Penyelidik Seoul menyatakan telah menggagalkan jaringan transfer uang rahasia yang memindahkan sekitar 150 miliar won—setara dengan $102 juta—masuk dan keluar Korea Selatan menggunakan kombinasi aplikasi pembayaran seluler dan cryptocurrency.
Laporan menyebutkan tiga orang telah secara resmi didakwa di bawah hukum pertukaran asing negara tersebut setelah penyelidikan yang melacak skema ini selama beberapa tahun.
Bagaimana Uang Bergerak Melalui Aplikasi
Menurut Layanan Bea Cukai Korea, kelompok ini mengumpulkan uang dari pelanggan menggunakan platform seperti WeChat Pay dan Alipay, kemudian menggunakan dana tersebut untuk membeli koin virtual di luar negeri.
Koin-koin tersebut kemudian dipindahkan ke dompet digital di Korea dan dikonversi menjadi won Korea melalui banyak rekening bank.
Pola ini bersifat dasar dan hati-hati. Uang tunai atau transfer seluler datang dari luar negeri. Pembelian crypto menyusul di berbagai negara untuk menghindari satu regulator melihat jejak lengkapnya.
Akhirnya, dana dialirkan ke rekening lokal dengan nama yang berbeda. Ini terjadi dalam jangka waktu yang panjang, dari September 2021 hingga Juni tahun lalu, menurut para penyelidik.
Menyamarkan Jejak dengan Biaya Sehari-hari
Menurut laporan, lingkaran ini menyembunyikan asal usul uang dengan menyamarkan transfer sebagai pengeluaran biasa — pembayaran untuk operasi kosmetik, biaya untuk studi luar negeri, dan biaya terkait perdagangan. Label-label itu membuat aliran dana terlihat normal di atas kertas dan membantu kelompok ini lolos dari pemeriksaan rutin.
Transfer bank dilapisi dengan pembayaran kecil yang tampak sah. Hal itu membuat aktivitas mencurigakan lebih sulit terdeteksi hingga petugas bea cukai menyatukan pola di berbagai rekening dan platform.
Pada titik itu, cakupannya menjadi jelas: ini bukan transfer yang terisolasi tetapi serangkaian transaksi yang terhubung yang dirancang untuk mencucikan jumlah besar.
Gambar: Getty Images
Apa yang Berhasil Dipulihkan Otoritas
Penyelidik menangkap dan menyerahkan tiga warga negara China untuk dituntut, dengan menyatakan bahwa para tersangka menangani sebagian besar operasi skema tersebut.
Catatan menunjukkan hampir 150 miliar won dipindahkan dalam periode yang ditinjau. Otoritas telah membuka kasus di bawah hukum transaksi pertukaran asing dan berusaha melacak dana yang tersisa.
Kasus ini menggarisbawahi betapa mudahnya alat pembayaran lintas batas dan pasar crypto digunakan bersama-sama.
Regulator di Korea telah memperketat aturan untuk dompet seluler dan bursa dalam beberapa bulan terakhir, dan pengadilan telah mengizinkan penyitaan aset crypto dalam penyelidikan kriminal. Latar belakang hukum itu membantu kantor bea cukai bertindak ketika pola-pola itu terungkap.
Gambar unggulan dari Dao Insights, grafik dari TradingView
