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El BIS advierte que la auto-custodia de criptoactivos podría convertirse en una nueva brecha en la lucha contra el lavado de dinero

Un nuevo informe del Banco de Pagos Internacionales (BIS) advierte que las carteras de criptoactivos auto-custodiadas podrían convertirse en un vacío legal en la lucha contra el lavado de dinero (AML). El estudio señala que, al endurecerse la regulación sobre los intermediarios financieros tradicionales, los flujos ilícitos podrían desplazarse hacia estas carteras no custodias. Estas carteras, controladas directamente por los usuarios y sin supervisión de intermediarios, no están sujetas a verificación de identidad, monitoreo de transacciones ni reportes de actividad sospechosa. El documento destaca que, a diferencia del efectivo —que tiene limitaciones físicas y un límite transaccional en la UE—, las criptoactivos auto-custodiados permiten transferencias transfronterizas rápidas y sin restricciones cuantitativas. Este fenómeno se describe como "efecto colchón de agua": al presionar un área regulatoria, el riesgo emerge en otra. La UE ha incluido a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en su marco AML, pero las carteras auto-alojadas quedan fuera de supervisión directa. El BIS concluye que esta asimetría podría incentivar a actores malintencionados a migrar del efectivo a las criptomonedas auto-custodiadas, debilitando la eficacia global de la lucha contra el lavado de capitales.

bitcoinist03/11 05:34

El BIS advierte que la auto-custodia de criptoactivos podría convertirse en una nueva brecha en la lucha contra el lavado de dinero

bitcoinist03/11 05:34

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