Le Financial Times a récemment rapporté des violations présumées de la conformité chez Binance, avec des documents internes divulgués révélant que des centaines de millions de dollars ont transité par des comptes signalés pour des activités suspectes, et ce malgré l'engagement de la plateforme à renforcer ses contrôles dans le cadre d'un accord de 2023 avec les autorités américaines.
Un ancien procureur qualifie les activités de Binance de suspectes
Selon les données examinées par le Financial Times, de multiples comptes associés à des signaux d'alarme inquiétants—tels que des liens avec le financement du terrorisme, des schémas de connexion inhabituels et des échecs de vérification d'identité—ont continué à fonctionner après l'accord de plaidoyer de l'entreprise.
Parmi les comptes signalés, 13 comptes suspects ont traité 1,7 milliard de dollars de transactions, dont 144 millions de dollars après la conclusion de l'accord.
Un compte particulièrement douteux a reçu plus de 177 millions de dollars en crypto-monnaies sur deux ans, présentant un comportement suspect comme le changement de ses coordonnées bancaires 647 fois en seulement 14 mois, en utilisant 496 comptes uniques à travers les Amériques.
Stefan Cassella, un ancien procureur fédéral, a déclaré : « Cela est qualifié de suspect. On dirait que quelqu'un agit comme une entreprise de transmission de fonds. »
Un autre compte, qui a déplacé 93 millions de dollars via Binance entre 2021 et 2025, approfondit la controverse. Une partie de cet argent proviendrait d'un réseau ultérieurement accusé par des responsables américains de transférer secrètement des fonds pour l'Iran et le groupe libanais Hezbollah.
La plateforme affirme avoir des mesures de conformité robustes
Les documents divulgués montrent également que les 13 comptes ont reçu un total combiné de 29 millions de dollars en stablecoin USDT de Tether provenant de comptes que Israël a ensuite gelés en vertu des lois anti-terroristes.
Presque toutes ces transactions provenaient de quatre portefeuilles de crypto-monnaies liés à Tawfiq Al-Law, un Syrien présumé avoir canalisé des fonds pour le Hezbollah et les forces houthistes soutenues par l'Iran. Israël a saisi ces comptes en mai 2023, et le Trésor américain a sanctionné Al-Law en mars 2024.
En réponse à ces allégations, Binance a affirmé qu'elle « maintient des contrôles de conformité stricts et une tolérance zéro envers les activités illicites », déclarant avoir « des systèmes robustes en place pour signaler et enquêter sur les transactions suspectes ».
Suite à l'accord, le ministère de la Justice et le Trésor ont nommé des contrôleurs indépendants en mai 2024 pour superviser les mesures de conformité de Binance. Cependant, bon nombre des transactions examinées par le FT se sont produites après le début de cette surveillance.
Jessica Davis, une ancienne responsable du renseignement du Canada, a noté qu'« un environnement de conformité détendu » a suivi la grâce du président Trump pour l'ancien PDG de Binance, Changpeng Zhao (CZ), plus tôt cette année. Davis a affirmé :
Auparavant, l'incitation était : gardez votre PDG hors de prison. Oui, il y a des amendes, mais une partie du problème est que nous parlons simplement de tant d'argent gagné sur ces plateformes qu'une amende d'un milliard de dollars devient assez insignifiante.
Au moment de la rédaction, le jeton natif de la plateforme, le BNB, s'échangeait à 867,42 $. C'est plus de 37 % de moins que son sommet historique de 1 369 $, atteint en octobre de cette année.
Image en vedette de DALL-E, graphique de TradingView.com








