澳大利亚金融监管机构对币安当地衍生品业务处以1000万澳元（约合680万美元）罚款，认定其客户准入流程存在缺陷，导致零售客户暴露于高风险产品并造成数百万损失。
币安承认在澳运营存在过失
澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）周五发布声明称，联邦法院已下令币安集团旗下Oztures Trading Pty Ltd（以币安澳大利亚衍生品名义运营）在承认不当行为后支付该项罚金。
根据向法院提交的《事实陈述协议》，2022年7月至2023年4月期间，币安错误地将超过85%的澳大利亚客户归类为批发或专业投资者。
该错误分类使524名零售客户在缺乏澳大利亚法律要求的消费者保护措施情况下，接触了"高风险"加密衍生品，导致客户交易损失及手续费超过1200万澳元（约820万美元）。
ASIC审查发现一系列基础合规缺陷。币安承认未向零售客户提供产品披露声明，未制定目标市场决定书，缺乏合规的内部争议解决系统，且未能确保金融服务高效、公平地提供。
该公司还承认未满足澳大利亚金融服务（AFS）牌照条件，未对负责客户准入和验证的员工进行充分培训或能力考核。
监管机构发现严重监管失职
监管机构特别指出，币安评估客户批发投资者资格的方式存在严重问题。据指控，该交易所允许潜在成熟投资者反复参加多项选择评估直至通过，使申请人能够操纵审核流程。
ASIC援引的至少一个案例中，客户仅凭自我申报为"豁免公共机构"即被认定为专业投资者，缺乏充分验证。监管机构表示，高级合规人员也未对申请材料提供充分监督。
这些分类失误造成了实际财务损失。被错误分类的客户群体累计产生866万澳元（约590万美元）交易损失，并支付380万澳元（约260万美元）手续费。
2023年，ASIC监督了约1310万澳元（约900万美元）的客户赔偿；此次法院判处的罚款是在该赔偿基础上的额外处罚。莫辛斯基法官同时判决币安承担ASIC的诉讼费用。
ASIC主席乔·朗戈强调这些违规行为并非技术性过失。"币安未能建立基本合规审查机制，错误批准了数百个复杂批发投资产品的申请"，他表示。
朗戈补充称，该判决应对在澳大利亚开展业务的全球金融服务公司起到警示作用：必须从起步阶段遵守当地法律，并实施严格的客户准入流程。
伴随交易所处罚消息，币安原生代币BNB周五价格下跌3%至608美元，同期加密货币市场出现普遍回调。
题图来源：OpenArt，图表来源：TradingView.com
