美国司法部周三宣布，曾为最大点对点（P2P）比特币交易市场之一的Paxful已同意支付400万美元刑事罚金，此前该公司对多项联邦指控表示认罪。
指控包括共谋推广非法性交易、运营无证货币传输业务、违反《银行保密法》，以及故意传输犯罪活动所得资金。
Paxful的合规失职
检方指出该公司明知部分客户利用其平台转移犯罪活动收益，包括欺诈计划和非法性交易。
其中最具代表性的案例是Paxful与Backpage的关系——这家已关停的在线分类广告平台所有者曾在刑事程序中承认，其通过包括涉及未成年人在内的非法性交易广告获利。
司法部声明，在2015年12月至2022年12月期间，Paxful与Backpage及类似仿冒网站的合作，导致近1700万美元价值的比特币从Paxful钱包流向这些平台。
认罪协议揭示了更广泛的合规失效模式。2015年7月至2019年6月期间，Paxful及其创始人一直以「无需了解你的客户（KYC）验证」为卖点推广该交易所，允许用户在未充分身份核查的情况下开户交易。
该公司还向第三方提供反洗钱政策，但检方称这些政策并未实际执行或强制执行。此外，Paxful在明知平台存在非法行为的情况下仍未提交可疑活动报告。
当局最终认定，该交易所已成为各类犯罪活动的工具，包括性交易、欺诈、浪漫骗局、勒索计划、国家恶意行为者实施的网络攻击，甚至儿童性虐待材料传播。
合作态度获得刑期减免
在达成和解协议时，司法部考虑了犯罪行为的严重性——这些行为涉及处理数百万美元的非法交易。
虽然Paxful未及时主动披露不当行为，但因配合调查获得宽大处理，包括收集并提供大量文件、提交内部调查进展报告，以及实施重大补救措施。
根据认罪协议，Paxful承认法定刑事罚金应为1.125亿美元。但经独立财务分析后，司法部认定该公司无力支付能力，最终将罚金降至400万美元。
该案还涉及公司管理层。2024年7月8日，Paxful联合创始人兼前首席技术官Artur Schaback就共谋未能维持有效反洗钱计划的指控认罪，其行为与本案直接相关。
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