Penulis: CryptoSlate / Liam 'Akiba' Wright
Kompilasi: Deep Tide TechFlow
Panduan Deep Tide: Pembayaran kripto mungkin dapat diselesaikan dalam hitungan detik, tetapi jika kemudian diketahui bahwa dompet tersebut terkait dengan Pengawal Revolusi Islam Iran (IRGC), perusahaan dan individu terkait di Inggris dapat menghadapi hukuman penjara hingga 14 tahun. Ini bukan denda anti-pencucian uang, melainkan kejahatan pidana—bahkan jika transfer blockchain selesai sebelum identitas dompet dapat diidentifikasi. Bagi industri kripto, ini berarti bahwa kepemilikan dompet dan catatan waktu menjadi rantai bukti yang sangat kritis.
Penetapan Inggris terhadap Pengawal Revolusi Islam Iran (IRGC) yang mulai berlaku pada 17 Juli menciptakan risiko pidana baru bagi pihak-pihak dan perusahaan di Inggris yang menerima atau mempertahankan nilai yang terkait dengan organisasi tersebut.
Menurut dokumen penetapan, IRGC menjadi salah satu dari tiga entitas pertama yang dicantumkan dalam Lampiran 6A Undang-Undang Keamanan Nasional 2023.
Pelanggaran baru Pasal 17C menetapkan bahwa jika seseorang memperoleh, menerima, atau mempertahankan kepentingan substansial yang memenuhi syarat, dan mengetahui—atau berdasarkan hal-hal lain yang diketahui seharusnya mengetahui—bahwa kepentingan tersebut berasal dari entitas yang ditetapkan, dapat dijatuhi hukuman penjara hingga 14 tahun.
Aturan-aturan ini masih memberikan ruang pertimbangan tertentu. Pembayaran yang terkait dengan Iran tidak secara otomatis merupakan kejahatan, dan penetapan Lampiran 6A itu sendiri tidak memicu pembekuan aset dan pembatasan transaksi di bawah hukum sanksi Inggris. Masalah utamanya adalah apakah nilai tersebut dapat dikaitkan dengan IRGC, dan apa yang diketahui oleh penerima pada saat itu. Membekukan stablecoin masih memerlukan tindakan terpisah dari penerbit atau otoritas hukum lainnya.
Undang-undang ini tidak pernah menyebutkan aset kripto, tetapi redaksinya cukup luas untuk mencakupnya. Ini mencakup uang atau apa pun yang berharga yang diberikan secara langsung atau tidak langsung, termasuk melalui perusahaan, yang mungkin dapat mencakup stablecoin dan transfer on-chain lainnya.
Bagi bursa, penyedia kustodian, penerbit, perusahaan pembayaran, atau pengguna di Inggris, hal ini menjadikan kepemilikan dompet dan waktu sebagai masalah operasional. Jaringan blockchain mungkin menyelesaikan transfer sebelum penerima dapat menolaknya, dan suatu alamat mungkin baru dikaitkan dengan entitas yang ditetapkan setelahnya.
Masalah intinya menjadi: Apa yang diketahui tentang dompet dan pihak lawan, kapan mengetahuinya, dan apa yang terjadi kemudian dengan nilai tersebut.
Kejahatan Mengikuti Nilai, Bukan Jalur Pembayaran
Pasal 17C(1) tidak hanya berlaku untuk pembayaran yang dilakukan langsung kepada seseorang. Ini juga dapat berlaku ketika seseorang memperoleh atau menerima kepentingan untuk orang lain, atau mempertahankan kepentingan yang telah diterima. Pertanyaan kuncinya adalah apakah kepentingan tersebut berasal dari entitas yang ditetapkan, dan apakah penerima mengetahui atau seharusnya mengetahui hubungan tersebut.
Kata-kata "oleh atau atas nama" dan "secara langsung atau tidak langsung" penting dalam pasar yang dibangun di sekitar lembaga perantara. Pembayaran tidak perlu berasal dari dompet yang diberi label "IRGC", atau dari entitas yang menggunakan nama organisasi tersebut.
Rantai penyediaan dapat berjalan melalui perusahaan atau perantara lainnya. Namun, pihak lawan Iran, dompet yang terkait dengan Iran, atau pembayaran kripto itu sendiri tidak membuktikan bahwa IRGC menyediakan kepentingan tersebut. Penuntutan masih memerlukan hubungan dengan entitas yang ditetapkan dan persyaratan subjektif yang diperlukan.
Hukuman maksimum tergantung pada tindakan. Setelah dihukum melalui penuntutan formal, pelanggaran Pasal 17C(1) yang melibatkan memperoleh, menerima, atau mempertahankan kepentingan dapat dijatuhi hukuman penjara hingga 14 tahun dan kemungkinan denda.
Pelanggaran Pasal 17C(2) yang menyetujui untuk memperoleh, menerima, atau mempertahankan kepentingan dapat dijatuhi hukuman penjara hingga 10 tahun dan kemungkinan denda. Pengumuman Kementerian Dalam Negeri secara umum menggambarkan sistem ini dengan hukuman maksimum 14 tahun, sementara teks hukum memberikan pembedaan ini.
Mengirim nilai ke arah lain mengikuti jalur hukum yang terpisah. Pasal 17B mencakup tindakan yang dimaksudkan untuk memberikan bantuan substansial kepada entitas yang ditetapkan dalam kegiatan yang terkait dengan Inggris. Ini juga mencakup tindakan yang mungkin memberikan bantuan tersebut ketika pelaku mengetahui atau berdasarkan hal-hal yang diketahui seharusnya mengetahui bahwa bantuan tersebut mungkin diberikan. Menerima dan membantu adalah pelanggaran yang berbeda dengan persyaratan yang berbeda, dan keduanya tidak menciptakan larangan menyeluruh terhadap aktivitas kripto Iran.
Undang-undang ini juga mempertahankan perlindungan yang ditargetkan. Ketika kepentingan ekonomi adalah pertimbangan yang wajar untuk barang atau jasa, dan penyediaannya sendiri tidak merupakan kejahatan, kepentingan tersebut dikecualikan. Pasal-pasal lain mencakup alasan yang wajar untuk mempertahankan atau memberikan informasi, kewajiban hukum yang memenuhi syarat dan fungsi publik, serta kegiatan kemanusiaan yang dilakukan sesuai dengan prinsip dan standar yang berlaku yang diakui secara internasional. Penerapannya tetap bergantung pada fakta-fakta spesifik.
Penyelesaian On-Chain Menjadikan Waktu Sebagai Tantangan
Penilaian Ancaman Aset Kripto dari Kantor Pelaksana Sanksi Keuangan (OFSI) (yang berkaitan dengan sanksi, bukan pelanggaran entitas yang ditetapkan yang baru) menyatakan bahwa perusahaan kripto tidak dapat menolak transaksi blockchain yang masuk. Ini juga mencatat bahwa alamat mungkin dihubungkan kemudian, dan alat analisis dapat mengidentifikasi risiko langsung atau tidak langsung secara historis.
Pengamatan-pengamatan ini menggambarkan urutan teknis yang sama yang sekarang perlu dipertimbangkan oleh penerima yang terkait dengan Inggris. Setoran mungkin selesai sebelum kustodian mendapatkan identitas dompet pengirim yang dapat diandalkan. Intelijen baru kemudian mungkin mengaitkan alamat tersebut atau sekumpulan alamat terkait dengan entitas yang ditetapkan setelah penyelesaian.
Penerimaan yang awalnya tidak teridentifikasi tidak secara otomatis merupakan kejahatan. Garis waktu justru dapat menjadi bukti penting.
Catatan yang dapat diandalkan mungkin perlu menunjukkan waktu transaksi, data risiko dompet yang tersedia pada saat itu, informasi pihak lawan, kapan peringatan atribusi muncul, dasar dan tingkat kepercayaan peringatan tersebut, apakah nilai tersebut masih dapat diakses, dan respons yang ditingkatkan.
Penerimaan dan retensi juga dapat terjadi pada titik waktu yang berbeda. Finalitas tingkat jaringan dapat mencegah penerima membatalkan transfer asli, sementara kontrol akun atau token yang terpisah dapat memengaruhi apa yang terjadi selanjutnya.
Kustodian mungkin dapat membatasi akses akun, memblokir penarikan selanjutnya, menyelidiki sumbernya, atau mencari jalur persetujuan yang sesuai. Respons yang diperlukan bergantung pada fakta dan sistem hukum yang berlaku.
Keterkaitan Inggris Mengikuti Dana
Ketika kepentingan disediakan di dalam atau dari Inggris, pelaku adalah orang Inggris, atau terdapat hubungan khusus dengan Mahkota, Pasal 17C dapat berlaku untuk tindakan yang dilakukan sepenuhnya di luar negeri. Orang Inggris mencakup warga negara Inggris, individu yang tinggal di Inggris, entitas yang didirikan berdasarkan hukum Inggris, dan kelompok yang tidak berbadan hukum yang dibentuk menurut hukum Inggris.
Cakupan ini memasukkan lebih banyak entitas ke dalam populasi yang ditinjau di luar tempat perdagangan yang diatur. Bursa dan kustodian yang terkait dengan Inggris adalah contoh yang paling jelas karena mereka menerima dan memegang aset klien.
Penyedia pemrosesan pembayaran, platform perdagangan over-the-counter (OTC), pedagang, dan bisnis lainnya mungkin memfasilitasi atau mempertahankan nilai on-chain. Beberapa penerbit stablecoin, tergantung pada arsitektur token dan wewenangnya, dapat membatasi penggunaan token selanjutnya setelah atribusi. Pengguna biasa yang terkait dengan Inggris juga dapat menerima nilai, tunduk pada batasan yang sama mengenai kaitan dengan entitas yang ditetapkan dan ambang pengetahuan.
Penilaian dampak pemerintah menyatakan bahwa RUU ini tidak menciptakan kewajiban pelaporan baru bagi bisnis. Namun, ini mempertimbangkan bisnis yang menerima, memegang, atau mentransfer dana atas nama entitas yang ditetapkan, dan mendorong penggunaan proses aktivitas mencurigakan dan persetujuan yang ada. Menerapkan logika yang sama pada kripto melampaui apa yang secara tegas dituntut oleh hukum.
Tata kelola dapat memengaruhi risiko. Menurut Pasal 35 Undang-Undang Keamanan Nasional 2023, ketika pelanggaran Bagian 1 dilakukan dengan persetujuan atau pembiaran pejabat, atau dapat diatribusikan kepada kelalaian pejabat, pejabat tersebut dapat bertanggung jawab bersama dengan entitas. Direktur tidak otomatis bertanggung jawab atas setiap dompet yang ditandai, tetapi eskalasi kepemilikan dan tindak lanjut tertulis sekarang memiliki risiko yang lebih tinggi.
Pemisahan antara Penetapan dan Pembekuan Sanksi
Lampiran 6A dan sanksi keuangan Inggris menjalankan fungsi hukum yang berbeda. Keterangan pemerintah menyatakan bahwa organisasi yang hanya dicantumkan berdasarkan sanksi tidak termasuk dalam ruang lingkup pelanggaran entitas yang ditetapkan, kecuali organisasi tersebut juga ditetapkan untuk pelanggaran ini.
Menambahkan entitas ke Lampiran 6A itu sendiri tidak memicu pembekuan aset, larangan transaksi, dan kewajiban pelaporan yang muncul di bawah hukum sanksi keuangan. Ini juga tidak mengubah kontrak pintar stablecoin. Pembekuan oleh penerbit bergantung pada kewajiban sanksi terpisah, dasar hukum lainnya, atau tindakan yang diambil di bawah kendali penerbit itu sendiri.
Kasus Tether yang membekukan 134 dompet mengilustrasikan aspek teknisnya. Penerbit menggunakan kontrolnya atas token untuk membekukan alamat dalam konteks sanksi. Masalah baru di Inggris berbeda: apakah seseorang menerima atau mempertahankan kepentingan yang terkait dengan entitas yang ditetapkan dengan pengetahuan yang diperlukan, termasuk ketika tidak ada penerbit yang membekukan apa pun.
Oleh karena itu, alur kerja yang hanya berfokus pada sanksi memiliki celah. Bisnis mungkin perlu memisahkan peringatan atribusi Lampiran 6A dari pencocokan pembekuan aset OFSI, kemudian menentukan jalur peningkatan hukum dan operasional mana yang berlaku.
Satu dompet dapat menimbulkan masalah di bawah kedua rezim, tetapi keberadaan atau ketiadaan pembekuan sanksi tidak menyelesaikan tanggung jawab Pasal 17C.
Kontrol Membutuhkan Garis Waktu Bukti
Bagi perusahaan kripto terkait Inggris yang menerima, memegang, mentransfer, atau memfasilitasi nilai, respons praktis mungkin adalah meninjau bagaimana kontrol yang ada mempertahankan urutan waktu di balik keputusan.
RUU itu sendiri tidak memaksakan daftar spesifik kripto ini, tetapi pelanggaran dan materi risiko kripto resmi mendukung tinjauan tentang bagaimana bisnis:
Memetakan entitas yang ditetapkan, alias, dan pihak lawan terkait secara terpisah dari daftar sanksi keuangan;
Mencatat sumber, tingkat kepercayaan, dan waktu atribusi dompet;
Menyaring ulang setoran awal ketika atribusi yang dapat diandalkan berubah;
Menghubungkan temuan on-chain dengan informasi klien, perusahaan, dan perantara;
Meningkatkan kecocokan yang tidak pasti, tanpa menganggap kedekatan dengan dompet yang terkait dengan Iran sebagai bukti; dan
Mencatat keputusan mengenai akses, retensi, penarikan, serta jalur pelaporan atau persetujuan yang ada.
Bursa aset kripto Inggris dan penyedia dompet kustodian sudah beroperasi dalam kerangka anti-pencucian uang Otoritas Perilaku Keuangan (FCA), yang mengharapkan pemantauan transaksi yang proporsional dan peningkatan internal. Lampiran 6A menambahkan risiko pidana potensial terpisah untuk fakta-fakta yang mungkin ditemukan oleh sistem ini.
Perlindungan statutori yang ditargetkan tidak sama dengan safe harbor umum untuk due diligence, transfer yang tidak diminta, atau irreversibilitas tingkat jaringan. Laporan aktivitas mencurigakan atau permintaan melalui proses persetujuan yang ada dapat merupakan bagian dari peningkatan, tetapi materi resmi tidak menjadikan keduanya sebagai pembelaan otomatis untuk Pasal 17C. Analisis tetap terkait dengan kepentingan, kaitannya dengan IRGC, fakta yang diketahui pelaku, dan tindakan selanjutnya.
Penerima biasanya tidak dapat menolak atau membatalkan transfer blockchain yang masuk pada tingkat jaringan, meskipun kontrol akun atau penerbit yang terpisah dapat membatasi penggunaan selanjutnya.
Oleh karena itu, uji kripto pertama dari penetapan ini akan berfokus pada apakah penerima dan perantara terkait Inggris dapat membangun kembali catatan yang dapat diandalkan tentang atribusi dan pengetahuan, karena intelijen dompet berubah.
Mulai 17 Juli, garis waktu bukti ini dapat mengakibatkan risiko pidana yang diukur dalam hitungan tahun, bahkan jika transfer itu sendiri diselesaikan dalam hitungan detik.
