersulit pelacakan identitas dan memungkinkan pelaku kejahatan seperti peretas Korea Utara, kartel narkoba, dan organisasi teroris untuk mentransfer dan menyembunyikan dana. Aktivitas lintas rantai (cross-chain) dan kurangnya data identitas dalam transaksi on-chain juga meningkatkan kompleksitas pelacakan. FATF menekankan penerapan rekomendasi yang ada (khususnya Rekomendasi 15) untuk seluruh peserta ekosistem stablecoin, termasuk penerbit dan perantara. Langkah-langkah yang disarankan meliputi penggunaan daftar putih/hitam, kemampuan pembekuan aset melalui kontrak pintar, peningkatan alat analisis blockchain, dan kolaborasi antara sektor publik dan swasta untuk memitigasi risiko dan meningkatkan pengawasan.

marsbit03/13 15:11

FATF Merilis Laporan Khusus tentang Stablecoin dan Dompet Non-Terdek: Interpretasi Ancaman Risiko dan Strategi Penanganan

marsbit03/13 15:11

Zoomex Mengungkap Infrastruktur Keamanan dan Manajemen Risiko yang Dirancang untuk Perdagangan Kripto yang Transparan dan Andal

Zoomex, platform perdagangan cryptocurrency global, telah mengumumkan infrastruktur keamanan dan manajemen risiko mereka yang dirancang untuk melindungi aset pengguna dan memastikan perdagangan yang transparan. Infrastruktur ini mencakup sistem penyimpanan aset multi-signature dengan kombinasi dompet panas dan dingin, audit keamanan independen oleh Hacken, serta pemantauan risiko 24/7 untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan. Zoomex menekankan transparansi dalam eksekusi perdagangan dan proses penarikan dana, yang telah diuji dengan kasus nyata seperti penarikan profit futures senilai $280.000. Platform ini juga memegang izin regulasi di beberapa yurisdiksi, termasuk Kanada, AS, dan Australia, sambil menawarkan verifikasi identitas opsional untuk akses yang lebih fleksibel. Fokus Zoomex pada keamanan berlapis, transparansi, dan kepatuhan regulasi mencerminkan komitmennya dalam membangun kepercayaan jangka panjang di industri aset digital.

TheNewsCrypto03/13 09:16

Zoomex Mengungkap Infrastruktur Keamanan dan Manajemen Risiko yang Dirancang untuk Perdagangan Kripto yang Transparan dan Andal

TheNewsCrypto03/13 09:16

Hoskinson Sebut Cardano Baru Saja Melewati Kendala Besar Binance

Charles Hoskinson, pendiri Cardano, menyatakan bahwa pencatatan aset native Cardano, token NIGHT dari proyek privasi Midnight, di Binance Spot merupakan pencapaian besar bagi ekosistem. Ini adalah aset native Cardano pertama yang terdaftar di bursa tier-one, yang menurut Hoskinson merupakan pusat perdagangan altcoin global. Ia menekankan bahwa langkah ini membuka pintu bagi aset native Cardano lainnya untuk mendapatkan likuiditas skala besar. Hoskinson juga menghubungkan pencapaian ini dengan visi yang lebih luas tentang konvergensi keuangan tradisional dan DeFi, serta peran Midnight dalam menciptakan infrastruktur kepatuhan yang canggih dan privasi. Ia melihatnya sebagai bantahan terhadap kritik yang meragukan relevansi Cardano dan kemampuannya meluncurkan proyek besar. Harga ADA pada saat pemberitaan adalah $0.2636.

bitcoinist03/13 07:04

Hoskinson Sebut Cardano Baru Saja Melewati Kendala Besar Binance

bitcoinist03/13 07:04

Binance.US Biduk DeFi dan Aset Tokenisasi di Bawah Kepemimpinan CEO Baru

Binance.US, di bawah kepemimpinan CEO baru Stephen Gregory, berencana berekspansi ke sektor decentralized finance (DeFi) dan aset tokenisasi. Langkah ini menandai ambisi perusahaan untuk bangkit dari masalah hukum yang dihadapi sebelumnya. Gregory, yang memiliki latar belakang kuat di bidang kepatuhan, diangkat pada 9 Maret setelah kasus Securities and Exchange Commission (SEC) terhadap Binance.US dibatalkan pada Mei 2025. Setelah pemulihan akses perbankan dolar sekitar setahun lalu, platform ini telah meluncurkan program rewards, staking, dan referral untuk menarik kembali pengguna. Dengan posisi hukum yang lebih baik, Binance.US kini bersaing dengan platform lain dalam menawarkan aset tokenisasi, yang nilainya telah melebihi $1 miliar secara global.

bitcoinist03/12 17:33

Binance.US Biduk DeFi dan Aset Tokenisasi di Bawah Kepemimpinan CEO Baru

bitcoinist03/12 17:33

Legislasi Pakistan: Bagaimana 'Persimpangan' Asia Selatan Menggunakan Kepatuhan untuk Mengikat Masa Depan Aset Digital?

Parlemen Pakistan baru saja mengesahkan Undang-Undang Aset Virtual dan membentuk Otoritas Pengaturan Aset Virtual Pakistan (PVARA), menandai dimulainya regulasi terpadu untuk aset digital di negara tersebut. Langkah ini mengubah status aset virtual dari wilayah abu-abu menjadi kategori aset yang diakui secara hukum, dengan mewajibkan pertukaran, penyedia dompet, dan penerbit token untuk mematuhi persyaratan perizinan dan kepatuhan. Secara geografis, Pakistan berada di persimpangan tiga model regulasi yang berbeda: ke barat laut, Afghanistan berada dalam vacuum regulasi; ke barat, Iran menggunakan aset kripto sebagai "alat negara" untuk menghadapi sanksi; sedangkan ke selatan, negara-negara Teluk seperti UAE dan Saudi membangun hub regulasi yang合规. Dengan undang-undang ini, Pakistan berusaha membangun ekosistem yang合规 dan berstandar internasional, sekaligus memfasilitasi integrasi keuangan digital regional di masa depan. Bagi industri, langkah ini berarti meningkatnya biaya kepatuhan, tetapi juga mengurangi ketidakpastian jangka panjang dan menarik investasi institusional. Pakistan beralih dari pasar pasif menjadi pemain aktif yang membentuk masa depan aset digital di kawasan.

marsbit03/12 15:45

Legislasi Pakistan: Bagaimana 'Persimpangan' Asia Selatan Menggunakan Kepatuhan untuk Mengikat Masa Depan Aset Digital?

marsbit03/12 15:45

Ekspansi Berikutnya Crypto Akan Dilakukan dengan Lisensi, Bukan Tanpa Batas

Industri crypto tidak memasuki era legalisasi menyeluruh, melainkan fase pertumbuhan yang diizinkan (*permissioned growth*). Perusahaan-perusahaan yang akan menang adalah mereka yang dapat beroperasi di bawah pengawasan nyata, dengan jalur kepatuhan yang jelas dan proses perizinan yang realistis. Yurisdiksi seperti AS, Inggris, dan Hong Kong memimpin dengan membangun kerangka regulasi yang terkendali. AS mengeluarkan aturan untuk penerbit stablecoin, Inggris menetapkan jadwal perizinan, dan Hong Kong telah memiliki rezim regulasi yang ketat. Stablecoin menjadi fokus utama karena beririsan dengan sistem keuangan tradisional. Kepatuhan tidak lagi sekadar tambahan, tetapi menjadi inti dari desain produk. Model bisnis seperti exchange, kustodian, dan penerbit stablecoin kini menghadapi standar seperti perbankan. Ekspansi berikutnya akan lebih lambat, teratur, dan terintermediasi, cocok untuk adopsi institusional. Ambiguitas kehilangan nilai, sementara perizinan yang jelas semakin berharga.

bitcoinist03/11 22:04

Ekspansi Berikutnya Crypto Akan Dilakukan dengan Lisensi, Bukan Tanpa Batas

bitcoinist03/11 22:04

EvoCash Luncurkan Akun Berdenominasi USD dengan Konversi Crypto-to-Fiat Real-Time

EvoCash meluncurkan platform layanan keuangan Web3 dengan akun dalam dolar AS yang terhubung langsung ke dompet kripto. Platform yang terdaftar sebagai MSB di FinCEN ini menawarkan konversi real-time dari USDT ke USD, serta layanan on-ramp dan off-ramp fiat yang mematuhi regulasi AML/KYC. Dirancang untuk mengatasi masalah pembekuan akun bank dan penundaan penarikan dana, solusi ini sangat bermanfaat bagi freelancer internasional, digital nomad, dan bisnis lintas batas. Fitur utama mencakup konversi stabilcoin instan, akun USD sesuai Web3, dukungan multichain, dan pembayaran lintas negara. EvoCash juga berencana mengintegrasikan kartu Visa untuk penggunaan saldo berbasis kripto di merchant global. Dana pengguna diamankan melalui struktur FBO di bank partner AS, terpisah dari aset perusahaan.

TheNewsCrypto03/11 12:43

EvoCash Luncurkan Akun Berdenominasi USD dengan Konversi Crypto-to-Fiat Real-Time

TheNewsCrypto03/11 12:43

Gate dan Bank Frick Jalin Kerjasama Strategis, Luncurkan Layanan Deposit dan Penarikan Mata Uang Fiat Multimata Uang

Gate, platform perdagangan aset digital terkemuka, mengumumkan kemitraan strategis dengan Bank Frick dari Liechtenstein untuk meluncurkan layanan deposit dan penarikan mata uang fiat bagi klien institusional di berbagai yurisdiksi. Kolaborasi ini bertujuan menyediakan akses mudah ke mata uang fiat utama, dengan dukungan multi-mata uang sejak tahap awal. Bank Frick, dengan pengalaman lebih dari 25 tahun, menyediakan infrastruktur pembayaran xPULSE yang beroperasi 24/7, memungkinkan transaksi fiat hampir instan. Melalui kemitraan ini, klien Gate dapat melakukan deposit dan penarikan dalam berbagai mata uang fiat serta melakukan perdagangan aset kripto dengan fiat, mengurangi ketergantungan pada konversi mata uang regional. Layanan ini dirancang untuk memenuhi kebutuhan klien institusional global seperti hedge fund dan family office, dengan penekanan pada kepatuhan regulasi dan keamanan transaksi. Pendiri Gate Dr. Han menyoroti pentingnya akses multi-mata uang yang合规, sementara perwakilan Bank Frick Mirko Pfiffner menekankan komitmen dalam menyediakan jalur fiat yang aman bagi ekosistem kripto global. Kemitraan ini memperkuat infrastruktur fiat dan layanan institusional Gate, memperjelas posisinya sebagai penghubung utama antara keuangan tradisional dan ekonomi aset digital.

marsbit03/11 07:21

Gate dan Bank Frick Jalin Kerjasama Strategis, Luncurkan Layanan Deposit dan Penarikan Mata Uang Fiat Multimata Uang

marsbit03/11 07:21

BIS Peringatkan Kustodi Mandiri Kripto Bisa Menjadi Celah Baru AML

BIS memperingatkan bahwa dompet kripto mandiri (self-custody) berpotensi menjadi celah baru dalam penegakan anti-pencucian uang (AML). Laporan ini menyoroti bahwa ketika regulasi diperketat di saluran pembayaran lain, aliran dana ilegal dapat beralih ke dompet yang dikendalikan pengguna karena tidak melibatkan intermediary yang melakukan due diligence atau pelacakan transaksi. Dompet mandiri dianggap lebih berisiko daripada uang tunai karena tidak memiliki batasan fisik dan memungkinkan transfer lintas batas yang cepat. Ketidakseimbangan regulasi—seperti batas transaksi €10.000 untuk tunai vs tidak ada batas untuk kripto mandiri—dapat mendorong pelaku kejahatan untuk beralih ke aset kripto. BIS menekankan perlunya intervensi regulasi untuk mencegah "efek waterbed" yang melemahkan kerangka AML/CFT secara keseluruhan.

bitcoinist03/11 05:33

BIS Peringatkan Kustodi Mandiri Kripto Bisa Menjadi Celah Baru AML

bitcoinist03/11 05:33

Wawancara Eksklusif Odaily dengan Pendiri Gate Dr. Han: Dari Integrasi TradFi hingga Intelligent Web3, Menata Ulang Batas Exchange

Wawancara eksklusif Odaily dengan Dr. Han, pendiri Gate.io, membahas strategi pertukaran dalam menghadapi evolusi industri crypto. Dr. Han menyoroti integrasi AI dan Web3, pertumbuhan aset tokenisasi (RWA), serta perluasan kepatuhan global platform. Meski industri crypto tampak lambat dibandingkan AI, Dr. Han melihatnya sebagai siklus normal. AI justru memperkuat efisiensi operasional dan layanan pengguna, seperti melalui AI Agent GateClaw yang memungkinkan interaksi via dialog alih-alih antarmuka tradisional. Gate.io fokus pada "Intelligent Web3", di mana AI membantu pengelolaan aset dan transaksi kompleks di blockchain. Prediksi pasar, pembayaran crypto, dan RWA disebut sebagai sektor potensial 2026. Terkait kompetisi dengan bursa tradisional (NYSE/Nasdaq) yang masuk tokenisasi saham, Dr. Han melihatnya sebagai peluang, bukan ancaman. Gate.io sendiri telah meluncurkan layanan TradFi dengan volume perdagangan mencapai $95 miliar dalam sebulan. Tantangan utama termasuk adaptasi kerja remote dan integrasi AI untuk efisiensi. Di sisi kepatuhan, Gate.io telah mengantongi lisensi di AS, Eropa, Australia, dan Jepang, dengan rencana ekspansi ke yurisdiksi baru dan persiapan menuju penawaran publik.

Odaily星球日报03/11 04:24

Wawancara Eksklusif Odaily dengan Pendiri Gate Dr. Han: Dari Integrasi TradFi hingga Intelligent Web3, Menata Ulang Batas Exchange