Tại sao thẻ tiền mã hóa chắc chắn sẽ diệt vong?

marsbitXuất bản vào 2025-12-12Cập nhật gần nhất vào 2025-12-12

Tóm tắt

Tóm tắt: Thẻ tiền mã hóa từng được coi là cầu nối giữa hệ thống thanh toán truyền thống và thế giới crypto, nhưng bản chất chỉ là giải pháp tạm thời với nhiều hạn chế: tập trung hóa, phụ thuộc vào quy định, thiếu quyền riêng tư, phí chồng chéo và trái ngược với tinh thần phi tập trung của tiền mã hóa. Các thẻ này thực chất vận hành dựa trên nền tảng ngân hàng truyền thống (Visa/Mastercard), không phải là ứng dụng crypto thuần túy. Chúng không giải quyết được vấn đề "không cần ngân hàng" vì vẫn yêu cầu KYC và chịu sự kiểm soát của chính phủ. Mô hình phổ biến hiện nay hoạt động như một "cầu thanh khoản": khóa crypto trên chain và mở khóa tiền pháp định ở thế giới thực, làm phát sinh nhiều lớp phí. Trong số các giải pháp, EtherFi nổi bật khi không bán crypto của người dùng mà dùng làm tài sản thế chấp để vay tiền mặt, tránh sự kiện chịu thuế và thể hiện sự kết hợp khả thi giữa DeFi-TradFi. Phần lớn thẻ crypto khác chỉ dựa vào narrative mà không mang lại giá trị lâu dài, và sẽ dần biến mất khi ngành phát triển.

Lời biên tập: Thẻ tiền mã hóa từng được xem như cầu nối giữa hệ thống thanh toán truyền thống và thế giới tiền mã hóa, nhưng cùng với sự phát triển của ngành, những hạn chế của mô hình này ngày càng lộ rõ: tập trung hóa, phụ thuộc vào quy định, thiếu quyền riêng tư, phí chồng chéo, thậm chí đi ngược lại tinh thần cốt lõi của tiền mã hóa.

Bài viết này phân tích sâu bản chất của thẻ tiền mã hóa, chỉ ra rằng chúng chỉ là giải pháp tạm thời, không phải là đổi mới thanh toán phi tập trung thực sự. Đồng thời, bài viết đề xuất EtherFi như một mô hình hiếm hoi phù hợp với giá trị tiền mã hóa, cho thấy khả năng hợp nhất giữa DeFi và TradFi.

Dưới đây là nguyên văn:

Quan điểm tổng thể của tôi là, thẻ tiền mã hóa chỉ là một giải pháp tạm thời, để ứng phó với hai vấn đề mà tất cả chúng ta đều biết rõ: Thứ nhất, đưa tiền mã hóa đến với đại chúng; Thứ hai, đảm bảo tiền mã hóa có thể được chấp nhận như một phương thức thanh toán trên toàn cầu.

Thẻ tiền mã hóa rốt cuộc vẫn chỉ là thẻ, nếu có người thực sự đồng tình với giá trị cốt lõi của tiền mã hóa, nhưng lại tin rằng tương lai sẽ do thẻ thống trị, thì có lẽ bạn cần suy nghĩ lại về tầm nhìn của mình.

Tất cả các công ty thẻ tiền mã hóa cuối cùng đều sẽ diệt vong


Về lâu dài, thẻ tiền mã hóa rất có khả năng sẽ diệt vong, nhưng thẻ truyền thống thì không. Thẻ tiền mã hóa chỉ là thêm một lớp trừu tượng, không phải là ứng dụng thuần túy của tiền mã hóa. Bên phát hành thẻ vẫn là ngân hàng. Đúng vậy, chúng có thể có Logo khác, thiết kế khác, trải nghiệm người dùng khác, nhưng như tôi đã nói trước đây, đây chỉ là sự trừu tượng hóa. Sự trừu tượng hóa làm cho mọi thứ thuận tiện hơn cho người dùng, nhưng quy trình cơ bản không hề thay đổi.

Các public chain và Rollup khác nhau luôn bị ám ảnh với việc so sánh TPS và cơ sở hạ tầng của họ với Visa, Mastercard. Mục tiêu này đã tồn tại nhiều năm: hoặc là "thay thế", hoặc là một cách tích cực hơn là "làm đảo lộn" Visa, Mastercard, AmEx và các cơ quan xử lý thanh toán khác.

Nhưng mục tiêu này không thể đạt được thông qua thẻ tiền mã hóa — chúng không phải là sự thay thế, ngược lại còn mang lại nhiều giá trị hơn cho Visa và Mastercard.

Những tổ chức này vẫn là những "người gác cổng" then chốt, họ có quyền đặt ra quy tắc, định nghĩa tiêu chuẩn tuân thủ, và thậm chí trong trường hợp cần thiết có thể khóa thẻ, công ty, thậm chí ngân hàng của bạn.

Một ngành công nghiệp luôn theo đuổi "không cần cấp phép" và "phi tập trung", tại sao bây giờ lại giao phó mọi thứ cho các cơ quan xử lý thanh toán?

Thẻ của bạn là Visa, không phải Ethereum. Thẻ của bạn là ngân hàng truyền thống, không phải MetaMask. Bạn đang tiêu tiền pháp định, không phải tiền mã hóa.

Những công ty thẻ tiền mã hóa mà bạn yêu thích, ngoài việc dán Logo của họ lên thẻ, hầu như không làm gì cả. Họ chỉ dựa vào câu chuyện, và vài năm nữa sẽ biến mất, và những thẻ số được phát hành đến năm 2030 cũng sẽ không thực sự hoạt động được đến lúc đó.

Tôi sẽ giải thích sau, hiện nay làm một thẻ tiền mã hóa dễ dàng đến mức nào — trong tương lai, bạn thậm chí có thể tự làm một cái!

Cùng một vấn đề + Thêm nhiều phí

Phép loại suy tốt nhất mà tôi có thể nghĩ đến là "sắp xếp cụ thể cho ứng dụng". Đúng vậy, ứng dụng có thể tự xử lý giao dịch và kiếm lợi nhuận từ đó, ý tưởng này rất hay, nhưng nó chỉ là tạm thời: chi phí cơ sở hạ tầng đang giảm, truyền thông đang trưởng thành, và vấn đề kinh tế tồn tại ở cấp độ cao hơn, không phải thấp hơn. (Nếu bạn quan tâm, có thể xem bài thuyết trình xuất sắc của @mvyletel_jr về ASS.)

Thẻ tiền mã hóa cũng vậy, đúng, bạn có thể nạp tiền mã hóa, thẻ sẽ chuyển đổi nó thành tiền pháp định để thanh toán, nhưng vấn đề tập trung hóa và truy cập có điều kiện vẫn tồn tại.

Nó thực sự có ích trong ngắn hạn: người bán không cần áp dụng phương thức thanh toán mới, việc tiêu tiền mã hóa cũng gần như là "vô hình".

Nhưng đây chỉ là một bước chuyển tiếp hướng tới mục tiêu mà hầu hết những người tin vào tiền mã hóa thực sự muốn:
Nhu cầu: Thanh toán trực tiếp bằng stablecoin, Solana, Ethereum, Zcash
Không cần: Con đường gián tiếp USDT → Thẻ mã hóa → Ngân hàng → Tiền pháp định

Thêm một lớp trừu tượng, là thêm một lớp phí: phí chênh lệch, phí rút tiền, phí chuyển khoản, thậm chí đôi khi còn có lợi nhuận từ lưu ký. Những khoản phí này thoạt nhìn có vẻ không đáng kể, nhưng chúng sẽ tính lãi kép: Tiết kiệm một xu là kiếm được một xu.

Sử dụng thẻ tiền mã hóa không có nghĩa là bạn "không có tài khoản ngân hàng" hay "phi ngân hàng hóa"

Một quan niệm sai lầm khác mà tôi quan sát được là, mọi người nghĩ rằng sử dụng thẻ tiền mã hóa đồng nghĩa với việc mình không có tài khoản ngân hàng hoặc đã thực hiện phi ngân hàng hóa. Tất nhiên, điều này không đúng. Dưới nhãn mác thẻ tiền mã hóa, vẫn có một ngân hàng, và ngân hàng phải báo cáo một phần thông tin của bạn cho chính phủ địa phương. Không phải tất cả dữ liệu, nhưng ít nhất là một số dữ liệu quan trọng.

Nếu bạn là công dân hoặc cư dân EU, chính phủ sẽ biết lãi suất tài khoản ngân hàng của bạn, các giao dịch đáng ngờ lớn, một số thu nhập đầu tư, số dư tài khoản, v.v. Nếu ngân hàng cơ sở là của Mỹ, họ biết thậm chí còn nhiều hơn.

Từ góc nhìn tiền mã hóa, điều này có cả mặt tốt và mặt xấu. Mặt tốt là minh bạch và có thể xác minh, nhưng quy tắc tương tự cũng áp dụng khi bạn sử dụng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng tiêu chuẩn do ngân hàng địa phương phát hành. Mặt xấu là nó không ẩn danh hoặc giả ẩn danh: ngân hàng vẫn nhìn thấy tên của bạn, chứ không phải địa chỉ EVM hoặc SVM, bạn vẫn cần làm KYC.

Hạn chế vẫn còn

Bạn có thể nói, thẻ tiền mã hóa rất tuyệt vì chúng thực sự dễ thiết lập: tải ứng dụng, hoàn thành KYC, chờ 1–2 phút xác minh, nạp tiền mã hóa, và sau đó có thể sử dụng. Đúng vậy, đây thực sự là một tính năng tuyệt vời, cực kỳ tiện lợi, nhưng không phải ai cũng có thể sử dụng.

Nga, Ukraine, Syria, Iraq, Iran, Myanmar, Lebanon, Afghanistan, và một nửa châu Phi — công dân của những quốc gia này, nếu không có quyền cư trú ở quốc gia khác, thì không thể sử dụng tiền mã hóa để chi tiêu hàng ngày.

Nhưng này, đó chỉ là 10–20 quốc gia không đủ điều kiện, vậy 150+ quốc gia còn lại thì sao? Vấn đề không nằm ở chỗ đa số có thể dùng hay không, mà nằm ở giá trị cốt lõi của tiền mã hóa: một mạng lưới phi tập trung, các nút bình đẳng, tài chính bình đẳng, mọi người đều có quyền bình đẳng. Điều này không tồn tại trong thẻ tiền mã hóa, bởi vì chúng hoàn toàn không "mã hóa".

Max Karpis đã giải thích hoàn hảo tại đây lý do tại sao "ngân hàng mới" ngay từ đầu đã định thất bại.

Để tham khảo, trường hợp tôi thực sự thanh toán bằng tiền mã hóa, là khi đặt vé máy bay trên Trip.com. Gần đây họ đã thêm tùy chọn thanh toán bằng stablecoin, có thể thanh toán trực tiếp từ ví của bạn, và tất nhiên, mọi người trên toàn thế giới đều có thể sử dụng.

Đây mới là ứng dụng thực sự của tiền mã hóa, và là một lần thanh toán bằng tiền mã hóa thực sự. Tôi tin rằng hình thái cuối cùng sẽ giống như thế này: ví sẽ được tối ưu hóa chuyên biệt cho trải nghiệm người dùng thanh toán và chi tiêu, hoặc (khả năng thấp hơn) ví sẽ tiến hóa thành thẻ tiền mã hóa, nếu bằng cách nào đó thanh toán bằng tiền mã hóa được áp dụng rộng rãi.

Thẻ tiền mã hóa hoạt động tương tự như cầu nối thanh khoản (Rain)

Tôi có một quan sát thú vị: thẻ tiền mã hóa tự lưu ký hoạt động rất giống với cầu nối chuỗi chéo.

Điều này chỉ áp dụng cho thẻ tự lưu ký: thẻ do các sàn giao dịch tập trung (CEX) phát hành không phải là tự lưu ký, do đó các sàn giao dịch như Coinbase không có nghĩa vụ khiến người dùng hiểu nhầm rằng tiền đang trong tầm kiểm soát của họ.

Một trường hợp sử dụng hợp lý của thẻ CEX là, chúng có thể được dùng làm bằng chứng về nguồn tiền, cho các mục đích như chính phủ, xin thị thực hoặc tương tự. Khi bạn sử dụng thẻ tiền mã hóa được liên kết với số dư CEX, bạn thực chất vẫn đang trong cùng một hệ sinh thái.

Thẻ tiền mã hóa tự lưu ký thì khác: cách chúng hoạt động giống như một cầu nối thanh khoản, bạn khóa tiền (tiền mã hóa) trên chuỗi A (số dư mã hóa), sau đó mở khóa tiền (tiền pháp định) trên chuỗi B (thế giới thực).

Cây "cầu" này trong lĩnh vực thẻ tiền mã hóa, giống như chiếc xẻng trong thời kỳ sốt vàng California: nó là đường dẫn an toàn then chốt kết nối người dùng gốc mã hóa với các doanh nghiệp muốn phát hành thẻ của riêng họ.

@stablewatchHQ đã tích rất đúng về loại cầu nối này, cho rằng nó về bản chất là một mô hình Thẻ như một Dịch vụ (Card-as-a-Service, CaaS). Đây là khía cạnh dễ bị bỏ qua nhất đối với tất cả những người thảo luận về thẻ tiền mã hóa. Các nền tảng CaaS này cung cấp cơ sở hạ tầng, cho phép các doanh nghiệp ra mắt thẻ mang thương hiệu của riêng họ.

Rain: Thẻ tiền mã hóa được sinh ra như thế nào

Một nửa số thẻ tiền mã hóa mà bạn yêu thích, có lẽ được hỗ trợ bởi @raincards, và bạn có thể chưa từng nghe nói về nó. Rain là một trong những giao thức cơ bản nhất trong hệ thống ngân hàng mới, bởi vì nó đảm nhận hầu hết tất cả các thành phần cốt lõi đằng sau thẻ tiền mã hóa. Những gì công ty còn lại phải làm, chỉ là dán Logo của họ lên đó (nghe có vẻ khắc nghiệt, nhưng sự thật gần như vậy).

Rain cho phép các công ty nhanh chóng ra mắt thẻ tiền mã hóa của riêng họ, và thẳng thắn mà nói, khả năng thực thi của Rain thậm chí có thể tồn tại lâu dài bên ngoài lĩnh vực tiền mã hóa. Vì vậy, đừng ảo tưởng rằng các nhóm cần huy động hàng chục triệu đô la để phát hành thẻ tiền mã hóa, họ không cần những khoản tiền đó — họ chỉ cần Rain.

Lý do tôi nhấn mạnh Rain như vậy, là vì mọi người thường đánh giá quá cao nỗ lực cần thiết để phát hành thẻ tiền mã hóa. Có lẽ trong tương lai tôi sẽ viết riêng một bài về Rain, bởi vì nó thực sự là một công nghệ bị đánh giá thấp nghiêm trọng.

Thẻ tiền mã hóa không có quyền riêng tư và ẩn danh

Thẻ tiền mã hóa thiếu quyền riêng tư hoặc tính ẩn danh, không phải là vấn đề của bản thân thẻ tiền mã hóa, mà là vấn đề mà những người thúc đẩy thẻ tiền mã hóa cố tình phớt lờ, họ trốn sau cái gọi là "giá trị mã hóa".


Quyền riêng tư không phải là tính năng được sử dụng rộng rãi trong lĩnh vực tiền mã hóa, quyền riêng tư giả (giả ẩn danh) thực sự tồn tại, bởi vì chúng ta nhìn thấy địa chỉ, chứ không phải tên. Tuy nhiên, nếu bạn là ZachXBT, Igor Igamberdiev của Wintermute, Storm của Paradigm, hoặc bất kỳ ai khác có khả năng phân tích on-chain mạnh mẽ, bạn có thể thu hẹp đáng kể phạm vi danh tính thực tế tương ứng với một địa chỉ.

Tất nhiên, tình hình của thẻ tiền mã hóa thậm chí không có quyền riêng tư giả như tiền mã hóa truyền thống, bởi vì bạn phải hoàn thành KYC khi mở thẻ tiền mã hóa (thực tế, bạn không mở thẻ tiền mã hóa, mà là mở tài khoản ngân hàng).

Nếu bạn ở EU, công ty cung cấp thẻ tiền mã hóa vẫn sẽ gửi một phần dữ liệu của bạn cho chính phủ, cho mục đích thuế hoặc bất kỳ điều gì khác mà chính phủ cần biết. Bây giờ, bạn đã cho các cơ quan quản lý một cơ hội mới để theo dõi bạn: liên kết địa chỉ mã hóa của bạn với danh tính thực.

Dữ liệu cá nhân: Tiền tệ của tương lai

Tiền mặt vẫn tồn tại (hình thức ẩn danh duy nhất, ngoại trừ người bán có thể nhìn thấy bạn), và sẽ còn tồn tại trong một thời gian dài. Nhưng cuối cùng, mọi thứ sẽ được số hóa. Hệ thống số hiện tại không mang lại bất kỳ lợi ích nào về quyền riêng tư cho người tiêu dùng: bạn càng chi tiêu nhiều, bạn càng trả phí cao, và để đổi lấy, họ càng biết nhiều về bạn. Thật là một "giao dịch tốt"!


Quyền riêng tư là một thứ xa xỉ, trong lĩnh vực thẻ tiền mã hóa, nó sẽ tiếp tục như vậy. Có một ý tưởng thú vị là, nếu chúng ta đạt được quyền riêng tư thực sự tốt, thậm chí khiến các doanh nghiệp và tổ chức sẵn sàng trả tiền cho nó (không phải như Facebook, mà là với sự đồng ý của chúng ta), nó có thể trở thành tiền tệ của tương lai, thậm chí là loại tiền tệ duy nhất trong một thế giới không có việc làm, được AI vận hành.

Nếu tất cả đều định thất bại, tại sao vẫn xây dựng Tempo, Arc Plasma, Stable?

Câu trả lời rất đơn giản — để khóa người dùng trong hệ sinh thái.

Hầu hết các thẻ không lưu ký chọn L2 (ví dụ MetaMask sử dụng @LineaBuild) hoặc L1 độc lập (ví dụ Plasma Card sử dụng @Plasma). Do chi phí cao và vấn đề finality, Ethereum hoặc Bitcoin thường không phù hợp cho các hoạt động như vậy. Một số thẻ sử dụng Solana, nhưng đây vẫn là số ít.

Tất nhiên, công ty chọn các blockchain khác nhau không chỉ vì cơ sở hạ tầng, mà còn vì lợi ích kinh tế.

MetaMask sử dụng Linea không phải vì Linea nhanh nhất hoặc an toàn nhất, mà vì Linea và MetaMask đều thuộc hệ sinh thái ConsenSys.

Tôi cố tình lấy ví dụ MetaMask, vì nó sử dụng Linea. Mọi người đều biết, hầu như không ai dùng Linea, nó còn kém xa Base hoặc Arbitrum trong cuộc cạnh tranh L2.

Nhưng ConsenSys đã đưa ra một quyết định thông minh, đặt Linea ở lớp dưới cùng thẻ của họ, bởi vì như vậy có thể khóa người dùng trong hệ sinh thái. Người dùng quen với trải nghiệm người dùng tốt, thay vì thông qua những thứ sử dụng hàng ngày. Linea tự nhiên thu hút tính thanh khoản, khối lượng giao dịch và các chỉ số khác, thay vì dựa vào các hoạt động khai thác thanh khoản hoặc cầu xin người dùng cross-chain.

Chiến lược này tương tự như cách Apple đã làm khi ra mắt iPhone vào năm 2007, giữ người dùng ở lại iOS, quen đến mức không thể chuyển sang hệ sinh thái khác. Đừng bao giờ đánh giá thấp sức mạnh của thói quen.

EtherFi là thẻ tiền mã hóa khả thi duy nhất

Sau những suy nghĩ này, tôi đi đến kết luận rằng: @ether_fi có lẽ là thẻ tiền mã hóa duy nhất thực sự phù hợp với tinh thần tiền mã hóa (nghiên cứu này không được tài trợ bởi EtherFi, ngay cả có, tôi cũng không ngại).

Trong hầu hết các thẻ tiền mã hóa, số tiền mã hóa bạn nạp vào sẽ bị bán đi, và sau đó dùng tiền mặt bổ sung số dư của bạn (tương tự như cầu nối thanh khoản mà tôi đã mô tả trước đây).


Còn EtherFi thì khác: hệ thống không bao giờ bán tiền mã hóa của bạn, mà cho bạn vay tiền mặt, và dùng tài sản mã hóa của bạn để kiếm thu nhập.

Mô hình của EtherFi tương tự như Aave. Hầu hết người dùng DeFi mơ ước có thể vay tiền mặt liền mạch bằng cách thế chấp tài sản mã hóa, và khả năng này đã xuất hiện. Bạn có thể hỏi: "Điều này không giống nhau sao? Tôi có thể nạp tiền mã hóa, sử dụng thẻ tiền mã hóa như thẻ ghi nợ thông thường để chi tiêu, bước thao tác bổ sung này là không cần thiết chứ?".

Vấn đề là việc bán tiền mã hóa của bạn là một sự kiện chịu thuế, đôi khi thậm chí còn dễ bị đánh thuế hơn chi tiêu hàng ngày. Trong khi ở hầu hết các thẻ, mỗi thao tác của bạn đều có thể bị đánh thuế, khiến bạn phải trả nhiều thuế hơn (một lần nữa, sử dụng thẻ tiền mã hóa không có nghĩa là phi ngân hàng hóa).

EtherFi ở một mức độ nào đó đã giải quyết vấn đề này, bởi vì bạn không thực sự bán tiền mã hóa, mà chỉ dùng nó để thế chấp vay.

Chỉ riêng điều này (cộng với không phí ngoại hối cho đô la Mỹ, hoàn tiền và các lợi ích khác), EtherFi đã trở thành ví dụ điển hình tốt nhất về giao thoa giữa DeFi và TradFi.

Hầu hết các thẻ cố gắng giả vờ là sản phẩm mã hóa, nhưng thực chất chỉ là cầu nối thanh khoản, trong khi EtherFi thực sự hướng đến người dùng mã hóa, không chỉ đơn thuần để đưa tiền mã hóa đến đại chúng: nó cho phép người dùng mã hóa tiêu dùng tại địa phương, cho đến khi đại chúng nhận ra mô hình này tuyệt vời đến mức nào. Trong tất cả các thẻ tiền mã hóa, EtherFi có lẽ là dự án duy nhất có thể tồn tại lâu dài.

Tôi cho rằng thẻ tiền mã hóa là một bãi thí nghiệm, nhưng đáng tiếc là, hầu hết các nhóm bạn thấy chỉ đang lợi dụng câu chuyện, mà không dành sự công nhận xứng đáng cho các hệ thống cơ sở và nhà phát triển.

Hãy xem sự tiến bộ và đổi mới sẽ đưa chúng ta đến đâu. Hiện tại, chúng ta đang thấy sự toàn cầu hóa của thẻ tiền mã hóa (tăng trưởng theo chiều ngang), nhưng thiếu sự tăng trưởng theo chiều dọc, và đây chính là thứ mà công nghệ thanh toán này cần trong giai đoạn đầu.

Tiền kỹ thuật số thịnh hành

ctr
CitreaCTR
wstusdt
wrapped stUSDTWSTUSDT
apr
aPrioriAPR
ctx
Cryptex FinanceCTX
audio
AudiusAUDIO
mantra
MantraMANTRA
xvs
VenusXVS
waxl
AxelarWAXL
bill
Billions NetworkBILL
pyth
PYTH (Pyth)PYTH
rune
THORChainRUNE
velodrome
Velodrome FinanceVELODROME
brev
BrevisBREV
zrx
ZRX（0X）ZRX
cake
PancakeSwapCAKE

Câu hỏi Liên quan

QTại sao tác giả cho rằng thẻ tiền mã hóa chỉ là giải pháp tạm thời?

ATác giả cho rằng thẻ tiền mã hóa chỉ là giải pháp tạm thời vì chúng không giải quyết được các vấn đề cốt lõi của tiền mã hóa như tính phi tập trung, không cần sự cho phép và quyền riêng tư. Thay vào đó, chúng chỉ thêm một lớp trừu tượng (abstraction layer) lên hệ thống ngân hàng truyền thống, vẫn phụ thuộc vào các bên trung gian như Visa, Mastercard và các ngân hàng, đi ngược lại tinh thần của tiền mã hóa.

QNhững hạn chế chính của thẻ tiền mã hóa là gì?

ANhững hạn chế chính của thẻ tiền mã hóa bao gồm: tính tập trung và phụ thuộc vào sự cho phép của các tổ chức phát hành thẻ (Visa/Mastercard) và ngân hàng; thiếu quyền riêng tư và ẩn danh do yêu cầu KYC và chia sẻ dữ liệu với chính phủ; phí giao dịch chồng chéo (phí chênh lệch, phí rút tiền, phí chuyển khoản); và không khả dụng cho công dân từ một số quốc gia bị hạn chế.

QMô hình thẻ tiền mã hóa của EtherFi khác biệt như thế nào?

AMô hình của EtherFi khác biệt ở chỗ nó không bán số tiền mã hóa của người dùng để chuyển đổi sang tiền pháp định. Thay vào đó, hệ thống sử dụng tài sản mã hóa của người dùng làm tài sản thế chấp để vay tiền mặt (cash loan), tương tự như các giao thức DeFi như Aave. Điều này giúp tránh được sự kiện chịu thuế khi bán tài sản và cho phép người dùng tiếp tục kiếm lợi nhuận từ khoản tiền mã hóa được thế chấp của mình, phù hợp hơn với tinh thần của DeFi.

QRain (Raincards) đóng vai trò gì trong hệ sinh thái thẻ tiền mã hóa?

ARain (Raincards) đóng vai trò là một nền tảng Card-as-a-Service (CaaS - Thẻ như một Dịch vụ), cung cấp cơ sở hạ tầng kỹ thuật cốt lõi để các công ty khác có thể dễ dàng phát hành thẻ tiền mã hóa mang thương hiệu của riêng họ. Điều này có nghĩa là nhiều công ty thẻ tiền mã hóa chỉ cần đặt logo của mình lên thẻ mà không cần xây dựng toàn bộ hệ thống phức tạp phía sau, làm giảm đáng kể rào cản gia nhập thị trường.

QTại sao việc sử dụng thẻ tiền mã hóa không đồng nghĩa với việc 'không cần ngân hàng' (unbanked) hoặc 'thoát khỏi ngân hàng' (debanked)?

AViệc sử dụng thẻ tiền mã hóa không đồng nghĩa với 'unbanked' hoặc 'debanked' vì đằng sau mỗi thẻ đó vẫn là một tài khoản ngân hàng truyền thống do một tổ chức tài chính cấp. Người dùng vẫn phải trải qua quy trình KYC (Xác minh Danh tính Khách hàng) và ngân hàng đó vẫn có nghĩa vụ báo cáo một số thông tin giao dịch nhất định cho chính phủ theo quy định của địa phương. Do đó, người dùng không thực sự thoát khỏi hệ thống tài chính tập trung truyền thống.

Nội dung Liên quan

Gói phần mềm Injective bị tấn công chuỗi cung ứng độc hại – Chi tiết

Gói phần mềm Injective SDK đã trở thành mục tiêu của một cuộc tấn công chuỗi cung ứng độc hại. Kẻ tấn công đã chiếm quyền truy cập tài khoản GitHub của một cộng tác viên hợp pháp của Injective Labs, sau đó tải lên npm một phiên bản độc hại của gói TypeScript SDK, @injectivelabs/sdk-ts v1.20.21. Mã độc được ngụy trang dưới vỏ bọc tính năng đo lường, nhưng thực chất nó chỉ kích hoạt khi các nhà phát triển sử dụng các hàm tạo ví như `fromMnemonic` hoặc `fromHex` để đánh cắp khóa riêng tư và cụm từ hạt giống. Điều này cho phép kẻ tấn công tái tạo và chiếm đoạt ví tiền mã hóa của nạn nhân. Cuộc tấn công còn lan rộng thông qua các phụ thuộc chuyển tiếp trong 17 gói Injective bổ sung phụ thuộc vào SDK này, với khoảng 50.000 lượt tải xuống mỗi tuần. Mặc dù một phiên bản sạch (v1.20.23) đã được phát hành sau đó, phiên bản bị xâm phạm vẫn có sẵn trên npm dưới dạng gói không còn được khuyến nghị. Để bảo vệ bản thân, người dùng được khuyến cáo nên xoay vòng tất cả thông tin xác thực bị ảnh hưởng, tạo ví mới và chuyển tiền của họ. Sự cố này xảy ra cùng thời điểm với vụ việc BonkDAO thất thoát 20 triệu USD do một "đề xuất quản trị độc hại".

ambcrypto1 giờ trước

Gói phần mềm Injective bị tấn công chuỗi cung ứng độc hại – Chi tiết

ambcrypto1 giờ trước

Sau khi Aave rời đi và TVL biến động mạnh, điểm neo định giá của MegaETH nằm ở đâu?

Dựa trên dữ liệu từ DefiLlama, MegaETH đã trải qua biến động mạnh về TVL toàn chuỗi từ ngày 9-10/7, giảm gần 60% trong 24 giờ và giảm khoảng 70% so với đỉnh tháng 5. Giao thức hàng đầu Aave V3 đã rút khoảng 80% thanh khoản. Giá MEGA giảm xuống khoảng $0.048, vốn hóa thị trường chỉ còn khoảng 54 triệu USD với FDV khoảng 4.8 tỷ USD. Bài viết chỉ ra rằng TVL của MegaETH phụ thuộc cao vào một giao thức duy nhất (Aave chiếm tới 90% TVL đỉnh) và các chiến lược vòng lặp ổn định币, chủ yếu dựa vào chênh lệch lợi suất. Khi lợi nhuận từ các chiến lược này biến mất, dòng tiền nhanh chóng rút đi, để lại câu hỏi về giá trị cơ bản thực sự của chuỗi. Có ba sự không phù hợp chính được nêu bật: 1. **Định giá so với mức độ sử dụng thực tế:** FDV ~4.7 tỷ USD tương phản với doanh thu giao thức thực tế hàng năm chỉ khoảng 10 triệu USD và số địa chỉ hoạt động hàng ngày thấp. 2. **Truyện thuyết token so với chất lượng hệ sinh thái:** Phần lớn doanh thu thực tế đến từ một trò chơi thẻ bài (Monster), không phải từ các giao thức DeFi như kỳ vọng. Stablecoin gốc USDm có khối lượng giao dịch thấp. 3. **Kỳ vọng ngắn hạn so với khả năng thực hiện dài hạn:** Các dự án lớn như Uniswap và Aave có TVL sụt giảm nghiêm trọng, cho thấy dòng tiền chủ yếu là đầu cơ chứ không ổn định. Tình trạng tương tự cũng được quan sát thấy ở các chuỗi công khai mới nổi khác như Monad, cho thấy thị trường đang giảm bớt sự định giá cao dựa trên TVL và truyện thuyết, thay vào đó yêu cầu các hoạt động kinh tế thực tế rõ ràng hơn. Kết luận, khi sự thịnh vượng trên sổ sách do dòng tiền khuyến khích và đầu cơ biến mất, MegaETH thiếu một điểm tựa giá trị vững chắc. Mọi sự phục hồi trong tương lai có khả năng đến từ việc sửa chữa tâm lý thị trường ngắn hạn hơn là sự cải thiện cơ bản, trừ khi đội ngũ có thể chuyển đổi thanh khoản thành việc sử dụng thực tế và xây dựng hệ sinh thái bền vững.

链捕手1 giờ trước

Sau khi Aave rời đi và TVL biến động mạnh, điểm neo định giá của MegaETH nằm ở đâu?

链捕手1 giờ trước

Báo cáo chuyên sâu của Goldman Sachs: Ai sẽ là người chiến thắng dài hạn trong ngành công nghiệp mô hình AI lớn của Trung Quốc?

Trung Quốc đang ở bước ngoặt lịch sử trong lĩnh vực mô hình AI lớn, với hiệu suất của các mô hình mã nguồn mở/mở quyền tiếp cận mô hình độc quyền hàng đầu toàn cầu. Báo cáo của Goldman Sachs nhấn mạnh sự đột phá về hiệu quả chi phí và kiến trúc, cho phép các mô hình Trung Quốc (DeepSeek, GLM5.2 của Zhipu, M3 của MiniMax) đạt hiệu năng tương đương với quy mô tham số chỉ bằng 2-10%. Thị trường đang hình thành cấu trúc hai tầng: tầng cao cấp (ví dụ: GLM5.2, Qwen3.7 Max) định giá khoảng 1 USD/triệu token, và tầng giá rẻ phục vụ doanh nghiệp vừa và nhỏ toàn cầu. Doanh thu API/dịch vụ thuê bao dự kiến tăng mạnh từ 350 tỷ NDT (2026) lên 8.790 tỷ NDT (2030). Chiến lược mã nguồn mở giúp mở rộng nhanh nhưng hạn chế khả năng hiện thực hóa doanh thu. Xu hướng có thể chuyển sang mô hình "mở quyền + giấy phép cộng đồng" với chia sẻ doanh thu. Goldman Sachs xác định các công ty có vị thế cạnh tranh mạnh nhất dựa trên khung đánh giá 3 chiều: Khả năng định giá, Lợi thế chi phí và Năng lực tài chính. - **Mô hình văn bản cơ bản:** Zhipu AI và DeepSeek có vị thế mạnh nhất. - **Đa phương thức/Tạo video:** ByteDance (Seed) dẫn đầu, tiếp theo là Kuaishou (Kling) và MiniMax (Hailuo/H3). Báo cáo duy trì xếp hạng Mua cho MiniMax và Kuaishou.

marsbit1 giờ trước

Báo cáo chuyên sâu của Goldman Sachs: Ai sẽ là người chiến thắng dài hạn trong ngành công nghiệp mô hình AI lớn của Trung Quốc?

marsbit1 giờ trước

Báo cáo chuyên sâu của Goldman Sachs: Ai sẽ trở thành người chiến thắng lâu dài trong ngành mô hình AI lớn của Trung Quốc?

Báo cáo chuyên sâu của Goldman Sachs phân tích ngành mô hình AI lớn Trung Quốc tại thời điểm chuyển đổi lịch sử, cho rằng hiệu suất của các mô hình mã nguồn mở/mở quyền Trung Quốc đang tiệm cận các mô hình độc quyền hàng đầu thế giới nhờ đột phá về kiến trúc và hiệu quả tham số, giúp đạt hiệu năng tương đương với chi phí thấp hơn đáng kể. Báo cáo nêu bật cấu trúc thị trường hai tầng: phân khúc cao cấp (GLM5.2, Qwen3.7 Max) định giá ~1 USD/triệu token và phân khúc giá rẻ (~0.06-0.2 USD/triệu token) để mở rộng toàn cầu. Chiến lược mã nguồn mở thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi nhưng hạn chế khả năng monetize. Ngành dự kiến chuyển sang mô hình "mở quyền + giấy phép cộng đồng" để chia sẻ doanh thu. Thị trường mục tiêu chính là mở rộng quốc tế, đặc biệt bên ngoài Mỹ, nơi các mô hình Trung Quốc được kỳ vọng tăng thị phần nhờ giá cả cạnh tranh và xu hướng doanh nghiệp chuyển trọng tâm từ tối đa hóa token sang ưu tiên ROI. Sử dụng khung đánh giá dựa trên khả năng định giá, lợi thế chi phí và sức mạnh tài chính, Goldman Sachs xác định Zhipu AI và DeepSeek là những công ty có vị thế mạnh nhất trong lĩnh vực mô hình văn bản cơ bản, trong khi ByteDance (với Seed) dẫn đầu về đa phương thức/tạo video. Báo cáo duy trì xếp hạng Mua cho MiniMax và Kuaishou. Doanh thu API/dịch vụ thuê bao từ các mô hình AI Trung Quốc dự báo tăng mạnh từ ước tính 35 tỷ NDT năm 2026 lên 879 tỷ NDT vào năm 2030.

链捕手1 giờ trước

Báo cáo chuyên sâu của Goldman Sachs: Ai sẽ trở thành người chiến thắng lâu dài trong ngành mô hình AI lớn của Trung Quốc?

链捕手1 giờ trước

Circle nhận được sự chấp thuận cuối cùng của OCC cho ngân hàng ủy thác quốc gia để củng cố cơ sở hạ tầng USDC

Circle đã nhận được sự chấp thuận cuối cùng từ Văn phòng Giám sát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) để thành lập một ngân hàng ủy thác quốc gia có tên là Circle National Trust. Đây là một cột mốc quan trọng, đưa một phần then chốt trong cơ sở hạ tầng của stablecoin USDC trực tiếp dưới sự giám sát của liên bang. Ngân hàng ủy thác này, ban đầu sẽ cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản số được quản lý cho Circle và các công ty liên kết, với lộ trình mở rộng cho một số lượng hạn chế khách hàng thể chế. Giấy phép cũng được thiết kế để hỗ trợ việc quản lý Dự trữ USDC trong tương lai dưới sự giám sát của OCC, nhằm tăng cường tính minh bạch và niềm tin. Circle là một trong những công ty tiên phong trong làn sóng mới nhất của OCC về việc tích hợp các doanh nghiệp tiền mã hóa vào khuôn khổ ngân hàng hiện hành. Sự chấp thuận này phản ánh xu hướng rộng hơn khi các nhà cung cấp hạ tầng crypto tìm kiếm giấy phép ngân hàng ủy thác để mở rộng dịch vụ lưu ký có quy định và củng cố sự tham gia của các tổ chức vào tài sản số.

ambcrypto1 giờ trước

Circle nhận được sự chấp thuận cuối cùng của OCC cho ngân hàng ủy thác quốc gia để củng cố cơ sở hạ tầng USDC

ambcrypto1 giờ trước

Giao dịch

Giao ngay

Bài viết Nổi bật

AGENT S là gì

Agent S: Tương Lai của Tương Tác Tự Động trong Web3 Giới thiệu Trong bối cảnh không ngừng phát triển của Web3 và tiền điện tử, các đổi mới đang liên tục định nghĩa lại cách mà cá nhân tương tác với các nền tảng kỹ thuật số. Một dự án tiên phong như vậy, Agent S, hứa hẹn sẽ cách mạng hóa tương tác giữa con người và máy tính thông qua khung tác nhân mở của nó. Bằng cách mở đường cho các tương tác tự động, Agent S nhằm đơn giản hóa các nhiệm vụ phức tạp, cung cấp các ứng dụng chuyển đổi trong trí tuệ nhân tạo (AI). Cuộc khám phá chi tiết này sẽ đi sâu vào những phức tạp của dự án, các tính năng độc đáo của nó và những tác động đối với lĩnh vực tiền điện tử. Agent S là gì? Agent S đứng vững như một khung tác nhân mở đột phá, được thiết kế đặc biệt để giải quyết ba thách thức cơ bản trong việc tự động hóa các nhiệm vụ máy tính: Thu thập Kiến thức Cụ thể theo Miền: Khung này học một cách thông minh từ nhiều nguồn kiến thức bên ngoài và kinh nghiệm nội bộ. Cách tiếp cận kép này giúp nó xây dựng một kho lưu trữ phong phú về kiến thức cụ thể theo miền, nâng cao hiệu suất của nó trong việc thực hiện nhiệm vụ. Lập Kế Hoạch Qua Các Tầm Nhìn Nhiệm Vụ Dài Hạn: Agent S sử dụng lập kế hoạch phân cấp tăng cường kinh nghiệm, một cách tiếp cận chiến lược giúp phân chia và thực hiện các nhiệm vụ phức tạp một cách hiệu quả. Tính năng này nâng cao đáng kể khả năng quản lý nhiều nhiệm vụ con một cách hiệu quả và hiệu suất. Xử Lý Các Giao Diện Động, Không Đều: Dự án giới thiệu Giao Diện Tác Nhân-Máy Tính (ACI), một giải pháp đổi mới giúp nâng cao tương tác giữa các tác nhân và người dùng. Sử dụng các Mô Hình Ngôn Ngữ Lớn Đa Phương Thức (MLLMs), Agent S có thể điều hướng và thao tác các giao diện người dùng đồ họa đa dạng một cách liền mạch. Thông qua những tính năng tiên phong này, Agent S cung cấp một khung vững chắc giải quyết các phức tạp liên quan đến việc tự động hóa tương tác giữa con người với máy móc, mở ra nhiều ứng dụng trong AI và hơn thế nữa. Ai là Người Tạo ra Agent S? Mặc dù khái niệm về Agent S là hoàn toàn đổi mới, thông tin cụ thể về người sáng lập vẫn còn mơ hồ. Người sáng lập hiện vẫn chưa được biết đến, điều này làm nổi bật giai đoạn sơ khai của dự án hoặc sự lựa chọn chiến lược để giữ kín các thành viên sáng lập. Bất chấp sự ẩn danh, sự chú ý vẫn tập trung vào khả năng và tiềm năng của khung này. Ai là Các Nhà Đầu Tư của Agent S? Vì Agent S còn tương đối mới trong hệ sinh thái mã hóa, thông tin chi tiết về các nhà đầu tư và những người tài trợ tài chính của nó không được ghi chép rõ ràng. Sự thiếu vắng thông tin công khai về các nền tảng đầu tư hoặc tổ chức hỗ trợ dự án dấy lên câu hỏi về cấu trúc tài trợ và lộ trình phát triển của nó. Hiểu biết về sự hỗ trợ là rất quan trọng để đánh giá tính bền vững và tác động tiềm năng của dự án. Agent S Hoạt Động Như Thế Nào? Tại cốt lõi của Agent S là công nghệ tiên tiến cho phép nó hoạt động hiệu quả trong nhiều bối cảnh khác nhau. Mô hình hoạt động của nó được xây dựng xung quanh một số tính năng chính: Tương Tác Giống Như Con Người: Khung này cung cấp lập kế hoạch AI tiên tiến, cố gắng làm cho các tương tác với máy tính trở nên trực quan hơn. Bằng cách bắt chước hành vi của con người trong việc thực hiện nhiệm vụ, nó hứa hẹn nâng cao trải nghiệm người dùng. Ký Ức Tường Thuật: Được sử dụng để tận dụng các trải nghiệm cấp cao, Agent S sử dụng ký ức tường thuật để theo dõi lịch sử nhiệm vụ, từ đó nâng cao quy trình ra quyết định của nó. Ký Ức Tình Huống: Tính năng này cung cấp cho người dùng hướng dẫn từng bước, cho phép khung này cung cấp hỗ trợ theo ngữ cảnh khi các nhiệm vụ diễn ra. Hỗ Trợ OpenACI: Với khả năng chạy cục bộ, Agent S cho phép người dùng duy trì quyền kiểm soát đối với các tương tác và quy trình làm việc của họ, phù hợp với tinh thần phi tập trung của Web3. Tích Hợp Dễ Dàng với Các API Bên Ngoài: Tính linh hoạt và khả năng tương thích với nhiều nền tảng AI khác nhau đảm bảo rằng Agent S có thể hòa nhập liền mạch vào các hệ sinh thái công nghệ hiện có, làm cho nó trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà phát triển và tổ chức. Những chức năng này cùng nhau góp phần vào vị trí độc đáo của Agent S trong không gian tiền điện tử, khi nó tự động hóa các nhiệm vụ phức tạp, nhiều bước với sự can thiệp tối thiểu của con người. Khi dự án phát triển, các ứng dụng tiềm năng của nó trong Web3 có thể định nghĩa lại cách mà các tương tác kỹ thuật số diễn ra. Thời Gian Phát Triển của Agent S Sự phát triển và các cột mốc của Agent S có thể được tóm tắt trong một dòng thời gian nêu bật các sự kiện quan trọng của nó: 27 tháng 9, 2024: Khái niệm về Agent S được ra mắt trong một bài nghiên cứu toàn diện mang tên “Một Khung Tác Nhân Mở Sử Dụng Máy Tính Như Một Con Người,” trình bày nền tảng cho dự án. 10 tháng 10, 2024: Bài nghiên cứu được công bố công khai trên arXiv, cung cấp một cái nhìn sâu sắc về khung và đánh giá hiệu suất của nó dựa trên tiêu chuẩn OSWorld. 12 tháng 10, 2024: Một video trình bày được phát hành, cung cấp cái nhìn trực quan về khả năng và tính năng của Agent S, thu hút thêm sự quan tâm từ người dùng và nhà đầu tư tiềm năng. Những dấu mốc trong dòng thời gian không chỉ minh họa sự tiến bộ của Agent S mà còn chỉ ra cam kết của nó đối với sự minh bạch và sự tham gia của cộng đồng. Những Điểm Chính Về Agent S Khi khung Agent S tiếp tục phát triển, một số thuộc tính chính nổi bật, nhấn mạnh tính đổi mới và tiềm năng của nó: Khung Đổi Mới: Được thiết kế để cung cấp cách sử dụng máy tính trực quan giống như tương tác của con người, Agent S mang đến một cách tiếp cận mới cho việc tự động hóa nhiệm vụ. Tương Tác Tự Động: Khả năng tương tác tự động với máy tính thông qua GUI đánh dấu một bước tiến tới các giải pháp tính toán thông minh và hiệu quả hơn. Tự Động Hóa Nhiệm Vụ Phức Tạp: Với phương pháp mạnh mẽ của nó, nó có thể tự động hóa các nhiệm vụ phức tạp, nhiều bước, làm cho các quy trình nhanh hơn và ít sai sót hơn. Cải Tiến Liên Tục: Các cơ chế học tập cho phép Agent S cải thiện từ các trải nghiệm trước đó, liên tục nâng cao hiệu suất và hiệu quả của nó. Tính Linh Hoạt: Khả năng thích ứng của nó trên các môi trường hoạt động khác nhau như OSWorld và WindowsAgentArena đảm bảo rằng nó có thể phục vụ một loạt các ứng dụng rộng rãi. Khi Agent S định vị mình trong bối cảnh Web3 và tiền điện tử, tiềm năng của nó để nâng cao khả năng tương tác và tự động hóa quy trình đánh dấu một bước tiến quan trọng trong công nghệ AI. Thông qua khung đổi mới của mình, Agent S minh họa cho tương lai của các tương tác kỹ thuật số, hứa hẹn một trải nghiệm liền mạch và hiệu quả hơn cho người dùng trên nhiều ngành công nghiệp khác nhau. Kết luận Agent S đại diện cho một bước nhảy vọt táo bạo trong sự kết hợp giữa AI và Web3, với khả năng định nghĩa lại cách chúng ta tương tác với công nghệ. Mặc dù vẫn còn ở giai đoạn đầu, những khả năng cho ứng dụng của nó là rộng lớn và hấp dẫn. Thông qua khung toàn diện của mình giải quyết các thách thức quan trọng, Agent S nhằm đưa các tương tác tự động lên hàng đầu trong trải nghiệm kỹ thuật số. Khi chúng ta tiến sâu hơn vào các lĩnh vực tiền điện tử và phi tập trung, các dự án như Agent S chắc chắn sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc định hình tương lai của công nghệ và sự hợp tác giữa con người với máy tính.

Tổng lượt xem 929Xuất bản vào 2025.01.14Cập nhật vào 2025.01.14

AGENT S là gì

Làm thế nào để Mua S

Chào mừng bạn đến với HTX.com! Chúng tôi đã làm cho mua Sonic (S) trở nên đơn giản và thuận tiện. Làm theo hướng dẫn từng bước của chúng tôi để bắt đầu hành trình tiền kỹ thuật số của bạn.Bước 1: Tạo Tài khoản HTX của BạnSử dụng email hoặc số điện thoại của bạn để đăng ký tài khoản miễn phí trên HTX. Trải nghiệm hành trình đăng ký không rắc rối và mở khóa tất cả tính năng. Nhận Tài khoản của tôiBước 2: Truy cập Mua Crypto và Chọn Phương thức Thanh toán của BạnThẻ Tín dụng/Ghi nợ: Sử dụng Visa hoặc Mastercard của bạn để mua Sonic (S) ngay lập tức.Số dư: Sử dụng tiền từ số dư tài khoản HTX của bạn để giao dịch liền mạch.Bên thứ ba: Chúng tôi đã thêm những phương thức thanh toán phổ biến như Google Pay và Apple Pay để nâng cao sự tiện lợi.P2P: Giao dịch trực tiếp với người dùng khác trên HTX.Thị trường mua bán phi tập trung (OTC): Chúng tôi cung cấp những dịch vụ được thiết kế riêng và tỷ giá hối đoái cạnh tranh cho nhà giao dịch.Bước 3: Lưu trữ Sonic (S) của BạnSau khi mua Sonic (S), lưu trữ trong tài khoản HTX của bạn. Ngoài ra, bạn có thể gửi đi nơi khác qua chuyển khoản blockchain hoặc sử dụng để giao dịch những tiền kỹ thuật số khác.Bước 4: Giao dịch Sonic (S)Giao dịch Sonic (S) dễ dàng trên thị trường giao ngay của HTX. Chỉ cần truy cập vào tài khoản của bạn, chọn cặp giao dịch, thực hiện giao dịch và theo dõi trong thời gian thực. Chúng tôi cung cấp trải nghiệm thân thiện với người dùng cho cả người mới bắt đầu và người giao dịch dày dạn kinh nghiệm.

Tổng lượt xem 1.8kXuất bản vào 2025.01.15Cập nhật vào 2026.06.02

Làm thế nào để Mua S

Thảo luận

Chào mừng đến với Cộng đồng HTX. Tại đây, bạn có thể được thông báo về những phát triển nền tảng mới nhất và có quyền truy cập vào thông tin chuyên sâu về thị trường. Ý kiến ​​của người dùng về giá của S (S) được trình bày dưới đây.

活动图片

Danh mục Phổ biếnright-arrow

Thẻ Nổi bậtright-arrow