Puntos clave
- La FSC de Corea del Sur está considerando un sistema de congelación de pagos preventivo para carteras de criptomonedas sospechosas de manipulación del mercado, incluso antes de que se disponga de pruebas completas.
- La propuesta tiene como objetivo detener las transferencias rápidas a carteras privadas, reflejando las congelaciones del mercado de valores utilizadas para frenar ganancias ilícitas.
- A partir de enero de 2026, el plan sigue bajo revisión como parte de la Fase 2 de las regulaciones de criptomonedas, sin un lanzamiento formal aún.
La Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur está sopesando la introducción de un sistema de "congelación de pagos" para el mercado de criptomonedas.
De ser aprobada, la medida permitiría a las autoridades suspender temporalmente las transacciones de cuentas o carteras de criptomonedas marcadas por sospechas de manipulación del mercado u otra actividad ilícita, incluso en las primeras etapas de una investigación.
Según informes locales , la propuesta está diseñada para evitar que los sospechosos muevan o oculten fondos rápidamente en carteras personales—un desafío único de las criptomonedas debido a su velocidad, seudonimato y naturaleza transfronteriza. El marco refleja las salvaguardas existentes en el mercado de valores de Corea del Sur, donde los reguladores pueden congelar cuentas sospechosas de manipulación antes de que se retiren las ganancias. Bajo el sistema propuesto, las autoridades podrían emitir suspensiones temporales de transacciones en cuentas o carteras de criptomonedas identificadas durante investigaciones criminales. Estas congelaciones preventivas restringirían las salidas de fondos mientras las investigaciones están en curso, limitando la capacidad de lavar o dispersar fondos. Se requeriría que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) cumplan con las órdenes regulatorias, de manera similar a como los bancos ejecutan congelaciones de cuentas en las finanzas tradicionales. La propuesta se enmarca en la segunda fase de la legislación de activos virtuales de Corea del Sur, que se basa en reformas anteriores como la Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales (VAUPA). El objetivo es fortalecer la protección del inversor al permitir una intervención más rápida antes de que desaparezcan los productos ilícitos. Se formó un grupo de trabajo bajo la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (FIU), dirigido por el Director Lee Hyeong-ju, para revisar estas medidas. Su primera reunión tuvo lugar en noviembre de 2025. La propuesta surge en medio de una creciente preocupación por los delitos financieros relacionados con las criptomonedas, incluida la manipulación de precios, la evasión fiscal, las remesas ilegales y el lavado de dinero transfronterizo. Corea del Sur ha enfrentado varios incidentes de alto perfil en los últimos años, más notablemente el colapso de Terra-LUNA en 2022, que expuso debilidades en la supervisión del mercado y aceleró el endurecimiento regulatorio. Explotaciones más recientes, incluido un gran hackeo a un exchange que resultó en pérdidas de más de $1 mil millones, han intensificado aún más el escrutinio. Los reguladores también han señalado un aumento en las tácticas de "structuring" o "smurfing", donde grandes sumas ilícitas se dividen en transferencias más pequeñas para evadir la detección. Las transacciones por debajo de 1 millón de won (aproximadamente $680) han sido un vacío legal común. Según datos de la FIU, se presentaron más de 36,000 reportes de transacciones sospechosas solo en los primeros ocho meses de 2025, con casi el 90% vinculados a esquemas de remesas extranjeras ilegales conocidos como "hwanchigi". Estos desarrollos han expuesto vacíos en el marco existente contra el lavado de dinero (AML) de Corea del Sur, que es anterior al auge de los activos digitales. La propuesta de la FSC también se alinea con los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), incluida una aplicación más estricta de la Regla de Viaje. Si bien la regla anteriormente se aplicaba solo a transferencias superiores a 1 millón de won, los reguladores ahora están considerando extenderla a todas las transacciones para cerrar los vacíos legales restantes. Por ahora, el sistema de congelación de pagos sigue bajo revisión, y se esperan más discusiones a medida que Corea del Sur finaliza su marco regulatorio de criptomonedas de Fase 2.
Q¿Qué propone la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur (FSC) respecto a las carteras de criptomonedas? ALa FSC está considerando un sistema de 'congelación de pagos' preventivo que permitiría a las autoridades suspender transacciones de cuentas o carteras de criptomonedas sospechosas de manipulación del mercado, incluso en las primeras etapas de una investigación, antes de que se disponga de pruebas completas. Q¿Cuál es el objetivo principal de esta propuesta de congelación preventiva? AEl objetivo es evitar que los sospechosos muevan o oculten rápidamente fondos en carteras personales, una ventaja única de las criptomonedas debido a su velocidad, seudonimato y naturaleza transfronteriza, imitando las salvaguardias existentes en el mercado bursátil surcoreano. Q¿A partir de cuándo está previsto que se implemente este plan y en qué marco regulatorio se incluye? AEl plan sigue en revisión como parte de la Fase 2 de la regulación de criptomonedas y, a partir de enero de 2026, aún no se ha implementado formalmente. Se enmarca en esfuerzos más amplios como la Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales (VAUPA). Q¿Qué incidentes recientes han aumentado la urgencia de esta propuesta regulatoria? AIncidentes de alto perfil como el colapso de Terra-LUNA en 2022, un importante hackeo de exchange con pérdidas superiores a $1 mil millones, y un aumento en tácticas de 'smurfing' (transferencias ilícitas fragmentadas) han expuesto debilidades en la supervisión y aumentado el escrutinio. Q¿Qué organismo está liderando la revisión de estas medidas y qué datos respaldan la necesidad de acción? AUn grupo de trabajo bajo la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (FIU), dirigido por el Director Lee Hyeong-ju. Datos de la FIU muestran que en los primeros ocho meses de 2025 se presentaron más de 36,000 reportes de transacciones sospechosas, con casi el 90% vinculados a esquemas ilegales de remesas al exterior ('hwanchigi').
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