# Bài viết Liên quan Chống Rửa Tiền

Trung tâm Tin tức HTX cung cấp những bài viết mới nhất và phân tích chuyên sâu về "Chống Rửa Tiền", bao gồm xu hướng thị trường, cập nhật dự án, phát triển công nghệ và chính sách quản lý trong ngành tiền kỹ thuật số.

Ấn Độ Siết Chặt Quy Định KYC Tiền Mã Hóa, Khiến Việc Đăng Ký Khó Khăn Hơn

Theo thông báo chính thức, Ấn Độ đã siết chặt quy định KYC (xác minh danh tính) và chống rửa tiền đối với các nền tảng crypto. Các biện pháp mới bao gồm: xác thực sinh trắc học trực tiếp (chụp selfie có kiểm tra cử động mắt/đầu), ghi nhận tọa độ địa lý, địa chỉ IP và xác minh quyền sở hữu tài khoản ngân hàng thông qua giao dịch chuyển khoản danh nghĩa 1 rupee. Người dùng phải cung cấp PAN cùng giấy tờ tùy thân khác như Aadhaar hoặc hộ chiếu, đồng thời xác minh email và số điện thoại bằng OTP. Các sàn giao dịch phải cập nhật KYC hằng năm với người dùng thông thường và 6 tháng với khách hàng rủi ro cao. Họ cũng phải đăng ký với FIU như đơn vị báo cáo theo luật PMLA và nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ. Giới chuyên gia nhận định các quy định này có thể làm tăng chi phí vận hành, kéo dài thời gian mở tài khoản và ảnh hưởng đến lượng giao dịch trong ngắn hạn, dù mục tiêu là ngăn chặn tài chính bất hợp pháp.

bitcoinist01/12 11:03

Ấn Độ Siết Chặt Quy Định KYC Tiền Mã Hóa, Khiến Việc Đăng Ký Khó Khăn Hơn

bitcoinist01/12 11:03

Tại sao quy định mới của Ấn Độ không còn chỗ cho sự ẩn danh trong crypto

Ấn Độ siết chặt quy định an ninh cho người dùng tiền mã hóa với các biện pháp xác thực nghiêm ngặt. Theo hướng dẫn mới từ Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) có hiệu lực từ 12/1, việc xác minh danh tính thông thường không còn đủ. Người dùng phải thực hiện kiểm tra selfie trực tiếp (như chớp mắt, quay đầu), xác minh sinh trắc học, cung cấp tọa độ địa lý, địa chỉ IP và hoàn thành xác minh ngân hàng "penny-drop". Các sàn giao dịch phải tuân thủ hệ thống 3 cấp theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA), cập nhật KYC 6 tháng/lần cho khách hàng rủi ro cao và lưu trữ dữ liệu ít nhất 5 năm. Giao dịch xuyên biên giới phải bao gồm chi tiết người gửi/nhận, trong khi ICO bị xếp vào nhóm rủi ro cao. Các biện pháp này nhằm ngăn deepfake, giao dịch ẩn danh và thể hiện nỗ lực của Ấn Độ trong việc thiết lập tiêu chuẩn bảo mật nghiêm ngặt mà không chờ đồng thuận toàn cầu.

ambcrypto01/12 10:54

Tại sao quy định mới của Ấn Độ không còn chỗ cho sự ẩn danh trong crypto

ambcrypto01/12 10:54

Tiger Research: Tại sao các tổ chức tài chính ưa chuộng quyền riêng tư có chọn lọc?

Bài viết của Tiger Research phân tích sự ưa chuộng của các tổ chức tài chính đối với tính năng **bảo mật có chọn lọc** (selective privacy) trong blockchain, coi đây là yếu tố then chốt kết nối công nghệ sổ cái phân tán với thương mại thực tế. **Điểm cốt lõi:** - Tính minh bạch vốn có của blockchain có thể làm lộ bí mật thương mại và chiến lược đầu tư, gây rủi ro cho doanh nghiệp. - Các mô hình ẩn danh hoàn toàn như Monero không hỗ trợ KYC/AML, nên không phù hợp với các tổ chức được quản lý. - Các định chế tài chính cần bảo mật có chọn lọc để vừa bảo vệ dữ liệu giao dịch, vừa tuân thủ quy định. **Tại sao bảo mật có chọn lọc được ưa chuộng?** Bảo mật hoàn toàn ẩn mọi thông tin (người gửi, người nhận, số tiền) và không thể tiết lộ ngay cả cho cơ quan quản lý, khiến các tổ chức không thể đáp ứng nghĩa vụ tuân thủ. Trong khi đó, bảo mật có chọn lọc (như Zcash) cho phép mã hóa thông tin giao dịch nhưng vẫn có thể cung cấp "khóa xem" (view key) để các bên được ủy quyền (như cơ quan quản lý) kiểm tra khi cần. Tuy nhiên, Zcash có hạn chế là buộc phải lựa chọn nhị phân: hoặc ẩn hoàn toàn, hoặc công khai hoàn toàn một giao dịch. Ngược lại, mạng **Canton** (được DTCC và hơn 400 công ty sử dụng) cho phép kiểm soát chi tiết hơn, có thể chỉ tiết lộ những thông tin cụ thể được yêu cầu (ví dụ: chỉ số tiền) thông qua ngôn ngữ hợp đồng thông minh Daml. Bài viết kết luận rằng nhu cầu về quyền riêng tư trong blockchain đã chuyển dịch từ bảo vệ ẩn danh cá nhân sang các giải pháp đáp ứng nhu cầu của các tổ chức, nơi vừa phải bảo vệ dữ liệu nhạy cảm vừa đảm bảo tuân thủ.

marsbit01/12 02:48

Tiger Research: Tại sao các tổ chức tài chính ưa chuộng quyền riêng tư có chọn lọc?

marsbit01/12 02:48

Việt Nam Đặt Thời Hạn Cấp Phép Sàn Giao Dịch Tiền Ảo Thí Điểm Trước Giữa Tháng Một

Việt Nam đang tiến hành cấp phép thí điểm cho các sàn giao dịch tiền mã hóa trước ngày 15/1/2026 theo khuôn khổ sandbox. Quyết định này nằm trong Luật Công nghiệp Công nghệ số có hiệu lực từ đầu năm 2025. Chính phủ sẽ kiểm soát chặt chẽ thị trường với chỉ khoảng 5 công ty được cấp phép ban đầu, yêu cầu vốn tối thiểu 400 triệu USD và 65% sở hữu thuộc các tổ chức (ngân hàng/công ty chứng khoán). Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an sẽ cùng giám sát hoạt động, dòng tiền và tội phạm mạng.

TheNewsCrypto01/08 15:13

Việt Nam Đặt Thời Hạn Cấp Phép Sàn Giao Dịch Tiền Ảo Thí Điểm Trước Giữa Tháng Một

TheNewsCrypto01/08 15:13

Sự Bành Trướng của Crypto Bị Đình Trệ Tại Hàn Quốc Sau Khi Các Giấy Phép VASP Bị Ảnh Hưởng

Hàn Quốc chứng kiến sự sụt giảm mạnh trong việc mở rộng dịch vụ tiền mã hóa khi chỉ có 2 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) mới được phê duyệt vào năm 2025. Thời gian chờ phê duyệt kéo dài từ 11 lên 16 tháng, một số đơn vị chờ hơn 600 ngày. Cơ quan quản lý siết chặt kiểm tra, phạt nặng các sàn giao dịch như Upbit vì vi phạm chống rửa tiền. Dự luật Digital Asset Basic Act bị hoãn đến 2026, khiến các quy định thiếu rõ ràng. Chi phí tuân thủ tăng, nhiều doanh nghiệp cân nhắc chuyển hướng ra nước ngoài hoặc trì hoãn kế hoạch kinh doanh.

bitcoinist01/07 11:28

Sự Bành Trướng của Crypto Bị Đình Trệ Tại Hàn Quốc Sau Khi Các Giấy Phép VASP Bị Ảnh Hưởng

bitcoinist01/07 11:28

Ấn Độ Siết Chặt Giám Sát Tiền Mã Hóa: 49 Sàn Giao Dịch Đã Đăng Ký, Các Sàn Chưa Đăng Ký Tăng

Chính phủ Ấn Độ siết chặt quản lý giao dịch tiền mã hóa với 49 sàn đăng ký Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) trong năm tài chính 2024-25, trong đó 45 sàn trong nước và 4 sàn nước ngoài. Các sàn đã đăng ký phải tuân thủ Đạo luật Phòng chống Rửa tiền, bao gồm báo cáo giao dịch đáng ngờ, xác minh người dùng và cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng. Năm ngoái, các cơ quan chức năng đã phạt tổng cộng 28 crore rupee (khoảng 3,1 triệu USD) đối với các nền tảng không tuân thủ, đồng thời chặn quyền truy cập 25 sàn nước ngoài như BitMEX, LBank và Paxful do không đăng ký. Các biện pháp này nhằm ngăn chặn rửa tiền, đánh bạc, lừa đảo và tài trợ khủng bố. Người dùng sẽ phải đối mặt với quy trình xác minh KYC chặt chẽ hơn, trong khi các sàn chưa đăng ký có nguy cơ bị chặn tại Ấn Độ.

bitcoinist01/07 09:05

Ấn Độ Siết Chặt Giám Sát Tiền Mã Hóa: 49 Sàn Giao Dịch Đã Đăng Ký, Các Sàn Chưa Đăng Ký Tăng

bitcoinist01/07 09:05

Hàn Quốc Có Thể Đóng Băng Ví Tiền Mã Hóa Chỉ Dựa Trên Nghi Ngờ Theo Đề Xuất Mới

Hàn Quốc đang xem xét đề xuất cho phép đóng băng tài sản tiền mã hóa dựa trên nghi ngờ mà không cần chứng cứ đầy đủ. Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSC) đề xuất hệ thống "đóng băng thanh toán" tạm thời đối với ví hoặc tài khoản tiền mã hóa bị nghi ngờ thao túng thị trường hoặc hoạt động bất hợp pháp, ngay trong giai đoạn đầu điều tra. Biện pháp này nhằm ngăn chặn việc chuyển tiền nhanh chóng đến ví cá nhân, tương tự cơ chế đóng băng trong thị trường chứng khoán. Đề xuất nằm trong Giai đoạn 2 của khung pháp lý tiền mã hóa, dự kiến áp dụng từ tháng 1/2026, hiện vẫn đang được xem xét. Động thái này diễn ra trong bối cảnh gia tăng các vụ bê bối tài chính liên quan đến tiền mã hóa, bao gồm thao túng giá, rửa tiền xuyên biên giới và các vụ hack sàn giao dịch lớn.

ccn.com01/06 12:34

Hàn Quốc Có Thể Đóng Băng Ví Tiền Mã Hóa Chỉ Dựa Trên Nghi Ngờ Theo Đề Xuất Mới

ccn.com01/06 12:34

Ẩn mình trong 600 nhóm lừa đảo điện tử, anh ấy muốn chặn đứng dòng tiền của 'hắc sản'

Bài viết kể về Giáo sư Zhou Yajin, nhà sáng lập công ty an ninh blockchain BlockSec, và hành trình chuyển đổi từ kiểm tra mã sang chiến trường chống rửa tiền trong thế giới tiền mã hóa. Với sự bùng nổ của stablecoin, đạt 3000 tỷ USD, kéo theo các giao dịch bất hợp pháp ước tính vượt 51,3 tỷ USD vào năm 2025, nhu cầu về giải pháp tuân thủ AML/CFT trở nên cấp thiết. Từ năm 2022, BlockSec phát triển nền tảng giám sát chuỗi, theo dõi dòng tiền và chặn các giao dịch tấn công chỉ trong 12 giây, cứu thành công 2909 ETH trong một vụ. Đến 2025, họ ra mắt sản phẩm chống rửa tiền dựa trên dữ liệu tích lũy. Để hiểu rõ hoạt động của tội phạm, nhóm của Zhou "ẩn mình" trong hơn 600 nhóm Telegram của các tổ chức lừa đảo Đông Nam Á. Họ phát hiện các nền tảng môi giới lao động hoạt động như sàn thương mại, sử dụng USDT trên mạng TRON để giao dịch, với số tiền bất hợp pháp lên tới 12 triệu USD. Hơn 34,9% số tiền này chảy vào ví của các sàn giao dịch như OKX. Bài viết nhấn mạnh rằng an ninh trong thế giới số cần phải trở nên "vô hình" như không khí để bảo vệ sự phát triển của tài chính phi tập trung.

marsbit01/06 08:41

Ẩn mình trong 600 nhóm lừa đảo điện tử, anh ấy muốn chặn đứng dòng tiền của 'hắc sản'

marsbit01/06 08:41

Tương lai của quy định thị trường tiền mã hóa tại Nga vào năm 2026

Năm 2026 được dự báo là năm bước ngoặt đối với thị trường tiền mã hóa tại Nga khi nước này hướng tới việc xây dựng một khung pháp lý toàn diện. Tình trạng thiếu quy định toàn diện từ trước đến nay đã dẫn đến những vấn đề nghiêm trọng: sự bùng nổ của thị trường chợ đen (P2P) với các giao dịch không được giám sát, gia tăng lừa đảo và rửa tiền; các thợ đào hợp pháp không có kênh chính thức để bán tiền mã hóa khai thác trong nước; và sự thiếu vắng trạng thái pháp lý rõ ràng cho stablecoin, gây ra sự không chắc chắn về thuế và bảo vệ pháp lý. Áp lực từ FATF về chống rửa tiền (AML) và nhu cầu nội bộ về một thị trường minh bạch đã thúc đẩy sự thay đổi. Các biện pháp dự kiến trong năm 2026 bao gồm: cấp phép cho các sàn giao dịch và nền tảng tiền mã hóa (do Ngân hàng Trung ương Nga quản lý) với các yêu cầu nghiêm ngặt về vốn, tuân thủ AML và bảo mật; một giai đoạn chuyển tiếp để các bên chuyển đổi sang hoạt động hợp pháp; hạn chế đối với nhà đầu tư bán lẻ (giới hạn 300,000 RUB/năm); và cuối cùng là thiết lập một trạng thái pháp lý riêng cho stablecoin. Mục tiêu cuối cùng là chấm dứt "vùng xám", thiết lập một thị trường hợp pháp, có giám sát, đưa Nga vào kỷ nguyên quản lý chặt chẽ nhưng công bằng cho ngành công nghiệp tiền mã hóa.

RBK-crypto01/05 08:43

Tương lai của quy định thị trường tiền mã hóa tại Nga vào năm 2026

RBK-crypto01/05 08:43

Thu Thập Dữ Liệu Thuế Tiền Mã Hóa Bắt Đầu Tại 48 Quốc Gia Trước Thềm CARF 2027

Từ ngày 1 tháng 1 năm nay, các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa tại 48 quốc gia đã bắt đầu thu thập dữ liệu giao dịch theo Khung Báo cáo Tài sản Crypto (CARF) do OECD phát triển, dự kiến áp dụng toàn cầu vào năm 2027. CARF nhắm vào các sàn giao dịch tập trung, nền tảng phi tập trung, máy ATM tiền ảo và các cá nhân hoạt động như nhà môi giới. Mục tiêu là tăng cường minh bạch thuế, chống trốn thuế và rửa tiền. Dữ liệu sẽ được trao đổi giữa các quốc gia từ năm 2027, với nhóm thứ hai gồm 27 khu vực (như Canada, Úc) áp dụng sau một năm. Dù CARF giới hạn việc sử dụng dữ liệu cho mục đích thuế, nhiều lo ngại về quyền riêng tư nổi lên khi thông tin có thể giúp truy vết chủ sở hữu ví ẩn danh. Nhà đầu tư cần chuẩn bị cho các yêu cầu tuân thủ chặt chẽ hơn từ các nền tảng giao dịch.

TheNewsCrypto01/02 08:30

Thu Thập Dữ Liệu Thuế Tiền Mã Hóa Bắt Đầu Tại 48 Quốc Gia Trước Thềm CARF 2027