El número de casos de blanqueo de dinero a través de criptomonedas en Corea del Sur se multiplicó por 152 en la primera mitad de 2026: de ocho casos en todo 2025 a 1.214 de enero a junio del año en curso. Estos datos los proporciona la Agencia Nacional de Policía del país. La proporción del blanqueo de dinero en el número total de delitos relacionados con criptomonedas detectados alcanzó el 79,4%, frente al 92% del año anterior en el fraude de inversión, que antes era la categoría principal.
Esquema «Hwanchigi»
El principal instrumento sigue siendo la técnica Hwanchigi, que permite sacar fondos ilegales del país a través de transferencias de criptomonedas, evitando el sistema bancario regulado de Corea del Sur. Este método es rápido, transfronterizo y casi imposible de perseguir judicialmente. El informe de Crystal Intelligence vinculó a este esquema la abrumadora mayoría de los flujos ilegales de criptomonedas en el país desde 2021 hasta agosto de 2025, y las recientes estadísticas policiales indican un fuerte aumento en su uso.
Las autoridades de Corea del Sur llevan varios años endureciendo el control de las operaciones ilegales con criptomonedas, reforzando tanto a las fuerzas del orden como a los reguladores. Sin embargo, los datos de los casos muestran que las redes criminales se están ampliando más rápido de lo que el sistema de aplicación de la ley puede seguirles el ritmo.
Tether como principal herramienta
El medio preferido para el blanqueo sigue siendo USDT. Las stablecoins (monedas estables) actualmente dominan la estructura de las transacciones ilegales con criptomonedas en todo el mundo, y los grupos delictivos surcoreanos las utilizan para convertir los ingresos del tráfico de drogas, el juego ilegal y el phishing en dólares, y luego sacar los fondos a través de intercambios extranjeros fuera de la jurisdicción del país.
Hay detección, pero no castigos
La brecha entre las estadísticas de detección y las consecuencias reales para los delincuentes parece reveladora. En la primera mitad de 2026, la policía realizó solo 18 arrestos por casos de blanqueo con uso de criptomonedas, frente a 42 en todo 2023, a pesar de que el número de casos detectados aumentó casi 100 veces.
Esta imagen se repite en operaciones recientes de gran repercusión. En junio de 2026, la policía del metro de Seúl acusó a 23 miembros de una red vinculada a un grupo de phishing con sede en Camboya y confiscó 431.000 dólares de ingresos ilegales. Sin embargo, el supuesto organizador del esquema sigue siendo buscado a través de una notificación "roja" de Interpol.
En julio de 2026, los investigadores rastrearon y bloquearon 12 millones de dólares en XRP y Tether después de que un sitio falso de staking, que imitaba a Flare Network, extrajera 8,6 millones de dólares de 71 inversores. Los arrestos en este caso se produjeron notablemente después del bloqueo de los activos.
Miles de millones a través de canales ilegales
La Aduana de Corea del Sur, en la primera mitad de 2026, incautó 7,2 billones de wones (aproximadamente 4.920 millones de dólares) en casos de operaciones cambiarias ilegales, incluidos los relacionados con empresas exportadoras que aceptaban criptomonedas para evadir las normas de repatriación de ingresos. Más del 90% de los 9,5 billones de wones de delitos relacionados con criptomonedas remitidos para enjuiciamiento penal pasaron por canales no autorizados, y no a través de bancos regulados.
Las autoridades surcoreanas pueden rastrear el movimiento de fondos casi en tiempo real. Llevar un caso a los tribunales es una tarea de un orden completamente diferente.
Opinión de la IA
Desde el punto de vista del análisis de datos automatizado, el esquema Hwanchigi no parece una invención única surcoreana; estructuralmente, repite la práctica de las "transacciones espejo" que las redes de blanqueo chinas han utilizado durante años para sacar fondos transfronterizos. Métodos similares cuestan solo un 2-5% en comisiones, frente al 17% de los blanqueadores profesionales. El bajo costo de entrada explica la velocidad de escalado de estos esquemas en cualquier jurisdicción.
La situación demuestra una brecha sistémica entre la velocidad del análisis blockchain y la lentitud de la maquinaria judicial: las transacciones se rastrean casi al instante, mientras que los cargos se formulan durante meses. Una asimetría similar ya se manifestó en los casos de las mezcladoras Blender y Sinbad, donde las sanciones llegaron años después de las primeras señales. Sigue abierta la pregunta: ¿pueden las estadísticas de detección servir como indicador de la eficacia de la lucha contra el blanqueo si no cambian la economía del delito en sí?
