Министерство финансов Турции готовится ввести новые меры по предотвращению использования криптовалют в целях отмывания средств, полученных от незаконной деятельности — прежде всего, ставок и мошенничества. Об этом сообщает агентство Anadolu со ссылкой на данные ведомства.
Как отмечается, в центре внимания оказываются криптоплатформы, через которые могут проводиться сомнительные транзакции. В рамках инициативы министерство настаивает на введении более жесткого контроля за источниками и назначением средств, используемых при операциях с цифровыми активами.
Во-первых, все криптопереводы в Турции должны будут сопровождаться пояснением длиной не менее 20 символов. Это нововведение позволит отследить назначение каждой транзакции и станет обязательным для всех пользователей платформ, включая биржи и кошельки.
Во-вторых, появятся задержки при выводе средств в случае, если транзакция не подпадает под так называемое правило путешествия (travel rule). Это международное требование, согласно которому при переводе цифровых активов между платформами должны передаваться сведения о плательщике и получателе (имя, адрес, данные кошельков и т.д.).
Если эти данные не передаются (например, перевод совершается на некастодиальные кошельки или в обход централизованных платформ), то средства можно будет вывести только спустя 48 часов с момента поступления. А при первом выводе с нового счета — не ранее чем через 72 часа. Таким образом власти надеются затруднить обналичивание средств, полученных от преступной деятельности, и снизить риски сокрытия следов транзакций.
Третье ограничение касается переводов стейблкоинов, таких как USDT или USDC. Для них вводятся лимиты на переводы: максимум $3 тыс. в сутки и $50 тыс. в месяц. Однако эти лимиты можно увеличить вдвое, если платформа, с которой совершается перевод, полностью соблюдает travel rule и предоставляет весь требуемый набор данных.
Наконец, от криптоплатформ будут требовать более тщательной идентификации источников средств и целей транзакций. Это касается как централизованных бирж, так и других поставщиков услуг, работающих с цифровыми активами. Участники, не выполняющие эти требования, могут столкнуться с административными мерами, включая отказ в выдаче лицензии или ее отзыв.
Телеграм-канал «РБК-Крипто» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.
Присоединяйтесь к форуму «РБК-Крипто» в Telegram для обсуждения новостей и тенденций криптомира.
Министр финансов Турции Мехмет Шимшек заявил, что власти стремятся предотвратить использование криптовалют для незаконных целей, но при этом сохранить легальный рынок. По его словам, пользователи, подтверждающие происхождение средств и совершающие операции в рамках регулируемых процессов — например, в целях арбитража, обеспечения ликвидности или маркетмейкинга, — смогут работать без ограничений.
Он подчеркнул, что новые правила важны как для защиты финансовой системы, так и для безопасности пользователей. Платформы, отказывающиеся соблюдать нормы, рискуют не только получить штрафы, но и полностью лишиться прав на работу в стране.
Ровно год назад парламент Турции принял законопроект, регулирующий нормы обращения криптовалют в стране. За нарушение правил в документе предусмотрены штрафы от $7,5 тыс. до $182,6 тыс., а также лишение свободы на срок от трех до пяти лет для физических лиц. Принятый документ должен был повлиять на снятие некоторых претензий в адрес Турции со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF).
Не только биткоин. Зачем компаниям резервы BNB, HYPE и других альткоинов
Альтсезон по-новому. Почему взлетают акции компаний с резервом биткоина
«Усилился спрос на тихие гавани». Что будет с биткоином на неделе
