Otoritas Pengawas Malta Menaruh Perhatian pada Perusahaan Pemasaran Kripto Tanpa Izin

Otoritas Layanan Keuangan Malta (MFSA) telah mengeluarkan peringatan terkait DistributeX – sebuah organisasi yang tidak sah yang bergerak dalam pemasaran mata uang kripto, yang dituduh melakukan kampanye perekrutan peserta dan menjalankan kantor fisik di wilayah Malta tanpa izin hukum atau pendaftaran perusahaan.

Organisasi ini – yang beroperasi dengan berbagai nama, termasuk Distributex Limited dan DX – mempertahankan kehadiran digitalnya melalui situs web dan aplikasi selulernya yang tersedia di Apple App Store. Selain kehadiran online, grup ini telah menciptakan kehadiran fisik di Malta, dengan beroperasi dari kantor-kantor di Birkirkara, Ħamrun, Mosta, dan Ħal Tarxien, sambil mengundang perwakilan publik ke pertemuan lokal yang dikemas sebagai "pertemuan karyawan resmi".

Terlepas dari kehadiran fisik dan acara yang diselenggarakan, regulator keuangan mencatat bahwa tidak satupun organisasi yang terkait dengan Distributex terdaftar di Malta. Sesuai dengan kerangka peraturan Malta untuk Aset Keuangan Virtual, setiap organisasi yang menawarkan layanan atau produk keuangan terkait mata uang kripto, di wilayah Malta atau dari wilayah Malta, harus melalui pemeriksaan ketat dan memperoleh izin. MFSA menegaskan bahwa Distributex tidak pernah menerima izin untuk melakukan kegiatan yang diatur menurut hukum Malta.

Dalam pernyataannya, MFSA melaporkan bahwa analisisnya mengungkapkan sejumlah karakteristik operasional Distributex yang terkait erat dengan struktur pemasaran berjenjang berisiko tinggi dan skema piramida. "Bendera merah" termasuk persyaratan kontribusi keuangan wajib dari peserta untuk bergabung dengan platform dan dorongan bagi peserta melalui komisi referal yang langsung terkait dengan perekrutan anggota baru.

Analisis juga mengungkapkan bahwa Distributex mempromosikan keuntungan finansial yang didasarkan pada tingkat keanggotaan, bukan pada aktivitas komersial yang sebenarnya.

Meskipun regulator mencatat bahwa karakteristik ini bukanlah bukti otomatis adanya skema piramida ilegal, mereka memperingatkan bahwa model seperti itu membawa risiko keuangan yang serius bagi investor. Peringatan tersebut merujuk pada saran publik umum MFSA mengenai skema piramida yang menyamar sebagai perusahaan pemasaran berjenjang.

Status Malta sebagai yurisdiksi aset digital yang diatur menjadikannya target bagi operator tidak sah yang ingin memanfaatkan reputasi pulau tersebut. Organisasi tanpa izin sering menggunakan kantor fisik, acara perekrutan yang terorganisir, dan aplikasi seluler populer untuk menciptakan ilusi legitimasi, sambil menghindari pengawasan regulator.

MFSA sangat mendesak masyarakat untuk berhati-hati dan menahan diri dari berinvestasi dalam operasi tanpa izin. Transaksi keuangan yang dilakukan melalui platform tidak teregulasi merampas perlindungan hukum konsumen dan kemampuan untuk mencari bantuan hukum jika terjadi penipuan atau kerugian keuangan.