作者:CoinPost
据日本加密货币媒体CoinPost报道,日本金融厅(FSA)于8月6日与警察厅联手,正式要求日本虚拟货币等交易业协会(JVCEA)加大力度防范虚拟货币诈骗案件。
防诈新规内容
金融厅6日与警察厅联名向JVCEA提出要求,围绕提现地址预先登记制、强化交易监控等方面,一口气提出了11项新规。所有交易所无论规模大小,均在此次整改范围之内。
此举背后的推手,是近年来通过社交平台实施的投资诱导诈骗以及“杀猪盘”式恋爱诈骗案件持续攀升。尽管金融机构早已采取应对措施,但诈骗手法却愈发狡猾复杂,甚至出现诈骗所得资金直接流入交易所账户的情况。
身份核验与提现限制双管齐下
新规要求交易所建立更严密的机制,核实开户时所提交身份证明文件的真伪,并向用户明确告知买卖账户属违法行为。此外,用户在完成法币入金或购买虚拟货币后,将在一定期限内被限制提现。
针对提现地址,金融厅要求引入事前登记制:新登记的提现地址需先确认是否与诈骗案件有关联,再设定限制期。同时,交易所还需根据用户风险评估结果及交易目的设置提现额度上限,若要上调额度也须格外谨慎。
交易监控加码,与警方联动更紧密
在交易监控层面,新规要求交易所针对近期诈骗案高发手法及时调整检测策略,加强识别与账户用途不符的异常交易。一旦发现可疑交易,须第一时间采取限制交易或冻结账户等措施。
其他要求还包括:怀疑存在冒名情形时强制启用多重身份验证、核对汇款人姓名与账户实名是否一致等。金融厅同时要求交易所与各地警方建立快速信息共享与协作机制。对于需要系统改造、短期内难以落实的项目,金融厅表示可以按计划分阶段推进。
