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¿Una transferencia on-chain puede conllevar 14 años de prisión? Reino Unido afronta nuevos riesgos de cumplimiento en cripto

El Reino Unido ha designado a la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC) de Irán como una entidad bajo la Ley de Seguridad Nacional 2023, lo que crea un nuevo riesgo penal para personas y empresas británicas. A partir del 17 de julio, recibir o retener un beneficio sustancial proveniente de la IRGC, sabiendo o teniendo razones para saber su origen, puede acarrear hasta 14 años de prisión. Esta normativa, aunque no menciona directamente los criptoactivos, es lo suficientemente amplia para incluirlos, abarcando transferencias en cadena como stablecoins. El principal desafío es que las transacciones blockchain se completan en segundos, a menudo antes de que el receptor pueda identificar si la cartera está vinculada a una entidad designada. La responsabilidad penal depende de lo que el receptor supiera y cuándo lo supo, así como de lo que se hizo posteriormente con los fondos. La ley se aplica a individuos y entidades británicas, incluidos exchanges, custodios, procesadores de pagos e incluso usuarios. No establece nuevas obligaciones de reporte, pero sí aumenta los riesgos. Las empresas deben poder documentar la línea temporal de las transacciones: cuándo se recibieron los fondos, qué información había disponible sobre la cartera en ese momento, cuándo se identificó su posible vinculación y qué acciones se tomaron después. Es crucial diferenciar esta designación de las sanciones financieras tradicionales. Incluir a la IRGC en el Anexo 6A no congela automáticamente sus activos ni prohíbe las transacciones bajo las reglas de sanciones. Por lo tanto, los controles existentes centrados solo en listas de sanciones pueden ser insuficientes. En resumen, la industria cripto en el Reino Unido debe reforzar sus controles para poder rastrear y demostrar el origen de los fondos y el momento del conocimiento, ya que una simple transferencia en cadena podría ahora conllevar graves consecuencias penales.

marsbitAyer 08:30

¿Una transferencia on-chain puede conllevar 14 años de prisión? Reino Unido afronta nuevos riesgos de cumplimiento en cripto

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Detrás de la propuesta de compra de 53.400 millones de dólares por PayPal, las ambiciones de pago con criptomonedas de Stripe

Según informes, el gigante de pagos Stripe, junto con la firma de capital privado Advent International, habría presentado una oferta de adquisición de PayPal por 53.400 millones de dólares. Aunque la operación aún no está confirmada, su posible éxito marcaría la mayor adquisición en la historia del sector fintech. Detrás de esta movida se vislumbra la ambición de Stripe en el ámbito de las criptomonedas. La compañía ha estado construyendo discretamente un ecosistema de stablecoins mediante adquisiciones como la de Bridge y Privy, y el desarrollo de la cadena de pagos Tempo. Sin embargo, le falta un componente clave: una base masiva de usuarios finales. PayPal, con cientos de millones de cuentas activas, su aplicación Venmo y su stablecoin PYUSD, podría ser la pieza que complete el rompecabezas para Stripe. La adquisición potencialmente crearía un circuito cerrado: Stripe en el lado comercial, PayPal/Venmo para los consumidores y stablecoins para la liquidación, evitando redes tradicionales como Visa para reducir costos. La oferta sugiere un cambio en la competencia dentro del sector de pagos con cripto: de la infraestructura subyacente a la lucha por los puntos de acceso y la distribución masiva. Si la adquisición se materializa, podría impulsar significativamente la cadena Tempo al convertir a Venmo en su puerta de entrada principal para el público. A pesar de las incógnitas —como el futuro de PYUSD o el papel del coparticipante Block—, la mera existencia de esta oferta revela la estrategia a largo plazo de Stripe para construir un imperio comercial alrededor de los pagos con stablecoins, intentando cumplir, a través de las criptomonedas, la visión original de PayPal de crear una moneda nativa para internet.

Foresight NewsAyer 02:14

Detrás de la propuesta de compra de 53.400 millones de dólares por PayPal, las ambiciones de pago con criptomonedas de Stripe

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